Was ist die Familie der Fonds?
Eine Fondsfamilie umfasst alle von einer Investmentgesellschaft verwalteten Fonds. Eine breite Anlage in Fonds einer Fondsfamilie kann viele Vorteile bieten.
AUFGLIEDERUNG Family of Funds
Eine Fondsfamilie wird von einer eingetragenen Verwaltungsgesellschaft verwaltet. Diese Unternehmen sind bei der Securities and Exchange Commission (SEC) gemäß den Gesetzen des Investment Company Act von 1940 registriert und gelten als glaubwürdige Investmentmanager, die von den USA reguliert werden
Management-Investmentgesellschaften können Anlegern eine breite Palette von Produkten anbieten, darunter geschlossene Fonds, offene Exchange Traded Funds (ETFs) und offene Investmentfonds. Alle von einer Investmentgesellschaft angebotenen Fonds bilden umfassend ihre Fondsfamilie.
Investieren mit einer Familie von Fonds
Die Investition in viele Fonds innerhalb einer Fondsfamilie kann viele Vorteile bringen. Eine Fondsfamilie kann Anlegern „One-Stop-Shopping“ anbieten. Eine Liste der Top 100 Fondsfamilien nach verwalteten Vermögen finden Sie hier.
Family of Funds-Konto
Management-Investmentgesellschaften wie Vanguard bieten Anlegern eine breite Palette von Fondsoptionen und -dienstleistungen. Offene Fonds können über ein Vanguard-Konto gekauft und verwaltet werden, sodass ein Anleger ein umfassendes Portfolio von offenen Fonds mit verschiedenen Zielen aufbauen kann. Vanguard bietet auch Maklerdienste an, mit denen Anleger die Exchange Traded Funds (ETFs) des Unternehmens und alle angebotenen geschlossenen Fonds kaufen können. Letztendlich könnte ein Investor bei Vanguard alle seine Investitionen bei Vanguard tätigen und ein breites Portfolio nur mit Vanguard-Fonds aufbauen. Dieser Anleger könnte in einem Monatsbericht konsolidierte Fondsanlagedokumente erhalten, aus denen alle seine Anlagen bei der Fondsfamilie hervorgehen.
Geld wechseln
Anleger mit breit diversifizierten Portfolios über eine einzelne Fondsfamilie können auch von einem Fondsaustausch profitieren, der in der Regel mit einer minimalen oder keiner Gebühr möglich ist. Do it yourself-Anleger profitieren vor allem von den Vorteilen des Fondsaustauschs innerhalb einer Fondsfamilie.
Anleger können Umtauschrechte nutzen, um die Allokation in einem sich ändernden Marktumfeld zu verschieben. Bei einigen Fondsfamilien können Anleger auch den Umtausch automatisieren, was für die Altersvorsorge von Vorteil sein kann. Der Austausch von Geldern kann Anlegern helfen, das Risiko zu verringern. Wechselprivilegien können es Anlegern auch ermöglichen, vor dem Eintritt in den Ruhestand in konservativere Fonds oder Geldfonds zu wechseln.
Investment Research
Die Vorteile einer Anlage bei einer Fondsfamilie können auch über die Anlage eines Anlegers hinausgehen. Die meisten Fondsfamilien bieten auch Investment Research, Neuigkeiten zu aktuellen Ereignissen und Warnmeldungen zu neuen Produkten und Angeboten an. Das Investment Research einer Fondsfamilie kann eine hervorragende Möglichkeit sein, sich über eine Vielzahl persönlicher Finanzthemen zu informieren und gleichzeitig über die Angebote und Anlagemöglichkeiten des Unternehmens informiert zu bleiben.
