Sowohl Charles Schwab als auch Vanguard verwalten ein Vermögen von Billionen Dollar für Investoren auf der ganzen Welt. Aber sie haben unterschiedliche Vorgehensweisen, und wenn Sie einen Online-Broker suchen, ist Schwab eindeutig die bessere Wahl. Schwab lag in unserer Online-Broker-Bewertung für 2019 fast an der Spitze und erhielt insgesamt 4 Sterne, während Vanguard mit nur 2 Sternen fast ganz unten landete. Die Online-Präsenz von Vanguard ist absichtlich ein Muss, während Schwab mehrere Plattformen, umfassende Bankfunktionen und zahlreiche Tools bietet. Die Dienstleistungen von Vanguard richten sich an Buy-and-Hold-Investoren, die ihre Investitionen auf Vanguard-Produkte konzentrieren.
Bei unseren 2019 Best Online Brokers Awards erhielt Vanguard eine Auszeichnung als Bester für ETFs.
Charles Schwab erhielt Auszeichnungen für den besten Online-Broker insgesamt, den besten für Anfänger, die besten Aktienhandels-Apps, den besten für ETFs, den besten für den Optionshandel, den besten für Penny Stocks, den besten für Roth IRAs, den besten für IRAs, den besten für den internationalen Handel und das beste Web Handelsplattformen.
Wichtig
Am 25. November 2019 gab Charles Schwab die Übernahme des Online-Brokers von TD Ameritrade bekannt. Die Transaktion selbst wird voraussichtlich in der zweiten Hälfte des Jahres 2020 abgeschlossen, und in der Zwischenzeit werden die beiden Unternehmen autonom operieren. Schwab geht davon aus, dass die Fusion seiner Plattformen und Dienste innerhalb von drei Jahren nach Abschluss des Vertrags stattfinden wird.
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: Kostenlose Aktien-, ETF- und Optionshandelsprovisionen in den USA ab dem 7. Oktober 2019. 0, 65 USD pro Optionskontrakt.
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: 0 USD / Aktie und ETF-Handel, 0 USD plus 1 USD pro Kontrakt für Optionen
Berufserfahrung
Vanguard konzentriert seine beträchtliche Energie darauf, seinen vermögenden Kunden bei der Planung des Ruhestands und anderer langfristiger Ziele zu helfen. Als solches fehlt seine Handelstechnologie. Aktive Händler oder Derivatehändler erfüllen ihre langfristige Ausrichtung und sind wenig interessiert. Es gibt keine Streaming-Anführungszeichen. Sie müssen den Bildschirm manuell aktualisieren, um Aktualisierungen zu erhalten. Sie können keine komplexen Optionsstrategien auf Vanguard handeln.
Schwab verfügt über mehrere Plattformen, die Sie nach dem Anmelden auf der Flaggschiff-Website starten oder die StreetSmart Edge-Plattform auf Ihren Desktop herunterladen oder über die Cloud ausführen können. StreetSmart Edge ist Schwabs fortschrittliche Plattform, die Streaming von Echtzeitdaten und -nachrichten sowie ein anpassbares Charting-Toolkit bietet. Auf allen Plattformen ist das All-in-One-Trade-Ticket verfügbar, mit dem Sie auf flexible und intuitive Weise einen Auftrag unter Verwendung der von Ihnen ausgewählten Asset-Klasse erstellen können. Angebote werden in Echtzeit aktualisiert. Schwab überwacht seine Statistiken zur Ausführungsqualität und die Berichte, die den Kunden nach jedem Trade zur Verfügung gestellt werden, beinhalten, wie viel Preisverbesserung erzielt wurde.
