Offenlegung
75% der Retail-CFD-Konten verlieren Geld.
EToro wurde 2007 gegründet und hat seinen Sitz auf Zypern. Der enge Fokus von eToro auf den Handel mit sozialen Medien und Kopien hat das schnelle Wachstum untermauert, das mittlerweile mehr als 10.000.000 Kunden weltweit zählt. Die Plattform bietet diese Dienste auch im Bereich der Kryptowährung an.
Das Hauptmerkmal dieser einzigartigen proprietären Plattform ist die Leichtigkeit, mit der ein einzelner Kunde den Handel mit Kopien implementieren kann. Die eToro-Plattform bietet viele Händler, die kopiert werden möchten und die Risikokontrollregeln befolgen. Diese Zugänglichkeit ermöglicht es dann Einzelhandelskontoinhabern, die Trades und Handelsstrategien der erfolgreichsten Kunden automatisch und in Echtzeit nachzuahmen. Während andere Broker eine ähnliche Fähigkeit haben, hat sie keiner so gut in die Social-Media-Kommunikation integriert wie eToro. Copy-Trading an und für sich ist weder eine Garantie für Gewinne noch für Verluste.
Obwohl der Broker seine Schwäche im Vergleich zu einigen anderen Forex-Brokern zeigt, ist seine Plattform gut auf diejenigen zugeschnitten, die ein grundlegendes Verständnis des Forex- und Kryptowährungshandels haben. Die überdurchschnittlich hohen Handelskosten der Plattform für Devisengeschäfte und ein reines Online-Kundendienstportal schaffen eine Umgebung, in der der Kunde die Plattform entweder so wie sie ist oder in der er sich bewegt, mag. Kunden verwenden ein Ticket- und Chat-System, um Handelsprobleme zu beheben, Kontoanfragen zu stellen und andere Probleme zu lösen. Angemessene Hilfe und eine FAQ-Datenbank unterstützen diese Bemühungen. Wenn Händler gelegentlich eine Warteschleife oder einen Echtzeitkontakt benötigen, um einen Trade zu sortieren, bietet die eToro-Plattform diese Option nicht. Dies ist wahrscheinlich ein wichtiger Faktor für Kundenbeschwerden.
Die Eröffnung eines Kontos erfordert nur 200 US-Dollar (50 US-Dollar für USA und Australien). Die Auszahlungsgebühren sind jedoch mit 25 US-Dollar zuzüglich Bankgebühren überdurchschnittlich hoch.
Während eine Auszahlungsgebühr ärgerlich sein kann, könnte der Mangel an Verbindungstechnologie ein viel größeres Problem für fortgeschrittenere Händler sein. eToro bietet Kunden keine Dienste zum Einbinden von Software oder Algorithmen von Drittanbietern (wie MetaTrader 4 Expert Advisors) in den Datenfeed, da diese keine API-Schnittstelle oder kein VPS-Hosting anbieten. In Kombination mit großen Spannen und einem relativ kleinen Produktkatalog könnte diese mangelnde Anpassung höherqualifizierte Kunden an andere Makler weiterleiten.
Vorteile
-
Social / Copy-Trading-Plattform
-
Robustes Charting
-
Beeindruckender Kryptowährungskatalog
Nachteile
-
Keine eigenständige Version
-
Kleine Anpassung
-
Keine Streaming-Nachrichten
Vertrauen
4.3Der Broker ist von der Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) zugelassen und entspricht den Vorschriften der European Securities and Markets Authority (ESMA). Das Domizil in Zypern könnte jedoch für einige Händler, die sich an die Finanzkrise der Republik im Jahr 2012 erinnern, Anlass zur Sorge geben. EToro ist auch von der britischen Financial Conduct Authority (FCA) lizenziert, die genauere Angaben zum Risiko erfordert. Der Kleingedruckte gibt zu, dass der Broker Kundengelder in Banken außerhalb des europäischen Wirtschaftsraums halten kann, was das Risiko im Falle eines Bankausfalls erhöht. Er bietet jedoch einen EU- und UK-Schutz gegen Brokerausfälle von bis zu 20.000 € oder 50.000 £.
