Für diejenigen Anleger, die einen oder mehrere große Markteinbrüche überstanden haben, wurden einige Lehren gezogen. Einige Firmen überstehen diese Abschwünge nicht nur, sondern profitieren auch sehr von ihnen. Warum schneiden bestimmte Investmentunternehmen besser ab als andere und überstehen die Marktwellen?
Erfolgreiche Unternehmen haben eine langfristige Investmentphilosophie und halten sich daran. Sie haben auch eine starke Anlagestrategie, die sie in ihren Produkten formalisieren, und wissen, dass ein gewisses Risiko zwar Teil des Spiels ist, ein stetiger, disziplinierter Ansatz jedoch einen langfristigen Erfolg gewährleistet. Wenn die wichtigsten Instrumente erfolgreicher Wertpapierfirmen erst einmal verstanden sind, können sie von einzelnen Anlegern problemlos übernommen werden, um erfolgreich zu werden. Indem Sie einige ihrer Strategien anwenden, können Sie wie die Profis investieren.
Stärke in der Strategie
Bestimmen Sie eine starke Anlagephilosophie, bevor Sie eine Anlagestrategie in Betracht ziehen. Eine Anlagephilosophie ist die Grundlage für Anlagepolitik und -verfahren und letztendlich für langfristige Pläne. Kurz gesagt, eine Anlagephilosophie ist eine Reihe von Grundüberzeugungen, aus denen alle Anlagestrategien entwickelt werden. Damit eine Anlagephilosophie solide ist, müssen angemessene Erwartungen und Annahmen dahingehend getroffen werden, wie historische Informationen als Instrument für eine angemessene Anlageberatung dienen können.
Zum Beispiel ist die Anlagephilosophie "jedes Jahr den Markt zu schlagen" ein positives Ziel, aber sie ist zu vage und beinhaltet keine soliden Prinzipien. Für eine solide Anlagephilosophie ist es auch wichtig, Anlagezeithorizonte, Anlageklassen und Leitlinien für die Reaktion auf Marktschwankungen unter Einhaltung Ihrer Anlagegrundsätze zu definieren. Eine solide langfristige Anlagephilosophie sorgt auch dafür, dass erfolgreiche Unternehmen diese Richtlinien einhalten, anstatt Trends und Versuchungen nachzujagen.
Da jede Anlagephilosophie auf die jeweilige Wertpapierfirma oder möglicherweise den einzelnen Anleger zugeschnitten ist, gibt es keine Standardverfahren für die Erstellung einer solchen Philosophie. Wenn Sie zum ersten Mal eine Anlagephilosophie entwickeln und wie ein Profi investieren möchten, sollten Sie sicherstellen, dass Sie die folgenden Themen abdecken:
- Definieren Sie Ihre Grundüberzeugungen
Die grundlegendsten und grundlegendsten Überzeugungen werden in Bezug auf den Grund und den Zweck von Anlageentscheidungen dargelegt. Zeithorizonte
Während Anleger immer langfristige Horizonte einplanen sollten, sollte eine gute Philosophie Ihren genaueren Zeitrahmen umreißen. Risiko
Definieren Sie klar, wie Sie Risiken akzeptieren und messen. Im Gegensatz zur Anlage in ein Sparkonto ist die Grundregel für die Anlage das Risiko / Ertragskonzept, die erwarteten Renditen mit einem erhöhten Risiko zu steigern. Asset Allocation und Diversifikation
Definieren Sie Ihre Grundüberzeugungen zur Asset-Allokation und -Diversifikation klar und eindeutig, sei es aktiv oder passiv, taktisch oder strategisch, eng fokussiert oder breit diversifiziert. Dieser Teil Ihrer Philosophie wird die treibende Kraft bei der Entwicklung Ihrer Anlagestrategien sein und eine Grundlage schaffen, auf die Sie zurückgreifen können, wenn Ihre Strategien neu definiert oder optimiert werden müssen.
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Das Erfolgsgeheimnis
Erfolgreiche Unternehmen setzen auch Produktfonds ein, die ihre Anlagephilosophien und -strategien widerspiegeln. Da die Philosophie die Entwicklung der Strategien vorantreibt, sind beispielsweise Investmentstrategien im Core-Stil in den erfolgreichsten Produktlinien in der Regel am verbreitetsten und sollten auch Teil eines individuellen Plans sein. Kernbeteiligungen oder -strategien weisen mehrere Interpretationen auf. Im Allgemeinen handelt es sich bei Kernbeteiligungs- und Anleihenstrategien jedoch in der Regel um Large-Cap-, Blue-Chip- und Investment-Grade-Fonds, die den Gesamtmarkt widerspiegeln.
Erfolgreiche Unternehmen schränken auch ihre Fähigkeit ein, große Branchenwetten in ihren Kernprodukten anzunehmen. Dies kann das potenzielle Aufwärtspotenzial bei der Auswahl des richtigen Sektors einschränken. Richtungsgebundene Wetten können jedoch dazu beitragen, die Volatilität eines Fonds zu erhöhen.
