Inhaltsverzeichnis
- Beschreiben Sie sich
- Definieren Sie Ihren Zielmarkt
- Seien Sie vorsichtig bei der Auswahl Ihres Modells
- Sei objektiv und unabhängig
- Seien Sie ein Multi-Tasker
- Die Quintessenz
Wie genau kommt ein Finanzplaner an die Spitze? Investopedia hat einige der besten Investment-Business-Köpfe in den USA für eine gute und solide Beratung befragt. Die folgenden Formeln empfehlen Finanzplanern, Top-Berater zu werden:
Die zentralen Thesen
- Ein Top-Finanzberater zu werden, kann in dieser wettbewerbsintensiven Branche ein langer Weg sein. Wir haben einige der erfolgreichsten Berater des Landes gefragt, worauf es ankommt, und sie haben uns gute Ratschläge gegeben Die Definition Ihres Zielmarktes kam mehrmals vor. Die Möglichkeit, mehrere Aufgaben objektiv und unvoreingenommen zu erledigen, war ebenfalls ein wichtiger Ratschlag.
Beschreiben Sie sich
David Molnar, Geschäftsführer des Finanzdienstleistungsunternehmens HighTower San Diego, sagt, Berater müssen herausfinden, wer sie sein wollen. "Entscheiden Sie, ob Sie Vermögensberater oder Portfoliomanager werden", rät er. "Wir definieren einen Vermögensberater als jemanden, der einen ganzheitlichen, planungsbasierten Ansatz verfolgt, angemessene Vermögensallokationen entwirft und dann die täglichen Anlagen an Geldverwalter auslagert, entweder über separate Konten, Investmentfonds oder beides. Ein Portfoliomanager ist fokussiert mehr über den Vermögensverwaltungsprozess und wird die Wertpapierauswahl für ein bestimmtes Portfolio intern durchführen."
Molnar sagt, es gibt keine richtige oder falsche Antwort auf die Frage, da es viele Beispiele für erfolgreiche Berater gibt, die einer der beiden Disziplinen angehören. "Aber die Realität ist, dass Sie nicht beides effektiv tun können", fügt er hinzu. "Wenn Sie gerade erst im Geschäft anfangen oder eine Karriere als Finanzberater / Planer anstreben, gibt es wirklich nur eine Wahl. Sie haben keine Zeit, ein effektiver Portfoliomanager zu sein und sich neuen Interessenten zuzuwenden." Kunden."
Definieren Sie Ihren Zielmarkt
Molnar empfiehlt Vermögensverwaltern außerdem, sich mit den gemeinsamen Bedürfnissen und Anliegen ihrer Zielgruppe vertraut zu machen und sich dann zu einem Experten für die Lösung dieser Probleme zu entwickeln. Ergreife die folgenden direkten Schritte, sagt er:
- Besuchen Sie Fachmessen und Networking-Funktionen. Treffen Sie die Fachleute, die dieser Community dienen. Mach dich für sie sichtbar. Kennen Sie den Marktplatz von innen und außen. Wer sind die Spieler? Wer ist zu vermeiden?
"Je öfter Sie bei verschiedenen Veranstaltungen und Networking-Funktionen gesehen werden, desto mehr werden Sie von anderen als Experte angesehen", fügt er hinzu.
Seien Sie vorsichtig bei der Auswahl Ihres Geschäftsmodells
Laut Wayne B. Titus III, einem treuhänderischen Berater bei AMDG Financial, einem in Plymouth, Michigan, ansässigen Vermögensverwaltungsunternehmen, müssen Berater ermitteln, wie sie ihre Kunden am besten bedienen können. "Ich entscheide mich für eine treuhänderische, kostenpflichtige Position", sagt er. "Als CPA besagt mein beruflicher Ethikkodex, dass ich tatsächlich und äußerlich unabhängig sein sollte. Ich glaube, dass meine Firma als unabhängiger Registered Investment Advisor (RIA) am besten positioniert ist, um meine Kunden bestmöglich bedienen zu können unabhängige und objektive Perspektive."
Seien Sie immer ein objektiver und unabhängiger Berater
Laut Titus können Vermögensverwalter Ratschläge aus einer anderen Perspektive erteilen, und Kunden benötigen Klarheit darüber, woher Sie kommen. "Sie arbeiten mit Ihren Kunden zusammen, um deren Ziele und Ziele zu unterstützen, ohne dass ein tatsächlicher oder wahrgenommener Interessenkonflikt besteht", sagt er. "Sie wissen genau, wie viel Verantwortung und Entschädigung Sie für die von Ihnen geleistete Arbeit erhalten. Sie können die tatsächlichen Kosten und den Nutzen der von ihnen getroffenen Entscheidung bewerten."
Wenn Anleger verstehen, dass Sie ihnen eine Loyalitätspflicht schulden und dass sie den höchsten gesetzlichen Standards unterliegen, entstehen für Ihre Geschäftspraxis allmählich viele Vorteile, fügt Titus hinzu. "Potenzielle Anleger, die Interesse an einer umsichtigen Verwaltung ihres Vermögens haben, beginnen, Sie vor anderen Alternativen auf dem Markt zu wählen", sagt er. "Sie werden Kunden und empfehlen und stellen Sie ihren Familienmitgliedern und Freunden auf einfache Weise vor. Empfehlungen sind die Norm. Beziehungen bestehen über viele Jahre hinweg über mehrere Generationen."
Seien Sie ein Multi-Tasker
Minoti Rajput, zertifizierter Finanzplaner bei Southfield, Michigan, sagt, dass eine gewisse Abwechslung in Ihrer Beratungspraxis der Schlüssel ist, um an die Spitze zu gelangen. "Es gibt mehr als einen Fachbereich, da es anstrengend sein kann, mit denselben Kunden zu arbeiten", sagt Rajput, ein Veteran der Branche.
Sie empfiehlt außerdem, regelmäßig mit anderen Finanzdienstleistern in Kontakt zu bleiben. "Es ist wunderbar, voneinander zu lernen und Ideen auszutauschen. In stressigen Zeiten ist es sogar noch besser, sich aufeinander zu stützen", fügt sie hinzu.
Die Quintessenz
Alle unsere Experten fügten hinzu, dass die besten Berater das lieben, was sie beruflich machen, und als Vertriebsprofis ebenso effektiv sind wie als Investmentprofis. Sie sagen, dass Elite-Berater regelmäßig Kundengewinnungsziele festlegen und einen genau ausgearbeiteten Kundengewinnungsprozess durchführen, der auf einer Pipeline von Leads, Empfehlungen und Verkaufschancen aufbaut, die aus dieser Strategie abgeleitet wurden.
Die so genannte "Beratungselite" verfügt in der Regel auch über zahlreiche beeindruckende Qualifikationen, z. B. das Stapeln eines Master-Abschlusses in Finanzen auf einen CFP®-Titel (Certified Financial Planner). Kunden lieben Experten, und je mehr Referenzen ein Berater hat, desto besser ist die Wahrnehmung für potenzielle Kunden.
Alle oben genannten Merkmale sind nicht die einzigen, die den Durchschnitt von der Elite trennen, aber sie stehen ganz oben auf der Liste der Vermögensverwalter, die zu den Besten ihrer Berufe aufgestiegen sind, und sie möchten, dass Sie dasselbe tun.