Vorhut
- Keine Streaming-QuotesKeine komplexen OptionenSehr einfaches Handelserlebnis mit wenig Komfort für Kreaturen
Charles Schwab
- Mehrere Plattformen, auf denen Sie wählen können, um Streaming-Angebote und Nachrichten anzubieten. Mit All-in-One-Trade-Ticket können Sie eine Bestellung unter Verwendung von Berichten zur Trade-Ausführung jeder Asset-Klasse erstellen, einschließlich Preisverbesserungen für die Bestellung
Mobile und Emerging Tech
Vanguard bietet mobile Apps für iOS-, Android- und Kindle Fire-Geräte an. Das Layout ist tatsächlich viel schöner und benutzerfreundlicher als die Website. Sie fügten im letzten Jahr eine mobile Scheckeinzahlung hinzu. Angebote sind jedoch verspätet. Es gibt keine Online-Chat-Funktion zur Kontaktaufnahme mit dem Kundendienst.
Die Handelsanpassungen und Watchlists der Schwab-Kunden werden in der Cloud gespeichert und bieten unabhängig von der verwendeten Plattform das gleiche Setup. Auf Streaming-Videos und fast alle Bildungsressourcen kann auch über ein Mobilgerät zugegriffen werden. In die mobilen StreetSmart-Apps sind Tools zur Optionsanalyse und zum Handel integriert.
Vorhut
- Sehr einfache App, am nützlichsten zum Überprüfen von GuthabenDaten verzögert sichMobilscheckeinzahlung verfügbar
Charles Schwab
- In der Cloud gespeicherte und plattformübergreifende AnpassungsoptionenStreaming von Video- und Bildungsangeboten auf MobilgerätenKomplexe Optionsanalyse und -handel in der StreetSmart-App möglich
Nachrichten und Forschung
Vanguard bietet einen Aktien-Screener und einen separaten ETF-Screener. Der Investmentfonds-Screener ist sehr einfach und konzentriert sich auf die Suche nach Vanguard-Fonds, obwohl sie über Fonds aus vielen weiteren Fondsfamilien verfügen. Optionsrecherche beschränkt sich auf die Betrachtung von Optionsketten, die wesentlich weniger aussagekräftig sind als Ketten auf anderen Broker-Websites. Das Charting ist äußerst einfach und beinhaltet keine Anpassungen oder technischen Studien. Für den langfristigen Investor gibt es eine Vielzahl von Taschenrechnern und Planungswerkzeugen.
Schwab bietet ein umfassendes Aktien-Research aus einer Vielzahl von Quellen an, darunter Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters und CFRA. In Echtzeit können Sie Artikel von Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire und vielen anderen Anbietern abrufen. Das von Schwab entwickelte Bewertungssystem generiert Noten für über 3.000 Unternehmen. Der Idea Hub bei StreetSmart bietet Ihnen verschiedene Möglichkeiten, nach Ideen für den Optionshandel zu suchen, und Verknüpfungen zu tiefergehenden Analysen, die Sie durchführen können, bevor Sie den Trade beenden. Diagramme auf StreetSmart-Plattformen verwenden Streaming-Echtzeitdaten, und Sie können einen Trade aus einem Diagramm platzieren, wenn Sie möchten.
