Die unabhängige Vermögensverwaltungsbranche war in den letzten Jahren ein stetig wachsendes Segment von Finanzdienstleistungen. Nach Angaben der Boston Consulting Group stehen in den USA und Kanada etwa 55, 7 Billionen US-Dollar an privatem Vermögen zur Verfügung. Diese Zahl lässt viele Finanzfachleute überlegen, eine eigene Vermögensverwaltungsfirma zu eröffnen. Wir werfen einen Blick auf einige wichtige Tipps, die unabhängige Finanzberater bei der Eröffnung ihrer eigenen Vermögensverwaltungsfirma berücksichtigen sollten.
Beachte die Regeln
Aufstrebende Vermögensverwalter müssen sicherstellen, dass sie die Regeln und die Etikette einhalten, wenn sie ihren derzeitigen Arbeitgeber verlassen. In vielen Fällen haben Finanzdienstleistungsmitarbeiter vertragliche Verpflichtungen gegenüber ihren Arbeitgebern, die sie daran hindern, für ein konkurrierendes Unternehmen zu arbeiten und externe Dienstleistungen für Kunden zu bewerben. Einige Mitarbeiter haben möglicherweise auch Wettbewerbsverbote in ihren Verträgen, die es ihnen verbieten, nach ihrem Ausscheiden für einen bestimmten Zeitraum in der Finanzdienstleistungsbranche zu arbeiten, obwohl diese Verträge unter bestimmten Umständen häufig gekündigt werden können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Unterschreiben Sie das Wettbewerbsverbot nicht, ohne dies zu lesen .)
Unternehmer sollten diese vertraglichen Verpflichtungen sorgfältig prüfen, um zu vermeiden, dass sie verklagt werden, und sich an die Etikette des gesunden Menschenverstands halten. Beispielsweise sollten Unternehmer während der Geschäftszeiten nicht an ihrem Neugeschäft arbeiten, sich erst mit Kunden in Verbindung setzen, wenn sie ihren Arbeitgeber verlassen haben, und frühere Kunden nachträglich taktvoll ansprechen, um Probleme mit ihren früheren Arbeitgebern zu vermeiden.
Betrachten Sie die Kosten
Unabhängige Finanzberater, die eine eigene Praxis aufbauen wollen, gehen unweigerlich ein hohes Risiko in Form von Vorlaufkosten ein. Im Gegensatz zu den meisten kleinen Unternehmen müssen Beratungsunternehmen eine Reihe komplexer regulatorischer Anforderungen erfüllen, die sich als recht teuer erweisen können. Der erste große Aufwand für ein Neugeschäft ist die Einhaltung von Vorschriften, einschließlich der Einrichtung einer ADV (Kundenbroschüre) und einer staatlichen Lizenz. Im Allgemeinen können diese Services zwischen 2.000 und 5.000 US-Dollar kosten, mit einer wiederkehrenden Komponente von 2.000 US-Dollar pro Jahr oder mehr. Versicherungskosten, Bürokosten, Briefköpfe, Websites, Bankkosten, Verbandskosten, Abonnements und zahlreiche andere Kosten können sich leicht auf über Zehntausende von Dollar summieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Gründen Sie Ihr eigenes Finanzplanungsunternehmen .)
Finanzberater müssen auch die Opportunitätskosten für die Gründung einer eigenen unabhängigen Kanzlei berücksichtigen, da es unwahrscheinlich ist, dass ein Prozentsatz ihrer bestehenden Kunden ihnen folgt. Darüber hinaus lehnen viele Empfehlungen es möglicherweise ab, zu einer neuen Praxis überzugehen, und ziehen es stattdessen vor, bei einem größeren Unternehmen zu bleiben. Diese Kosten können sich ebenfalls auf Zehntausende von Dollar belaufen, werden jedoch durch eine höhere Rentabilität auf Kundenbasis ausgeglichen.
Entwickle einen Pitch
Die meisten Unternehmer müssen sofort Fuß fassen, wenn sie ihre früheren Arbeitgeber verlassen, um eine Gehaltsabrechnung zu erstellen und ihr neues Unternehmen zu erhalten. Oft besteht der erste Schritt darin, frühere Kunden zu erreichen und dabei die Regeln zu beachten. Bevor Unternehmer diesen Punkt erreichen, sollten sie über ein gut eingespieltes Pitch für diese ehemaligen Kunden verfügen, das effektiv kommuniziert, warum sie ihre Konten verschieben sollten. Neu gegründete Unternehmen haben keinen guten Ruf (außer dem des Eigentümers) und ein hohes Solvabilitätsrisiko. Diese Herausforderungen müssen Unternehmer meistern, wenn sie mit diesen ehemaligen Kunden umgehen und versuchen, neue Kunden zu gewinnen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Management-Tipps von Top-Finanzberatern .)
