Seit Jahren fordern die Medien und die Finanzbranche die Verbraucher auf, einen Finanzberater auszuwählen und einen Plan zu entwickeln, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Dies ist sicherlich eine gute Idee, aber einige Kunden haben dies noch weiter vorangetrieben, indem sie mehr als einen Berater für die Verwaltung ihres Geldes eingesetzt haben. In einigen Fällen kann dies ein anderer weiser Schachzug sein, aber nicht immer.
Die Frage, ob Sie mehr als einen Berater benötigen, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, hängt von mehreren Faktoren ab. (Siehe auch: Wie Gen X in den Ruhestand gehen soll. )
Zwei, drei Köpfe besser als einer?
Eine schwierige Frage ist, ob Sie mehr als einen Börsenmakler oder Anlageberater benötigen. Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie von Ihrem derzeitigen Geldmanager das Beste für Ihr Geld bekommen, möchten Sie vielleicht mit jemand anderem sprechen, um eine zweite Meinung einzuholen. Ein Schlüsselfaktor hierbei sind die Arten von Investitionen, die Ihr aktueller Manager verwendet. Wenn Sie jetzt größtenteils in Niedrigpreis-Indexfonds investiert sind, die aufgrund des Bärenmarkts im Tank sind, werden Sie wahrscheinlich nicht viel besser dran sein, Ihr Portfolio auf jemanden zu verlagern, der Ihr Geld aktiver handelt, weil zahlreiche Akademiker Studien zeigen, dass die überwiegende Mehrheit der aktiven Geldverwalter letztendlich über lange Zeiträume hinter den Marktindizes zurückbleibt.
Wenn Sie sich daher entschließen, einige oder alle Ihrer Gelder an eine andere Firma oder einen anderen Manager zu übertragen, denken Sie über die Gründe nach, warum Sie dies tun. Wenn Sie der Meinung sind, dass die Anlagephilosophie des zweiten Beraters realistischer ist oder zeigen kann, dass Sie mit weniger Risiko bessere oder dieselben Ergebnisse erzielen können, ist ein Wechsel möglicherweise die richtige Wahl. Sie sollten jedoch in der Lage sein, die Gründe, aus denen Sie mit Ihrem aktuellen Berater unzufrieden sind, genau zu quantifizieren, bevor Sie sich für einen anderen Standort entscheiden. ( Zugehörige Informationen finden Sie unter: Was Berater von 2 NBA-Millionären lernen können. )
Wer ist verantwortlich?
Die Quintessenz
In vielen Fällen kann es erforderlich sein, mehr als einen Finanzberater zu haben, insbesondere wenn Ihre finanzielle Situation kompliziert ist und mehrere Fachgebiete erfordert. Es ist jedoch wichtig, dass sich alle Ihre Berater oder Makler letztendlich auf derselben Seite befinden, um sicherzustellen, dass sie nicht gegeneinander arbeiten. Weitere Informationen zur Suche nach einem Finanzberater oder darüber, ob es für Sie richtig ist, mehr als einen Berater zu haben, finden Sie auf der Website der Financial Planning Association unter www.fpanet.org. (Weitere Informationen finden Sie unter: Investitionstipps für Personen, die sich dem Ruhestand nähern. )
