Es gibt viele Investoren, die es alleine machen. Sie recherchieren selbst und handeln über einen günstigen Broker. Diese Investoren sind zu ihrem Unternehmergeist zu beglückwünschen, aber das Problem ist, dass diese mutigen Leute manchmal nicht wissen, wo sie anfangen sollen oder wie sie nach Aktien suchen sollen.
Um eine einzelne Aktie auszuwählen, benötigen Anleger zunächst eine gute Quelle für potenzielle Käufe. Hier können sich aktuelle Aktienprüfungen und Marktdaten für den einzelnen Anleger als sehr nützlich erweisen.
Unterschätzen Sie nicht den Wert zeitnaher Marktdaten
Investoren benötigen so viele Informationen wie möglich über die Marktentwicklung. Dies bedeutet die Erschließung einer Vielzahl von Quellen für wirtschaftliche, branchen- und unternehmensspezifische Informationen. Um klar zu sein, müssen sich Anleger nicht wie Wall Street-Analysten mit Statistiken und den Feinheiten jeder Branche auseinandersetzen, sondern müssen genau wissen, was den Markt antreibt.
Es wird daher dringend empfohlen, Geschäftsberichte über alle Arten von Medienkanälen anzusehen, Nachrichten auf Finanzwebsites zu lesen und die Stimmung der Anleger in sozialen Medien zu verfolgen. Kluge Anleger sollten nach Daten und Ereignissen Ausschau halten, die die Wirtschaft in Zukunft antreiben werden. Durch das Abrufen von Informationen aus einer Vielzahl von Quellen wird sichergestellt, dass ein Anleger keinen voreingenommenen oder unvollständigen Nachrichtenfluss erhält.
In Bezug auf Neuigkeiten sind dies einige Beispiele für die Arten von Informationen, auf die Anleger regelmäßig zugreifen sollten.
Zinsen
Informationen über die Zinsentwicklung oder die Wahrscheinlichkeit einer zukünftigen Zinserhöhung oder -senkung sind äußerst wertvoll. Denken Sie daran, dass ein Anleger eine Menge Geld verdienen kann, wenn er die Wahrscheinlichkeit künftiger Zinssenkungen richtig vorhersehen und sein Engagement in inländischen Aktien erhöhen kann.
Auch aus diesem Grund ist eine zeitnahe, sorgfältige Analyse der Wirtschaftsnachrichten wichtig. Geschäftsfernsehkanäle wie CNBC, Bloomberg oder Fox Business leisten in der Regel gute Arbeit, um nicht nur Zinsnachrichten zu melden, sondern auch die Öffentlichkeit dabei zu unterstützen, das Potenzial für eine Änderung der künftigen Fed-Politik einzuschätzen.
Öl & Energie
Ebenso wichtig sind Informationen zur Ölförderung der OPEC und zu inländischen Lagerbeständen. Warum? Die einfachste Antwort ist, dass unsere Wirtschaft und unsere zukünftigen Wachstumsaussichten von der Fähigkeit abhängen, Öl zu einem vernünftigen Preis zu beziehen. Dies macht die Angebots- / Nachfragegleichung extrem wichtig.
Auch hier leisten Finanzmedien, darunter das Wall Street Journal und Reuters, hervorragende Arbeit, um nicht nur über diese Neuigkeiten zu berichten, sondern auch Investoren bei der Prognose möglicher Angebotsänderungen zu unterstützen.
Ökonomische Indikatoren
Betrachten Sie als nächstes die Zahlen zur Konsumentenstimmung, die Baubeginne und die Beschäftigungszahlen. Diese Daten geben Anlegern, obwohl sie in erster Linie hinter den Wirtschaftsindikatoren zurückbleiben, ein Gefühl dafür, was die breite Öffentlichkeit denkt und wie sie ihr Geld ausgeben. Dies sind wichtige Daten, da der versierte Anleger auf diese Weise einen Trend erkennen und die Bereitschaft des Verbrauchers abschätzen kann, in naher Zukunft Geld für bestimmte Artikel auszugeben.
Ein Beispiel für die Verwendung dieser Daten: Wenn die Konsumentenstimmung hoch ist, die Baubeginne stetig zunehmen und die Arbeitslosigkeit sinkt, kann man zu Recht davon ausgehen, dass es den Einzelhändlern der oberen Preisklasse besser geht. Wenn im Gegensatz dazu alle diese Indikatoren umgedreht werden, wäre eine angemessene Annahme, dass es den Einzelhändlern am unteren Ende besser ergeht.
Die Arten von Unternehmen zu vermeiden
Der Trick bei der richtigen Aktienauswahl besteht darin, eine Reihe potenzieller Anlagen auf wenige tragfähige Kandidaten herunterzuspielen. Dies kann am besten erreicht werden, indem man weiß, welche Arten von Unternehmen zu vermeiden sind.
