Es stehen Tausende von Investmentfonds zur Auswahl, von denen die meisten die grundlegenden Merkmale aufweisen, die sie zu einer beliebten Anlageoption gemacht haben. Dazu gehören Liquidität, Diversifikation und professionelles Management. Aber nur einige dieser Fonds haben einen weiteren Vorteil, und das ist eine hohe Dividendenrendite.
Fonds mit hoher Dividendenrendite sprechen Anleger an, die Wert auf eine konstante Ertragslage legen. Diese Fonds investieren ausschließlich in dividendenstarke Aktien und hochverzinsliche Anleihen, um den Aktionären Jahr für Jahr ein regelmäßiges Einkommen zu sichern.
Diese Erträge werden in Form von Dividendenausschüttungen gezahlt, die den Anteil des Anlegers an den Erträgen des Fonds aus allen Quellen darstellen.
Viele Fonds sind darauf ausgerichtet, dividendengenerierende Vermögenswerte und verzinsliche Anleihen zu vermeiden, um die Steuerschuld ihrer Anteilseigner zu minimieren. Andere konzentrieren sich eher auf das Potenzial für ein schnelles Wachstum der Aktienkurse als auf das stetige, aber eher bescheidene Einkommen aus Dividenden. Aber auch diese Fonds können Dividendenausschüttungen aufweisen.
In jedem Fall ist es gesetzlich vorgeschrieben, dass alle Fonds ihre kumulierten Dividenden mindestens einmal im Jahr ausschütten. Von diesem Zeitpunkt an und in anderen Einzelheiten können sich jedoch erhebliche Unterschiede ergeben.
Grundlegendes zu ausschüttenden Fonds
Dividenden sind ein Teil des Gewinns eines Unternehmens. Finanziell erfolgreiche Unternehmen geben einen Teil ihres Gewinns häufig in Form von Dividenden an die Aktionäre weiter.
Jeder Aktionär erhält für jede gehaltene Aktie einen festgelegten Betrag. Beispielsweise zahlte IBM am 10. Juni 2019 eine Dividende von 1, 62 USD pro Aktie. Coca-Cola zahlte eine Dividende von 40 Cent pro Aktie. Boeing gab eine Dividende von 2, 055 USD je Aktie bekannt.
In einem Fonds mit hoher Dividendenrendite können diese Erträge einen wesentlichen Teil seiner Gesamtrendite ausmachen. Fonds, die wachstumsorientiert sind, verdienen möglicherweise nur auf einer Handvoll von Beteiligungen bescheidene Dividenden.
Investmentfonds-Anleger können bei ihrer Emission Dividendenausschüttungen vornehmen oder das Geld in zusätzliche Fondsanteile reinvestieren.
Fonds, die Dividenden aus den Anlagen in ihren Portfolios erhalten, sind gesetzlich verpflichtet, diese an ihre Aktionäre weiterzugeben. Die genaue Art und Weise, wie Fonds dies tun, kann unterschiedlich sein.
Wie Zinszahlungen gezählt werden
Ein Investmentfonds kann ein Portfolio haben, das dividendenberechtigte Aktien oder verzinsliche Anleihen oder beides enthält.
Fonds auf Gegenseitigkeit müssen alle Nettoerträge in Form von Dividendenzahlungen an die Aktionäre weitergeben, einschließlich Zinsen, die durch Schuldverschreibungen wie Unternehmens- und Staatsanleihen, Schatzwechsel und Schatzanweisungen erzielt wurden.
Eine Anleihe zahlt in der Regel jedes Jahr einen festen Zinssatz, der als Kuponzahlung bezeichnet wird. Die Zahlung ist ein Prozentsatz des Nennwerts der Anleihe.
Im Gegensatz zu Aktiendividenden sind Anleihezinsen garantiert und die Höhe der Zahlung wird im Voraus festgelegt.
Anleger, die nach Fonds suchen, müssen wissen, ob die historischen Renditen, die sie auf dem Fondsdatenblatt sehen, die Wiederanlage von Dividenden beinhalten - mit anderen Worten, erhöhen Sie nicht die potenziellen Renditen, indem Sie davon ausgehen, dass die Wachstumsrate plus Dividendenausschüttungen enthalten sind.
