Portfoliomanager arbeiten für Vermögensverwalter, Pensionskassen, Stiftungen, Versicherungsunternehmen, Banken, Hedgefonds und andere Organisationen der Wertpapierbranche. Sie überwachen die tägliche Verwaltung von Anlageportfolios im Auftrag einzelner oder institutioneller Kunden. Ein Portfoliomanager ist in der Regel für alle Aspekte eines Anlageportfolios verantwortlich: von der Erstellung und Verwaltung einer Gesamtanlagestrategie, die den Kundenanforderungen entspricht, bis zur Implementierung dieser Strategie durch Auswahl einer geeigneten Mischung aus Wertpapieren und Anlageprodukten und deren kontinuierlicher Verwaltung.
Ein Portfoliomanager beaufsichtigt in der Regel ein Team hochrangiger Finanzanalysten, die analytische Berichte und Empfehlungen erstellen, um über Anlageentscheidungen und die Strategiebildung zu informieren. Ein Portfoliomanager kommuniziert auch mit Analysten von Investmentbanken und anderen Anbietern, um Produkte zu identifizieren, die für ein bestimmtes Portfolio gut geeignet sind. Einige Portfoliomanager, häufig auch diejenigen, die in Vermögensverwaltungsunternehmen tätig sind, müssen sich möglicherweise auch mit einzelnen Kunden treffen und mit ihnen kommunizieren, um die Anlagestrategie zu besprechen, Anlageentscheidungen zu erläutern und die Wertentwicklung des Portfolios zu aktualisieren.
die zentralen Thesen
- Portfoliomanager arbeiten mit einem Team von Analysten und Forschern zusammen, um Anlagestrategien und Entscheidungen für Portfolios von institutionellen oder einzelnen Anlegern zu treffen. Portfoliomanager beginnen ihre Karriere in der Regel als Finanzanalysten Wirtschaftswissenschaften oder ein anderes zahlenorientiertes Feld. Für die Arbeit im Portfoliomanagement sind eine FINRA-Lizenz, die Registrierung bei der SEC und häufig professionelle Zertifizierungen wie die von Chartered Financial Analyst erforderlich.
Portfolio Manager Karriereweg
Es ist üblich, dass ein Portfoliomanager seine Karriere als Finanzanalyst beginnt, der für ein Unternehmen der Wertpapierbranche mit Aktien, Anleihen oder anderen Wertpapieren arbeitet. Junior-Analysten-Positionen stehen in der Regel Bachelor-Absolventen offen. Nach mehrjähriger Erfahrung kehren viele Nachwuchsanalysten zur Schule zurück, um einen Master-Abschluss in Betriebswirtschaft (MBA) oder einen anderen relevanten Master-Abschluss zu erwerben, bevor sie in leitende Analystenrollen wechseln. Ein entsprechender Master-Abschluss kann einen neuen Bewerber sofort für eine Position als Senior Analyst qualifizieren.
Ein erfahrener Finanzanalyst, der an Anlagen arbeitet, erstellt in der Regel Berichte und Empfehlungen zu bestimmten Wertpapieren unter der Anleitung eines Portfoliomanagers. Erfahrene Analysten sind häufig auf bestimmte Wertpapierkategorien spezialisiert. Sie verbringen einen Großteil ihrer Zeit mit neuen Untersuchungen und Analysen, aktualisieren die Forschung entsprechend den neuen Entwicklungen, kommunizieren mit Branchenkontakten und unterbreiten Empfehlungen an Management und Kunden. Senior Analysten überwachen und leiten auch die Arbeit eines oder mehrerer Junior Analysten.
Mit einer guten Arbeitsleistung und ausgewiesenem Fachwissen kann ein leitender Finanzanalyst zum Portfoliomanager werden. Wenn sich das Portfolio gut entwickelt, kann der Manager zu größeren Portfolios mit mehr verwaltetem Geld wechseln. Eine leitende Position im Portfoliomanagement ist in der Regel das Ende der Karriere, obwohl einige Personen Führungspositionen in ihren Unternehmen innehaben oder sich selbständig machen, um neue Unternehmen zu gründen.
Pädagogische Qualifikationen des Portfolio Managers
Ein Bachelor-Abschluss in einem relevanten Fach ist eine Grundqualifikation für die Tätigkeit als Portfoliomanager. Viele Arbeitgeber verlangen jedoch einen Master-Abschluss, und die meisten Portfoliomanager halten sie, auch wenn sie nicht unbedingt erforderlich sind. Laut Umfragedaten des US Bureau of Labour Statistics (BLS) aus dem Jahr 2014 haben 65% der Portfoliomanager in den USA mindestens einen Master-Abschluss erworben. Unter Finanzmanagern lag der mittlere Jahreslohn für diejenigen mit einem Master-Abschluss bei 110.000 USD - 32.000 USD mehr als der vergleichbare Lohn für diejenigen mit einem Bachelor-Abschluss.
Eine Vielzahl von Bachelor-Fächern gilt im Allgemeinen als gute Vorbereitung auf Einstiegspositionen in diesem Berufsfeld, einschließlich quantitativer Geschäftsdisziplinen wie Buchhaltung, Finanzen und Wirtschaft. Andere relevante Disziplinen sind Statistik, Mathematik, Ingenieurwesen und Physik, die sich alle stark auf die Entwicklung quantitativer und analytischer Fähigkeiten konzentrieren.
Auf der Master-Ebene ist ein MBA in Finanzen oder einem anderen relevanten Bereich wie Betriebswirtschaft oder Ökonomie die Norm unter Portfoliomanagern. Ein Master of Science im Bereich Finanzen ist ebenfalls eine würdige Option.
94.990 US-Dollar
Das durchschnittliche Jahresgehalt des Portfoliomanagers im Jahr 2019 laut salary.com
Sonstige Portfolio Manager-Qualifikationen
Die meisten Arbeitgeber verlangen von Portfoliomanagern, dass sie über Finanzanalystenzertifikate verfügen. Die bekannteste Zertifizierung auf diesem Gebiet und die von Arbeitgebern am meisten nachgefragte ist die vom CFA Institute verliehene Auszeichnung als Chartered Financial Analyst (CFA). Diese Bezeichnung steht jedem Finanzanalysten offen, der über einen Bachelor-Abschluss und eine akzeptable Berufserfahrung von vier Jahren verfügt. Es wird an qualifizierte Kandidaten vergeben, die eine Reihe von drei Prüfungen bestehen. Viele Arbeitgeber nennen die vom CFP-Vorstand vergebene Auszeichnung als fakultative Qualifikation auch den Certified Financial Planner (CFP).
Abhängig von der Art der Vermögenswerte, mit denen sie arbeiten, müssen die Portfoliomanager auch über entsprechende Lizenzen der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verfügen, der Aufsichtsbehörde für Wertpapierfirmen und -makler, die in den USA tätig sind. Die Teilnahme an den Eignungsprüfungen erfordert in der Regel eine Patenschaft des Arbeitgebers. Wenn die Aufgabe die Vermögensverwaltung von mehr als 25 Millionen US-Dollar umfasst, müssen sich die Manager bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registrieren lassen.