Mit Ausnahme ungewöhnlicher Umstände sollten Anleger im Allgemeinen Folgendes meiden:
Distributoren oder Commodity-Unternehmen
Da es sich bei diesen Unternehmen nicht um Hersteller handelt, handelt es sich lediglich um Zwischenhändler, die selten einzigartige Eigenschaften haben, die eine große Anzahl von Investoren anziehen würden. Darüber hinaus gibt es im Allgemeinen oft weniger Hindernisse für den Wettbewerb, wenn es darum geht, Händler zu werden.
Beispiele für solche Unternehmen wären Hersteller von Kuscheltieren für Kinder (nicht spezialisiertes Spielzeug ist ein bekanntes Handelsgut) und Händler von Unterhaltungselektronik, die einfach Waren an Einzelhändler versenden. Diese Unternehmen könnten leicht Verluste bei ihren Gewinnen verzeichnen, wenn sie auch nur ein beträchtliches Einzelhandelskonto verlieren oder wenn der Hersteller einen anderen Händler findet, um die Waren zu einem günstigeren Preis zu versenden.
Unternehmen mit Bruttomargen unter 20%
Der grundlegendste Grund ist, dass es fast keine Fehlerquote gibt. Tatsächlich könnte selbst der geringste Abschwung im Geschäft zu einem Gewinneinbruch führen. In der Regel weisen Unternehmen und Distributoren mit Warentyp niedrige Margen auf. Aber auch bestimmte Start-ups, die ihre Waren und / oder Dienstleistungen zu geringeren Kosten anbieten müssen, um Marktanteile zu gewinnen. Alle diese Unternehmen sind von Natur aus "riskanter".
Unternehmen, die nicht als "Klassenbester" gelten
Wie deine Eltern immer sagten: "Du bekommst, wofür du bezahlst." Mit anderen Worten, Second-Tier-Unternehmen bleiben oft Second-Tier-Unternehmen, es sei denn, sie haben das Potenzial, eines Tages zu einem der führenden Unternehmen der Branche zu werden. Wie kann ein Investor feststellen, ob ein Unternehmen "Klassenbester" ist? Es besteht die Wahrscheinlichkeit, dass es die größte Marktkapitalisierung im Geschäft und die größte Präsenz in Bezug auf die geografische Präsenz aufweist und in der Branche (in Bezug auf Preis, Technologie und Produktangebot), in der es tätig ist, tendenziell ein "Trendsetter" ist. Walmart, Apple und Amazon sind gute Beispiele für solche Unternehmen.
Unternehmen, die dünn gehandelt werden
Dünn gehandelt bedeutet, dass diese Unternehmen in der Regel nur weniger als 100.000 Aktien pro Tag handeln. Der Markt oder "Spread" für diese Arten von Aktien ist oft extrem volatil. In der Tat haben Anleger genug zu tun, wenn es um die Analyse der Fundamentaldaten geht. Starke Schwankungen von Angebot und Nachfrage sowie die möglichen Auswirkungen auf den Aktienkurs sind selbst für einen erfahrenen Anleger nur schwer abzuschätzen.
Unternehmen, die kürzlich eine bedeutende Akquisition angekündigt haben
Unternehmen, die große Akquisitionen tätigen, berichten häufig über große, unvorhergesehene Ausgaben, die die kurzfristigen Gewinne erheblich beeinträchtigen können. Auch wenn ein solcher Deal eine enorme Chance darstellen könnte, wird das Abwärtspotential viel zu oft übersehen.
Manhattan Bagels ist ein hervorragendes Beispiel dafür. In den späten neunziger Jahren kaufte die national bekannte Bagelkette einen ihrer größten Rivalen an der Westküste. Es stellte sich jedoch heraus, dass es Buchhaltungsprobleme gab und dass die von dem Unternehmen gekauften Geschäfte nicht annähernd so rentabel waren, wie es sich (oder Investoren) ursprünglich erhofft hatten. Aufgrund der riesigen Akquisition konnte Manhattan Bagels die Probleme nicht bewältigen und musste schließlich einen Insolvenzantrag stellen.
Erfolgreiche Unternehmen identifizieren
Erfolgreiche Unternehmen zeichnen sich durch eine Reihe von Merkmalen aus:
Beschleunigtes Umsatz- und Ergebniswachstum
Suchen Sie nach Unternehmen, deren Umsatz und Gewinn um mehr als 15 Prozent steigen. Warum diese Schwelle? Das liegt daran, dass dies der Maßstab ist, nach dem viele Institute suchen, bevor sie in eine Aktie investieren.