Befolgen Sie bei der Festlegung einer Anlagestrategie eine strenge Disziplin. Verfolgen Sie beispielsweise beim Definieren einer Kernstrategie keine Trends. Obwohl Anleger möglicherweise Momentum-Strategien definiert haben, die in den Gesamtinvestitionsplan einfließen.
Eine Strategie skizzieren
Bei der Festlegung einer soliden Anlagestrategie sollten die folgenden Aspekte berücksichtigt werden.
- Zeithorizont
Ein häufiger Fehler für die meisten Privatanleger ist, dass ihr Zeithorizont endet, wenn sie in Rente gehen. In Wirklichkeit kann es weit über den Ruhestand und sogar das Leben hinausgehen, wenn Sie für die nächste Generation gespart haben. Die Anlagestrategien müssen sich auf den langfristigen Horizont Ihrer Anlagekarriere sowie auf die Zeit für bestimmte Anlagen konzentrieren. Asset Allocation
Dies ist der Zeitpunkt, an dem Sie klar definieren, wie Ihre Zielzuweisung aussehen soll. Wenn es sich um eine taktische Strategie handelt, sollten Zuweisungsbereiche definiert werden, sofern diese strategischer Natur sind. Andererseits müssen harte Linien mit spezifischen Plänen gezogen werden, um das Gleichgewicht wieder herzustellen, wenn sich die Märkte bewegt haben. Erfolgreiche Wertpapierfirmen befolgen strenge Richtlinien bei der Neuausrichtung, insbesondere bei strategischen Plänen. Auf der anderen Seite begehen Einzelpersonen oft den Fehler, von ihren Strategien abzuweichen, wenn sich die Märkte stark bewegen. Risiko vs. Rückkehr
Definieren Sie klar Ihre Risikotoleranz. Dies ist einer der wichtigsten Aspekte einer Anlagestrategie, da Risiko und Rendite über lange Zeiträume eng miteinander verbunden sind. Ob Sie es relativ zu einer Benchmark oder einer absoluten Portfolio-Standardabweichung messen, halten Sie sich an Ihre vorgegebenen Grenzen.
Handwerk die Details
Anlagestrategien definieren bestimmte Teile eines Gesamtplans. Erfolgreiche Anleger können den Markt nicht immer zu 100 Prozent schlagen, aber sie können ihre Anlageentscheidungen auf der Grundlage ihrer Übereinstimmung mit der ursprünglichen Anlagestrategie bewerten.
Nachdem Sie einige Marktzyklen überstanden haben, können Sie möglicherweise Muster heißer oder beliebter Investmentunternehmen erkennen, die beispiellose Gewinne erzielen. Dies war ein Phänomen während des Internet-Technologie-Investitionsbooms. Aktien von Technologieunternehmen stiegen auf Rockstar-Niveau, und institutionelle und private Anleger stapelten sich auf Fonds. Leider war der Erfolg für einige dieser Unternehmen nur von kurzer Dauer, da diese außerordentlichen Gewinne nicht gerechtfertigt waren. Viele Anleger waren von ihren ursprünglichen Anlagestrategien abgewichen, um höhere Renditen zu erzielen. Versuchen Sie nicht, Homeruns zu schlagen. Fokus auf Basistreffern.
Das bedeutet, dass es nicht nur schwierig ist, den Markt mit Long-Shots zu schlagen, sondern auch zu einer Volatilität führt, die auf lange Sicht bei den Anlegern nicht gut ankommt. Einzelne Anleger machen häufig Fehler, indem sie im Aufwärtstrend der Märkte zu viel Fremdkapital einsetzen und sich von fallenden Märkten fernhalten. Die menschlichen Vorurteile zu beseitigen, indem Sie sich an einen festgelegten Ansatz halten und sich auf kurzfristige Siege konzentrieren, ist eine großartige Möglichkeit, Ihre Anlagestrategie wie die der Profis zu gestalten.
Die Quintessenz
Der einfachste Weg, um häufige Fehler zu vermeiden und den Überblick zu behalten, besteht darin, sich an erfolgreiche professionelle Anleger zu halten. Eine solide Anlagephilosophie zu skizzieren, schafft die Voraussetzung für professionelle und individuelle Anleger, genau wie ein starkes Fundament in einem Haus. Aufbauend auf diesem Fundament, um Anlagestrategien zu entwickeln, werden starke Richtungen geschaffen, die die Wege vorgeben, denen man folgen muss.
Investieren wie die Profis bedeutet auch, die Versuchung zu vermeiden, von Ihrer Anlagephilosophie und -strategie abzuweichen, und zu versuchen, mit großen Margen eine Outperformance zu erzielen. Dies kann gelegentlich geschehen, und einige Firmen haben dies in der Vergangenheit getan, es ist jedoch nahezu unmöglich, die Märkte durchgehend mit großen Margen zu schlagen. Wenn Sie Ihre Anlagepläne und -ziele so gestalten können wie erfolgreiche Investmentunternehmen, können Sie so wie die Profis investieren.