Aggregation und Timing
Die meisten Unternehmen, die Dividenden auf Vorzugsaktien oder Stammaktien ausschütten oder beides, tun dies in der Regel vierteljährlich. Es gibt Unternehmen, die halbjährlich zahlen, und sogar einige, die monatlich Dividendenschecks ausstellen.
Fonds sammeln diese Erträge und verteilen sie dann anteilig an die Aktionäre.
Alle Fonds sind gesetzlich verpflichtet, ihre kumulierten Dividenden mindestens einmal jährlich auszuschütten. Wer sich am laufenden Einkommen orientiert, zahlt vierteljährlich oder sogar monatlich Dividenden. Viele andere zahlen jedoch nur jährlich oder halbjährlich Dividenden aus, um die Verwaltungskosten zu minimieren.
Einige Fonds können in bestimmten Monaten Dividenden einbehalten und diese dann in einem späteren Monat ausschütten, um eine gleichmäßigere Einkommensverteilung zu erzielen.
Zinserträge aus festverzinslichen Wertpapieren in ihren Portfolios werden ebenfalls aggregiert und anteilig an die Aktionäre verteilt. Diese können in den Abrechnungen als Dividendenerträge erscheinen.
Über die Wiederanlage von Dividenden
Einige Anleger, insbesondere diejenigen, die keine Rentner sind, ziehen es vor, ihre Dividenden wieder anzulegen, anstatt eine Auszahlung zu erhalten. Mit Investmentfonds ist es einfach, einen Plan für die Wiederanlage von Dividenden aufzustellen. Der Anleger teilt dem Broker oder der Fondsgesellschaft einfach mit, das Geld automatisch in zusätzliche Anteile zu reinvestieren.
Anteilinhaber können ihre Dividenden auch zum Kauf von Anteilen eines anderen Fonds verwenden. Die Fondsgesellschaft lässt dies in der Regel zu, solange sich der zweite Fonds in der eigenen Familie befindet. Unabhängige Makler und Wertpapierfirmen tun dies häufig unabhängig davon, welcher Fonds gekauft wird.
Die zentralen Thesen
- Dividenden sind der Anteil des Anlegers am Gewinn eines Unternehmens. Die Gesellschaft genehmigt den Betrag auf der Grundlage ihrer Finanzergebnisse. Zins ist die Zahlung an Anleger für die Ausleihe eines Geldbetrags an eine Regierung oder ein Unternehmen in Form einer Anleihe oder eines anderen Schuldtitels. Sowohl Aktiendividenden als auch Anleihezinsen werden von Investmentfonds gezahlt als Dividendenausschüttung an Fondsanleger.
Steuerberichterstattung und Anteilspreise
Fonds, die Dividenden zahlen, reduzieren ihre Aktienkurse um den Betrag der Dividende, die am Ex-Dividenden-Tag wie einzelne Aktien gezahlt wird.
Beispielsweise wird ein Fonds mit einem Anteilspreis von 10, 42 USD, der eine Dividende von 0, 10 USD pro Anteil ausschüttet, am Ex-Dividendentag zu 10, 32 USD gehandelt. Jeder Aktionär, der am Nachweisstichtag Aktien besaß, erhält diese Dividende.
Sofern sie nicht aus Mitteln eines individuellen Rentenkontos (IRA) oder eines steuerlich begünstigten Pensionsplans stammen, werden alle Dividenden in dem Jahr, in dem sie ausgezahlt werden, als ordentliches Einkommen behandelt.
Dividenden von Investmentfonds werden auf dem Formular 1099-DIV wie Dividenden von einzelnen Aktien ausgewiesen.
Die Regeln für Reinvestition, Aggregation und Preisgestaltung sind auch für Master-Kommanditgesellschaften, Immobilienfonds, Zielfonds und Exchange Traded Funds (ETFs), die Dividenden ausschütten, weitgehend dieselben.