Sie bieten keinen garantierten Stop-Loss-Schutz oder eine zusätzliche Absicherung durch private Versicherer, während eine unzureichende Auftragserfassungsschnittstelle keine anderen Risikomanagementfunktionen als Stopps und Trailing Stops bietet. Stop-Losses für Kryptowährungen dürfen 25% des Risikos nicht unterschreiten, wodurch die Anpassung weiter eingeschränkt und das Anlegerrisiko erhöht wird. Die im August 2018 in Kraft getretenen ESMA-Regeln schreiben einen negativen Saldoschutz vor, sodass Kunden nicht mehr als 100% ihres Kontowertes verlieren können.
Zu den Sicherheitsfunktionen gehören die telefonbasierte zweistufige Authentifizierung und die Standard-SSL-Verschlüsselung. Eine ausführliche Dokumentation zu Best Execution- und Interessenkonflikt-Richtlinien schafft Vertrauen, aber der Broker tritt in allen Geschäften als Market Maker und Kontrahent auf. Gebührenangaben sind umfangreich und leicht zu lesen, was die Transparenz erhöht. Ein Marketing-Fehler, der besagt, dass Kundengelder nur bei erstklassigen Instituten verwahrt werden, ist jedoch angesichts der Angaben in Kleingedruckten fehlerhaft.
Desktop-Erfahrung
2.6Die Social-Trading-Plattform von eToro ist webbasiert und auf Benutzerfreundlichkeit und Komplexität ausgelegt. Weniger erfahrene Kunden sowie erfahrene Händler können die Einfachheit schätzen, obwohl die Plattform keine eigenständige Version hat. Das Diagramm ist mit 66 Indikatoren und zahlreichen Zeichenwerkzeugen überraschend voll ausgestattet. Die Charting-Plattform bietet keine Backtest-Funktionalität, obwohl die Plattform Leistungsdaten von CopyTraders und CopyPortfolios enthält. Der News-Link ist enttäuschend und öffnet sich zu einem sozialen Forum mit Kundenbeiträgen, die jedoch nicht viel über aktuelle Nachrichten oder Streaming-Nachrichten berichten. Überwachungslisten können angepasst und gespeichert werden, während die Risikomanagementkapazität bei der Auftragserfassung fehlt. Der Broker bietet keinen MetaTrader oder andere Alternativen von Drittanbietern an.
Jeder Beobachtungslisteneintrag zeigt den Kauf- und Verkaufsprozentsatz des Kunden in Echtzeit und ermöglicht so eine schnelle Stimmungsanalyse. CopyPortfolios nahm 2017 am CopyTrader-Programm teil und beide Veranstaltungsorte können automatisiert werden, um die Positionierung in Echtzeit widerzuspiegeln.
Mobile Erfahrung
4.2Die mobilen Versionen von eToro für iOS und Android ermöglichen eine einfache Synchronisierung zwischen Plattformen mit übersichtlichen Menüs, aber weniger Diagrammfunktionen und begrenzten Anpassungsmöglichkeiten. Das Indikatormenü wurde auf fünf Grundtypen verkleinert, während das Auftragserfassungssystem mit der Webversion identisch ist. Die Beobachtungsliste enthält im Gegensatz zur Web-Version keine Daten zur Kundenpositionierung, was angesichts des Geschäftsschwerpunkts von eToro eine merkwürdige Lücke darstellt. Benutzer können benutzerdefinierte Preisbenachrichtigungen festlegen und gleichzeitig Push-Benachrichtigungen über Marktereignisse und Kontoprobleme erhalten.
Forschungswerkzeuge und Einblicke
2.5Die Forschung ist bloß und unorganisiert. Der Zugriff erfolgt über einen Blog, der viele allgemeine Artikel enthält, und nicht alle waren zeitgemäß. Über die Schaltfläche "Recherche" in der mobilen App wurde eine Meldung angezeigt, dass Analystenrecherchen nur auf Guthabenkonten verfügbar sind. Ein paar Blog-Themen wie Kryptowährungen wurden ausführlicher behandelt als Forex oder Marktanalysen. Dabei wurde die Kryptomanie 2017 stärker beleuchtet als aktuelle Ereignisse, während nur wenige Artikel instrumentenspezifische fundamentale oder technische Analysen behandelten.
