Barrierefreiheit in Form von Hebelkonten, globale Broker in Ihrer Reichweite und die Verbreitung von Handelssystemen fördern den Devisenhandel für ein breiteres Publikum. Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass die Menge der Kapitalhändler, über die sie verfügen, die Fähigkeit, ihren Lebensunterhalt zu verdienen, stark beeinträchtigt. Tatsächlich ist die Rolle des Kapitals im Handel so wichtig, dass selbst ein geringer Vorsprung große Renditen bringen kann, vorausgesetzt, dass mehr Geld bedeutet, eine Position für größere Geldgewinne auszunutzen. Die Fähigkeit eines Traders, mehr Kapital in die Arbeit zu stecken und vorteilhafte Trades zu replizieren, wenn die Bedingungen stimmen, trennt professionelle Trader von Neulingen.
Wie viel Kapital ist also erforderlich, um ein erfolgreicher Forex-Trader zu sein? Sehen Sie sich Leistung, Gebühren und Hebel genauer an, um mehr über Ihre Handelsziele zu erfahren.
Was ist eine respektable Leistung für Forex-Händler?
Jeder Trader träumt davon, Millionär zu werden, indem er mit wenig Kapital intelligente Einsätze macht. Die Realität des Devisenhandels ist, dass es unwahrscheinlich ist, dass in kurzer Zeit Millionen durch den Handel mit einem kleinen Konto gemacht werden. Während Gewinne mit der Zeit akkumulieren und zunehmen können, sehen sich Trader mit kleinen Konten oft gezwungen, große Hebeleffekte zu nutzen oder ein übermäßiges Risiko einzugehen, um ihre Konten schnell aufzubauen. Um es in die richtige Perspektive zu rücken: Professionelle Fondsmanager, die über Millionen von Dollar verfügen, verdienen oft weniger als 10% bis 15% pro Jahr ein einziges Jahr ist ziemlich irreführend.
Die Realität ist, dass ein Trader, wenn Gebühren, Provisionen und / oder Renditeerwartungen berücksichtigt werden, Fähigkeiten zeigen muss, um die Gewinnschwelle zu erreichen. Nehmen Sie zum Beispiel einen S & P E-Mini-Vertrag. Nehmen wir an, ein Kontrakt kostet 5 USD pro Roundtrip und ein Trader macht 10 Roundtrips pro Tag. In einem Monat mit 21 Handelstagen werden 1.050 USD allein für Provisionen ausgegeben, ganz zu schweigen von anderen Gebühren wie Internet, Berechtigungen, Charting oder anderen Kosten, die einem Trader während des Handels entstehen können. Wenn der Händler mit einem 50.000-Dollar-Konto nach diesem Beispiel begonnen hätte, hätte er 2% dieses Guthabens allein durch Provisionen verloren.
Wenn wir davon ausgehen, dass mindestens die Hälfte der Trades das Bid oder Offer und / oder den Factoring Slippage überschritten hat, setzen 105 der Transaktionen den Trader sofort von 12, 50 USD ab. Dies sind zusätzliche 1.312, 50 USD Kosten für die Eingabe von Trades. Nach dieser Berechnung ist unser Trader jetzt um 2.362, 50 USD gesunken (fast 5% seines ursprünglichen Guthabens). Dieser Betrag muss durch die Gewinne aus der Investition wieder hereingeholt werden, bevor der Händler überhaupt Geld verdienen kann.
Ein realistischer Blick auf Forex-Handelsgebühren
Wie wir im obigen Beispiel besprochen haben, ist es ein bewundernswertes Ergebnis, profitabel zu sein, wenn Gebühren berücksichtigt werden. Wenn jedoch ein Vorteil gefunden wird, können diese Gebühren gedeckt und ein Gewinn erzielt werden. Nehmen wir an, ein Trader kann einen Vorteil von einem Tick erzielen, was bedeutet, dass er im Durchschnitt nur einen Gewinn von einem Tick pro Roundtrip erzielt. Unter diesen Bedingungen wird dieser Händler Folgendes tun:
210 Trades x 12, 50 $ = 2.625 $
Jetzt ziehen wir die 5-Dollar-Provisionen ab, um die der Trader die Nase vorn hat:
$ 2625 - $ 1050 = $ 1.575 oder eine 3% ige Rendite auf dem Konto pro Monat
Diese Berechnung zeigt, dass, während der Trader Trades gewinnt und verliert, der resultierende Gewinn ein Tick oder mehr beträgt, wenn die Trades gemittelt werden. Ein Trader, der im Durchschnitt einen Tick pro Trade erzielt, löscht Gebühren, deckt Ausrutscher ab und erzielt einen Gewinn, der die meisten Benchmarks übertrifft.
Sind Sie unterkapitalisiert, um Ihren Lebensunterhalt im Forex-Handel zu verdienen?
Die hohe Ausfallrate von durchschnittlich einem Tick zeigt, dass der Handel ziemlich schwierig ist. Andernfalls könnte ein Trader einfach seine Einsätze auf fünf Lots pro Trade erhöhen und 15% pro Monat auf einem 50.000-Dollar-Konto verdienen. Leider ist ein kleines Konto erheblich von den im obigen Abschnitt genannten Provisionen und potenziellen Kosten betroffen. Im Gegensatz dazu ist ein größeres Konto nicht so stark betroffen und hat den Vorteil, dass größere Positionen eingegangen werden, um die Vorteile des Tageshandels zu vergrößern. Ein kleines Konto kann per Definition keine so großen Trades abschließen, und selbst das Eingehen einer größeren Position, als das Konto aushalten kann, ist aufgrund von Margin Calls ein riskantes Unterfangen.
