Real Estate Investment Trusts (REIT) vs. Direct Real Estate: Ein Überblick
Eine direkte Immobilieninvestition bedeutet, dass Sie eine bestimmte Immobilie oder eine Beteiligung erwerben, beispielsweise einen Apartmentkomplex (Wohnen) oder ein Einkaufszentrum (Gewerbe).
Ein REIT ist eine Gesellschaft, ein Trust oder eine Vereinigung, die bzw. die in den meisten Fällen ertragsbringende Immobilien und / oder immobilienbezogene Vermögenswerte besitzt und betreibt. REITs sind Investmentfonds nachempfunden und bündeln das Kapital zahlreicher Investoren. Dies ermöglicht es einzelnen Anlegern, einen Teil der Einkünfte aus gewerblichem Immobilienbesitz zu erwirtschaften, ohne dass sie Immobilien oder Vermögenswerte kaufen oder finanzieren müssen.
Die zentralen Thesen
- Wenn Sie in REITs investieren, können Sie Gewinne mit einkommensschaffenden Immobilien erzielen, ohne große Summen ausgeben oder hohe Kredite aufnehmen zu müssen, um Immobilien zu kaufen. Direkte Immobilieninvestoren haben mehr Steuervergünstigungen als Investoren in REITs. Erstanleger können von REITs profitieren, da sie eine kostengünstige Möglichkeit sind, mit weniger Risiko in den Immobilienmarkt einzusteigen als der direkte Kauf.
Direkte Immobilien
Als direkter Immobilieninvestor werden Sie keinem Fondsmanager antworten. Sie bestimmen den Mietpreis, die Anzahl der zu kaufenden Immobilien und wer in Ihrer Immobilie wohnt und diese mietet. Und bei direkten Immobilien können Sie Steuervergünstigungen nutzen, indem Sie beispielsweise Abschreibungen auf Hypothekensteuerabzüge vornehmen.
Darüber hinaus kann eine größere Investition zu höheren Erträgen führen. Wenn Sie 100.000 USD in eine Immobilie investieren und ihr Wert um 10% steigt, verdienen Sie möglicherweise 10.000 USD. 1.000 US-Dollar, die in einen REIT mit einer Rendite von 10% investiert wurden, bringen 100 US-Dollar ein.
Ein Investor einer Wohn- oder Gewerbeimmobilie zu sein, bedeutet oft, die Immobilie direkt mit einem Darlehen zu kaufen oder direkt zu kaufen. Mit einem direkten Immobilieninvestor sind häufig größere Risiken verbunden, z. B. der Ausfall eines Kredits oder der Umgang mit schwierigen Geschäfts- oder Wohnungsmietern.
REIT
Real Estate Investment Trusts (REIT) sind eine kostengünstige Möglichkeit, auf dem Immobilienmarkt zu investieren, und werden immer beliebter. Ernst & Young berichtet, dass der globale REIT-Markt von 300 Milliarden US-Dollar im Jahr 2003 auf 1, 7 Billionen US-Dollar im Jahr 2017 gewachsen ist und sich die Anzahl der Länder, in denen REITs angeboten werden, in den letzten zehn Jahren auf 37 fast verdoppelt hat. ( Sie können für nur 500 oder 1.000 USD in einen Fonds investieren, anstatt eine Immobilie im sechsstelligen Bereich mit einer hohen Anzahlung kaufen zu müssen.
Wie bei Aktien können Sie REIT-Aktien zu jedem beliebigen Zeitpunkt verkaufen, während der Kauf eines Eigenheims je nach Marktlage einige Zeit in Anspruch nehmen kann. Wenn Sie ein Mietobjekt besitzen, sind Sie Mieterbeschwerden ausgesetzt. späte Zahlungen; defekte Geräte; und Hof, Auffahrt und Hauswartung. Mit REITs verfolgen Sie einfach Ihre Investitionen auf einer angemessenen und regelmäßigen Basis.
REITs eignen sich für neue Anleger mit begrenzter Erfahrung in Immobilien, die ihr Portfolio ohne jede Menge Risiko diversifizieren möchten.
Mit REITs können Sie zu einem angemessenen Einstiegspreis in Gewerbeimmobilien, Einkaufszentren und sogar in einen Yachthafen oder eine Gruppe von Campingferienhäusern investieren. Als Direktinvestor ist dies viel schwieriger, da das Anfangskapital oft eine Herausforderung darstellt.
Theoretisch enthält der Aktienkurs eines REIT eher alle verfügbaren Informationen über den REIT, was bedeutet, dass Anleger bessere Chancen haben, eine höhere Rendite zu erzielen. REITs können auch eine gute Wahl für Anleger sein, die keine Immobilien betreiben und verwalten möchten, sowie für diejenigen, die das mit dem Immobilienbesitz verbundene Risiko nicht mögen.