Bildung
3Aus unerklärlichen Gründen wurde ein Link zur Handelsakademie in die Fußzeile und nicht in das Hauptmenü eingefügt. Ein Live-Webinar-Link, ebenfalls unten, erzeugte eine Seite ohne Programme oder Archive. Das Bildungsportal ist mit nur 11 Basisprogrammen in einer PowerPoint-Präsentation enttäuschend. Der Kurs "Advanced Technical Analysis" eröffnete eine Liste einfacher Kerzenmuster mit den Bezeichnungen "bullish" und "bearish". Auf der Website wurden keine schriftlichen Lehrmaterialien gefunden, mit Ausnahme der Plattform- und Instrumentenbeschreibungen in den FAQ- und Hilfedatenbanken. eToro unterhält eine YouTube-Videobibliothek, der Tutorial-Abschnitt enthält jedoch nur Anleitungen für die Plattform.
Besondere Merkmale
2.5eToro konzentriert sich eng auf seine Stärken: Social- und Copy-Trading, plattforminterne Social-Sentiment-Daten sowie automatisierter Handel mit Kunden- und Portfoliokopien. Sie bieten professionellen Kunden einen negativen Ausgleichsschutz als freiwilligen Anreiz, da dies nach den ESMA-Vorschriften nicht erforderlich ist. Das Fehlen eines Mengenrabattprogramms verhindert, dass die Plattform kostengünstiger wird, obwohl das Unternehmen ein eToro Club-Programm anbietet, das je nach Kontogröße einige Rabatte und zusätzliche Services bietet. Head-to-Head-Vergleiche zwischen den beliebtesten Forex-Brokern und eToro ergeben möglicherweise einen ungünstigen Vergleich, wenn Sie die Hauptstärke dieser Plattform nicht berücksichtigen.
Trotzdem gibt es ein paar Dinge, die die Plattform verbessern könnte. Das Auftragsmanagement und der garantierte Stop-Loss-Schutz tragen wesentlich dazu bei, das Risiko von großen Verlusten zu verringern, insbesondere bei Kryptowährungsabdeckungen mit eingeschränkter Stop-Loss-Funktionalität.
Diese Schwachstellen könnten auch durch eine API-Schnittstelle oder ein VPS-Hosting auf Plattformalternativen behoben werden, aber diese Optionen stehen nicht zur Verfügung. Die Plattform ist daher besonders für diejenigen geeignet, die sich hauptsächlich auf das Huckepack-Verfahren für Portfolios fortgeschrittener Kunden (im CopyTrader-Programm) oder auf proprietäre Algorithmen (Robo-Advisor im CopyPortfolios-Programm) verlassen möchten.
Ab dem 7. März 2019 hat eToro seine Blockchain-Brieftasche für Android und iOS herausgebracht, die nun in 31 US-Bundesstaaten erhältlich sein wird. Die Plattform bietet bis zu 15 verschiedene Kryptowährungen in den USA und 16 in anderen Ländern. Die verfügbaren Kryptowährungen reichen von Bitcoin (BTC) bis Stellar Lumens (XLM). Diese neue Funktion erweitert das Angebot für US-Händler, macht jedoch den Fokus auf Krypto deutlich. Es ist wichtig zu wissen, dass eToro seinen Kunden in den USA nur Zugang zu Kryptowährungen bietet. Diejenigen außerhalb der USA können mit Forex, CFDs, Aktien und Kryptowährungen handeln.
Anlageprodukte
3.5Der Produktkatalog des Brokers ist mit 47 Währungspaaren und 19 Rohstoff- / Index-CFDs relativ klein. Es umfasst außerdem mehr als 1.500 Aktien sowie beeindruckende 77 CFDs in Kryptowährung. Alle Instrumente können sowohl auf der Long- als auch auf der Short-Seite gehandelt werden. Die Benutzer sollten jedoch das Kleingedruckte lesen, da für jeden Veranstaltungsort und jede Auftragsart unterschiedliche Haltekosten über Nacht und am Wochenende anfallen. CopyPortfolio erweitert den Produktkatalog, da die Algorithmen auf Märkte zugreifen können, die nicht direkt als CFDs verfügbar sind. Und obwohl der Broker ein aggressives Programm zur Vermeidung von Interessenkonflikten einhält, fungiert er als Gegenpartei und legt Geld- und Briefwerte fest, die möglicherweise nicht mit konsolidierten Marktdaten übereinstimmen.