Wenn es das Ziel von Tageshändlern ist, von ihren Aktivitäten zu leben, kann der Handel mit einem Kontrakt 10-mal pro Tag bei einem durchschnittlichen Gewinn von einem Tick (was, wie wir gesehen haben, eine sehr hohe Rendite darstellt) ein Einkommen bringen, aber nicht ein lebenswerter Lohn, wenn andere Ausgaben berücksichtigt werden.
Es gibt keine festgelegten Regeln für den Devisenhandel. Jeder Händler muss anhand seines durchschnittlichen Gewinns pro Kontrakt oder Trade ermitteln, wie viele erforderlich sind, um eine bestimmte Einkommenserwartung zu erfüllen, und ein proportionales Risiko eingehen, um signifikante Verluste einzudämmen.
Berücksichtigung der Hebelwirkung im Devisenhandel
Hebel bieten ein hohes Maß an Belohnung und Risiko. Leider werden die Vorteile der Hebelwirkung selten gesehen. Die Hebelwirkung ermöglicht es dem Händler, größere Positionen einzunehmen, als sie mit ihrem eigenen Kapital alleine könnten, birgt jedoch ein zusätzliches Risiko für Händler, die ihre Rolle im Kontext ihrer gesamten Handelsstrategie nicht angemessen berücksichtigen.
Best Practices besagen, dass Händler nicht mehr als 1% ihres eigenen Geldes für einen bestimmten Trade riskieren sollten. Während eine Hebelwirkung die Rendite erhöhen kann, ist es für weniger erfahrene Trader ratsam, die 1% -Regel einzuhalten. Hebel können von Händlern, die unterkapitalisiert sind, rücksichtslos eingesetzt werden. Dies ist in keinem Fall so verbreitet wie auf dem Devisenmarkt, auf dem Händler das 50- bis 400-fache ihres investierten Kapitals einsetzen können.
Ein Trader, der 1.000 USD einzahlt, kann 100.000 USD (mit einem Hebel von 100 zu 1) auf dem Markt einsetzen, was die Renditen und Verluste erheblich steigern kann. Dies wird als akzeptabel angesehen, solange nur 1% (oder weniger) des Kapitals des Händlers für jeden Trade riskiert wird. Dies bedeutet, dass bei einer Kontogröße von 1.000 USD bei jedem Trade nur 10 USD (1% von 1.000 USD) riskiert werden sollten. Auf dem volatilen Forex-Markt werden die meisten Trader mit einem Betrag dieser Größe kontinuierlich gestoppt. Daher können Händler Mikrolots handeln, was ihnen mehr Flexibilität ermöglicht, selbst mit nur einem Stop von 10 USD. Der Reiz dieser Produkte besteht darin, den Stop zu erhöhen, doch dies wird wahrscheinlich zu matten Erträgen führen, da jedes Handelssystem eine Reihe von aufeinanderfolgenden Verlustgeschäften durchlaufen kann.
Während es in der Praxis schwierig ist, sollten Händler die Versuchung vermeiden, ihre 1.000 USD schnell in 2.000 USD umzuwandeln. Es kann vorkommen, aber auf lange Sicht ist es für den Trader besser, das Konto langsam aufzubauen, indem er das Risiko richtig verwaltet.
Beispiel: Bei einem durchschnittlichen Gewinn von fünf Pip und 10 Trades pro Tag mit einem Mikrolot von 1.000 USD verdient der Trader 5 USD (Hinweis: Dies ist eine Schätzung und hängt vom gehandelten Währungspaar ab). Geldlich gesehen scheint dies nicht von Bedeutung zu sein, aber eine Rendite von 0, 5% auf einem 1.000-Dollar-Konto an einem einzigen Tag ist bemerkenswert.
Die Quintessenz
Händler erkennen oft nicht, dass selbst ein geringer Vorteil, wie der Durchschnitt eines Ein-Tick-Gewinns auf dem Futures-Markt oder ein kleiner durchschnittlicher Pip-Gewinn auf dem Forex-Markt, zu erheblichen Erträgen führen kann. Händler betreten den Markt häufig unterkapitalisiert, was bedeutet, dass sie ein übermäßiges Risiko eingehen, wenn sie die oben beschriebene 1% -Regel nicht einhalten. Durch die Hebelwirkung kann ein Händler an einem Markt mit hohen Kapitalanforderungen partizipieren. Die 1% -Regel sollte jedoch weiterhin im Verhältnis zum persönlichen Kapital des Händlers angewendet werden.
Hier kommt der Vorteil ins Spiel. Auch wenn die Kombination eines Vorteils mit soliden Handelsgrundsätzen bedeutet, dass die Gewinne mit dem Wachstum des Kontos einhergehen, muss das Konto groß genug sein, um eine ausreichende Geldrendite für einen lebenswerten Lohn zu erzielen. Der Vorteil wird ausgenutzt, indem wiederholt genug Kapital eingesetzt wird (ohne übermäßiges Risiko), um den Vorteil in ein lebenswertes Einkommen umzuwandeln