Die besten Plätze unterstreichen die Fähigkeiten und den Wettbewerbsvorteil des Unternehmers im Vergleich zu größeren Institutionen. Beispielsweise könnte sich die neue Firma auf die Verwendung von Computeralgorithmen spezialisieren, um die besten Gelegenheiten zu identifizieren. Ein neuer Eigentümer kann auch darauf hinweisen, dass kleinere Vermögensverwaltungsfirmen in der Lage sind, angesichts des kleineren Kundenstamms eine individuellere Kundenbetreuung zu bieten, um sicherzustellen, dass ihrem Konto mehr Aufmerksamkeit geschenkt wird und ihre Erträge maximiert werden.
Stellen Sie Fachleute ein
Die Gründung einer neuen Vermögensverwaltungsgesellschaft kann ein komplexer und zeitaufwändiger Prozess sein, der umfangreiche rechtliche, behördliche und Compliance-Arbeiten umfasst. Obwohl Finanzberater mit vielen dieser Dinge vertraut sind, erfordert deren Einrichtung häufig professionelle Unterstützung. Die gute Nachricht ist, dass immer mehr Unternehmen gegründet wurden, um Finanzberatern beim Aufbau ihrer eigenen Praxis zu helfen. Im Gegenzug erheben diese Unternehmen möglicherweise eine Beratungsgebühr, einen Prozentsatz des Vermögens oder beteiligen sich sogar an der neuen Firma. Tru Independence zum Beispiel kümmert sich um alles von der Registrierung als registrierter Investor Advisor (RIA) / Broker-Dealer über Kredit- und Kreditfazilitäten bis hin zur Auswahl und Gestaltung von Büroräumen für angehende Unternehmer.
Unabhängige Finanzberater sollten neben einer soliden rechtlichen Grundlage auch in professionelle Hilfe investieren, wenn es um die Gestaltung einer professionell aussehenden Website, von Visitenkarten und anderen Marketingmaterialien geht. Professionelle Berater können sich auch als nützlich erweisen, um die Einstellung von Vollzeitmitarbeitern für einfache Aufgaben wie Buchhaltung, Buchhaltung oder sogar Sekretariatsaufgaben zu vermeiden, was dazu beitragen kann, die Kosten frühzeitig zu senken, ohne die Qualität zu beeinträchtigen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Schlüssel für die Unabhängigkeit von RIAs .)
Technologie nutzen
Der Risikokapitalgeber Marc Andreessen sagte einmal: "Software frisst die Welt", was bedeutet, dass die Technologie die Art und Weise, wie ganze Branchen arbeiten, rasant verändert. Während Finanzdienstleistungen neue Technologien nur langsam einführen, wird sie zu einem immer wichtigeren Teil des Ökosystems. Es gibt viele verschiedene Tools, mit denen unabhängige Berater ihren Kundenservice verbessern und ihre Rentabilität optimieren können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Technologie Finanzberatern hilft .)
Technologie kann auch verwendet werden, um Kosten in anderen Bereichen des Unternehmens zu senken, z. B. in der Personalabrechnung, im Rechnungswesen oder im Marketing. Do-It-Yourself-Dienste wie ZenPayroll können beispielsweise dazu beitragen, die Lohnkosten im Vergleich zur Einstellung eines internen Buchhalters zu senken, während automatisierte Telefonsysteme von Unternehmen wie Grasshopper die Notwendigkeit einer dedizierten Sekretärin vermeiden. Diese Art von Dienstleistungen ist möglicherweise nicht beraterspezifisch, kann jedoch mit Sicherheit zur Verbesserung der Rentabilität beitragen.
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Die Quintessenz
Die Eröffnung einer Vermögensverwaltungsfirma ist ein komplexer Prozess, aber mit der richtigen Hilfe und den richtigen Werkzeugen kann er für Unternehmer sehr lohnend sein. Durch die Beachtung dieser Grundregeln können Finanzberater die Erfolgsaussichten erhöhen und kostspielige Rechtsstreitigkeiten und andere Schwierigkeiten vermeiden, die mit dem Umzug von der Unternehmenswelt in die eigene Praxis verbunden sind.