Vorhut
- Aktien-, ETF- und Investmentfonds-Screener sind verfügbar. Planungswerkzeuge für langfristige Anlagen sind reichlich vorhanden. Extrem einfache Diagramme, denen die Anpassung oder technische Analyse fehlt
Charles Schwab
- Eine breite Palette von Aktienrecherchen und -nachrichten ist verfügbar. Mit dem Idea Hub von StreetSmart können Sie nach Optionen sortieren und Ideen handeln. Charts auf StreetSmart-Plattformen verwenden Streaming-Echtzeitdaten
Bildung und Sicherheit
Das Bildungsangebot von Vanguard ist relativ einfach und auf sehr langfristige Investitionen ausgerichtet. Sie veranstalten gelegentlich Webinare, die auf längere Sicht ausgerichtet sind. Die Website ist nach Industriestandards verschlüsselt, und Sie stehen vor einer Sicherheitsherausforderung, wenn Sie sich von einem nicht erkannten Gerät aus anmelden
Eine kürzlich gestartete Initiative hat zu Schwab Live Daily geführt, das jeden Handelstag 4 bis 7 Stunden Videoinhalt bereitstellt. Das meiste davon kann über eine Webex-Sendung angesehen werden und ist sowohl für Kunden als auch für Nicht-Kunden offen. Schwab bietet auch seine Choiceology-Podcasts an, die Informationen zur Verhaltensökonomie und zu besseren Entscheidungen enthalten. Die Firma gibt viermal im Jahr die Zeitschrift „On Investing“ heraus. Das Schwab Learning Center deckt ein breites und tiefes Spektrum an Bildungsinhalten ab, die sich auf verschiedene Qualifikationsniveaus konzentrieren. Bei den Trading Paths handelt es sich um eine Reihe von Lektionen in mundgerechter Form, in denen Artikel, Videos und Arbeitsblätter kombiniert werden, um Kunden dabei zu helfen, die verschiedenen investitionsbezogenen Themen gründlich zu verstehen. Die Schwab-Sicherheitsgarantie deckt 100% aller Verluste auf Schwab-Konten ab, die auf nicht autorisierte Aktivitäten zurückzuführen sind.
Vorhut
- Bildung ist grundlegend, um langfristig zu investieren und Ziele zu setzen. Webinare, die gelegentlich zur langfristigen Planung angeboten werden. Sicherheitsfunktionen sind eine Herausforderung, wenn Sie sich von einem nicht erkannten Gerät aus anmelden
Charles Schwab
- Schwab Live Daily bietet börsentäglich 4 bis 7 Stunden Videoinhalte. Das Schwab Learning Center deckt eine breite und umfassende Palette von Bildungsinhalten ab. Die Sicherheitsgarantie von Schwab deckt 100% aller Verluste in Schwab-Konten ab, die durch nicht autorisierte Aktivitäten verursacht wurden.
Kosten
Der Standardprovisionsplan von Vanguard ist mit 7 USD pro Aktienhandel und 7 USD plus 1 USD pro Kontrakt für Optionen sehr hoch. Die Margin-Raten sind hoch. Es gibt 1.800 ETFs, mit denen Sie handeln können, ohne eine Provision zu zahlen, und Kunden mit einem sehr hohen Kontostand erhalten viel geringere Provisionen.
Schwab eliminierte seine Basisprovisionen für Aktien- und ETF-Transaktionen sowie seine Pro-Leg-Gebühr für Optionsgeschäfte. Provisionen werden auch für OTCBB-Transaktionen (Penny Stock) eliminiert, was ein Unterscheidungsmerkmal ist. Optionsgeschäfte kosten jetzt 0, 65 USD pro Kontrakt, was für kleinere Multi-Leg-Geschäfte eine erhebliche Preissenkung darstellt. Ihre Gewinnspannen sind durchschnittlich, jedoch niedriger als bei TD Ameritrade und E * TRADE.
Fazit
Die Stärke von Vanguard liegt in der Aufrechterhaltung einer Vielzahl von kostengünstigen ETFs und Investmentfonds, die Sie jedoch auf jeder Website eines Online-Brokers kaufen können. Wenn Sie nach Handelsinstrumenten und fundierten Informationen suchen, werden Ihnen die Angebote von Vanguard nicht gefallen. Diese Vermittlung scheint Investoren, die öfter als einmal pro Jupiter-Solarbahn handeln möchten, davon abzuhalten, aktiv zu handeln.
Als einer der größten Online-Broker bietet Schwab seinen Kunden eine breite Palette an Diensten und Tools, darunter eine erstklassige mobile App. In den letzten Jahren scheinen sie ihre Kunden zu ermutigen, mit einem Berater zusammenzuarbeiten, egal ob Mensch oder Robo. Selbstgesteuerte Händler können es dennoch alleine machen, während One-Stop-Käufer mit der Kombination aus Makler- und Bankdienstleistungen zufrieden sein werden.
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.
Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.
Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode, um Online-Investitionsplattformen für Nutzer auf allen Ebenen zu bewerten. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
