Was ist eine Handelsgenehmigung?
Die Handelsgenehmigung bezieht sich auf die Stärke, die ein Kunde einem Broker oder Agenten anvertraut. Die Handelsgenehmigung bestimmt, welche Aktionen ein Agent ausführen darf, z. B. Kaufen oder Verkaufen. Dies kann mit dem Konzept der Vollmacht vergleichbar sein und wird häufig erörtert, wenn ein Investor mit einem neuen Finanzberater oder Makler zusammenarbeitet. In einfachen Worten bezieht sich die Handelsgenehmigung auf denjenigen, der im Namen des Anlegers Zugang zum Handel erhält und über welche Berechtigungen er verfügt.
So funktioniert eine Handelsgenehmigung
Mit den Handelsgenehmigungsstufen kann ein Anleger bestimmten Arten des Zugriffs auf einen Dritten zum Zwecke des Handels auf einem bestimmten Konto gewähren. Handelsgenehmigungen werden in der Regel in Betracht gezogen, wenn sich eine Person für Finanzberatungsdienste an einen Finanzfachmann wendet. Möglicherweise möchte eine Person diesem Fachmann Zugang zu bereits eingerichteten Anlagekonten gewähren, oder sie entscheidet sich dafür, ein neues Konto zu eröffnen, um den Zugang zu bestimmen.
Im Allgemeinen gibt es normalerweise zwei Arten von Handelsberechtigungsstufen: vollständige Handelsberechtigung und eingeschränkte Handelsberechtigung. Um diese Handelsberechtigungsstufen festzulegen, muss der Hauptkontoinhaber der Genehmigung durch eine formal dokumentierte Vereinbarung zustimmen.
Handelsberechtigungsstufen
Eine Person kann einem Dritten normalerweise entweder eine eingeschränkte Handelsgenehmigung oder eine vollständige Handelsgenehmigung erteilen.
Begrenzte Handelsgenehmigung: Mit dieser Art von Genehmigung kann ein Broker, Finanzberater oder ein anderer benannter Agent Geschäfte mit Geldern auf einem Anlagekonto tätigen. Die eingeschränkte Handelsgenehmigung gibt einem Drittagenten die Möglichkeit, im Namen des Hauptkontoinhabers profitable Handelsmöglichkeiten zu nutzen.
Vollständige Handelsberechtigung: Die vollständige Handelsberechtigung ist die umfassendste einem Agenten zur Verfügung stehende Berechtigung. Es kann manchmal auch als Vollmacht bezeichnet werden. Mit vollständiger Handelsberechtigung kann der Agent alle für den primären Kontoinhaber verfügbaren Kontoaktivitäten ausführen. Mit vollständiger Handelsberechtigung kann ein Agent auch auf Gelder zugreifen und diese abheben.
Autorisierungsprozesse und -verfahren
Die Dokumentation von Handelsgenehmigungen ist bei den meisten Maklerfirmen gängige Praxis. Brokerfirmen in der gesamten Branche, von Edward Jones bis Morgan Stanley, bieten ihren Kunden die Möglichkeit, einem Agenten eine Handelsgenehmigung zu erteilen. In einigen Fällen kann einem Makler der Firma eine Handelsgenehmigung erteilt werden, in anderen Fällen ist der Makler ein nicht verbundener Dritter. Zusätzlich kann in einigen Fällen einem Familienmitglied eine Handelsgenehmigung erteilt werden.
Die Genehmigungsverfahren und -verfahren für die Bestimmung der Handelsgenehmigung variieren auch zwischen den Maklern. Im Allgemeinen verfügen die meisten Maklerunternehmen über ein Handelsgenehmigungsformular, das zusammen mit anderen wichtigen Formularen und Dokumenten über ihr Kundenportal erhältlich ist. Anleger können einen Vertreter autorisieren, indem sie die erforderlichen Unterlagen ausfüllen und den Einreichungsprozess des Unternehmens verfolgen. In der Regel setzen sich Wertpapierfirmen mit dem Kunden in Verbindung, um zu bestätigen, dass eine Handelsgenehmigung vorliegt, die es dem Agenten ermöglicht, im Namen des Kunden zu handeln.