Denken Sie natürlich daran, dass Unternehmen, die schneller wachsen, häufig Probleme haben, ihr Wachstum nach einigen Jahren aufrechtzuerhalten, und die Anleger eher enttäuschen. Idealerweise ist ein Bereich zwischen 15 und 25 Prozent am wünschenswertesten.
Hoher Insiderkauf
Insiderkäufe sind ein guter Indikator dafür, dass ein Unternehmen möglicherweise unterbewertet ist. Warum? Denn während einige leitende Angestellte Aktien kaufen, um einfach ihr Vertrauen in das Unternehmen zu demonstrieren, kaufen die Löwenaktien Aktien des Unternehmens aus nur einem Grund - um Geld zu verdienen.
Suchen Sie gezielt nach Unternehmen, bei denen mehrere Insider zum oder nahe dem aktuellen Marktpreis einkaufen. Eine hervorragende Quelle für Insider-Daten ist die SEC. Andere nichtstaatliche Quellen bieten jedoch ebenfalls gute Daten zu diesem Thema, einschließlich Finviz und Morningstar.
Firmen, die ein festes Diagramm zeigen
Während die technische Analyse kein wesentlicher Faktor bei der Aktienauswahl sein sollte, spielt sie doch eine Rolle. Im Idealfall sollten Anleger nach einem Unternehmen Ausschau halten, dessen Preise bei höherem Volumen stetig steigen. Warum? Denn Aktien, die mit zunehmendem Volumen zulegen, werden akkumuliert. Mit anderen Worten, es gibt eine breit angelegte Dynamik in der Aktie, die sie wahrscheinlich weiterhin auf ein neues Niveau bringen wird. Stellen Sie sich die Flugbahn eines abfliegenden Flugzeugs vor - genau das suchen Sie!
Vielleicht möchten Sie auch nach Aktien suchen, die neue Höchststände erreichen. Häufig haben Unternehmen, die die technischen Widerstandsniveaus durchbrechen (oder bereits durchbrochen haben), in letzter Zeit eine positive grundlegende Verbesserung erfahren, die die Aufmerksamkeit auf die Aktie lenkt.
Kaufen Sie, was Sie wissen
Der legendäre Investor Peter Lynch war dafür bekannt, dass alle Anleger die Produkte / Unternehmen, in die sie investieren, entweder verwenden sollten oder mit diesen bestens vertraut sind. Auch wenn dies nach gesundem Menschenverstand klingt, ignorieren viele Anleger diesen zeitlosen Rat.
Was ist der Vorteil des Kaufens von was Sie wissen?
Anleger, die die Produkte und die Unternehmen, die sie kaufen, genau kennen, können ihr Wachstumspotenzial besser verstehen. Im Übrigen erleichtert es ihnen auch, das zukünftige Umsatz- und Ertragswachstum vorherzusagen und / oder ihre Produktangebote mit denen anderer Branchenteilnehmer zu vergleichen.
Achten Sie auf diese im Jahresabschluss
Anleger sollten stets die wichtigsten Abschlüsse (Gewinn- und Verlustrechnung, Kapitalflussrechnung und Bilanz) der Unternehmen überprüfen, in die sie investieren.
Insbesondere sollten Anleger Folgendes beachten:
Unternehmen mit Bestandszuwachs in der Nähe des Umsatzwachstums
Unternehmen, deren Lagerbestände schneller wachsen als ihre Umsätze, werden zu einem späteren Zeitpunkt mit größerer Wahrscheinlichkeit von veralteten Lagerbeständen erfasst, wenn sich das Umsatzwachstum plötzlich verlangsamt.
Unternehmen mit Forderungswachstum in der Nähe des Umsatzwachstums
Unternehmen, deren Forderungen schneller wachsen als der Umsatz, haben möglicherweise Probleme, Schulden einzutreiben.
Sachanlagen
Unternehmen mit viel Bargeld und anderen materiellen (harten, liquiden) Vermögenswerten sind in der Regel solider als solche, die dies nicht tun. Eine große Menge an liquiden Mitteln und sonstigen liquiden Mitteln wird dem Unternehmen die Möglichkeit geben, seine kurzfristigen Schulden zu begleichen und seine längerfristigen Schuldverschreibungen auch in schwierigen Zeiten zu bedienen.
Die Quintessenz
Zu wissen, wie man nach Aktien sucht und worauf es ankommt, ist für die meisten Anleger eine große Herausforderung. Der obige Kommentar sollte als Ausgangspunkt für unternehmerische Investoren dienen. Wenn Sie die Initiative ergreifen, erhalten Sie Einblick und können Ihre Fähigkeiten im Laufe der Zeit verbessern.