Provisionen und Gebühren
2.7Die Mindestspreads für Devisen, Rohstoffe und Indizes sind hoch und liegen bei EUR / USD bei 3, 0 Pips und bei S & P 500 bei 75, 00 Pips. Das Kleingedruckte weist auch darauf hin, dass sich die Spreads erheblich ausweiten können, wenn sich die Marktbedingungen ändern. Die Haltekosten für Übernachtungen und Wochenenden liegen ebenfalls über dem Durchschnitt und können die Rentabilität erheblich verringern. Das Unternehmen bietet eine wettbewerbsfähige Spanne pro Seite für Aktien und hat kürzlich den provisionsfreien Aktienhandel eingeführt, aber Wochentagsübernachtungen kosten derzeit 24 Cent pro 1.000 USD gehebeltes Long-Exposure. Diese Gebühr verdreifacht sich am Wochenende, aber für Long-Positionen ohne Hebel wird keine Übernachtungsgebühr erhoben.
Der Broker berechnet eine Gebühr von 25 USD zusätzlich zu den möglichen Bank- oder Kreditkartengebühren für Abhebungen, eine der höchsten unter den europäischen Brokern. Auszahlungen von weniger als 50 US-Dollar sind nicht zulässig. Auszahlungs- und andere Gebühren werden auf einer übersichtlichen Gebührenseite mit wenigen Auslassungen vollständig ausgewiesen. Durch Inaktivitätsgebühren wird der verbleibende Kontostand schnell verdaut, und nach 12 Monaten ohne Handelsaktivität werden 10 USD pro Monat berechnet. Das Unternehmen bietet ein eToro Club-Programm an, das je nach Kontogröße einige Ermäßigungen und Zusatzleistungen bietet.
Kundendienst
3.2Die Kontaktseite bezieht sich auf den 24/5-Support, es sind jedoch keine Telefonnummern aufgeführt - mit Ausnahme der australischen Niederlassung. Ein Link im Help Center führt zu einer FAQ- und Hilfedatenbank sowie zu einem Login-Gate für ein Low-Tech-Ticketing-System, eine Art Support, den die meisten Unternehmen in den letzten zehn Jahren aufgegeben haben. Ein Telefonnummern-Link auf dieser Seite führt zurück zur Kontaktseite, was zu Frust bei den Kunden führt. Es gibt einen Live-Online-Chat für bestehende Kunden. Der plattformbasierte Kundenservice führt zurück zu Ticket- und Datenbankmenüs. eToro unterhält aktive Twitter- und Facebook-Konten, die hauptsächlich für Marketing- und Analyseeinträge verwendet werden.
Was du wissen musst
eToro bietet eine gute Lösung für weniger qualifizierte Trader mit begrenzter Zeit, die auf die Leistung eines Roboterberaters oder der erfolgreichsten Kunden des Brokers zurückgreifen möchten. Dies kann ein riskantes Unternehmen sein, da nur wenige Strategien unter allen Marktbedingungen funktionieren. Auf der anderen Seite sind fortgeschrittenere Trader und Profis, die Ressourcen für alternative kopierbasierte Strategien bereitstellen möchten, eher in der Lage, die Risiken zu verstehen und bei Bedarf Abwehrmaßnahmen zu ergreifen. Privat- und Geschäftskunden, die ein breiteres Spektrum an Maklerdiensten, einen prompten Kundenservice und wettbewerbsfähige Kosten wünschen, sollten sich wahrscheinlich anderswo umsehen.
Vergleichen Sie eToro
Wer einen beeindruckenden Katalog an Kryptowährungen sucht, findet mit eToro das, was er braucht. Sehen Sie, wie sie sich mit anderen Online-Brokern vergleichen, die wir überprüft haben.
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.
Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.
Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode, um Online-Investitionsplattformen für Nutzer auf allen Ebenen zu bewerten. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
