Eine Investmentbanker-Stellenbeschreibung kann eine Vielzahl von Aufgaben umfassen. Investmentbanker helfen ihren Kunden, Geld auf den Kapitalmärkten zu beschaffen, indem sie Schuldtitel emittieren oder Aktien an den Unternehmen verkaufen. Weitere Aufgaben umfassen die Unterstützung von Kunden bei Fusionen und Übernahmen (M & A) und die Beratung zu einzigartigen Anlagemöglichkeiten wie Derivaten.
Der Reiz einer Investment Banking Karriere
Junge, aggressive und ehrgeizige Finanzstudenten, die ihre Hochschulausbildung abgeschlossen haben und von der Anziehungskraft hoher Gehälter und einer Fülle von Gütesiegeln angezogen werden, neigen häufig zum Investment Banking. Dies ist eine der wenigen Karrieren, in denen ein 22-Jähriger mit nur einem Bachelor-Abschluss in seinem ersten Schuljahr bis in den sechsstelligen Bereich hinein verdienen kann. Darüber hinaus dient das Investment Banking häufig als Sprungbrett für noch lukrativere und prestigeträchtigere Karrieren wie Risikokapital, Private Equity und Vermögensverwaltung. Da hungrige Finanzstudenten wissen, dass ihre Stellplätze gut angenommen werden, stellen die großen Wall-Street-Banken verstärkt Mitarbeiter an den Ivy-League-Universitäten und an anderen renommierten Schulen wie Duke und The University of Chicago ein.
Missverständnisse im Bereich Investment Banking
Ein weit verbreitetes Missverständnis ist, dass jeder, der sich mit Zahlen auskennt, gut als Investmentbanker geeignet ist. Quantitativer Scharfsinn ist zwar eine fantastische Eigenschaft, aber er sagt den Erfolg im Investment Banking keineswegs einseitig voraus. Die besten Investmentbanker sind nicht nur Mathematiker, sondern auch überzeugend, aggressiv, schlagfertig und haben eine unerschütterliche Arbeitsmoral.
Investmentbanker machen große Gehaltsschecks, aber es ist alles andere als einfach Geld. Die durchschnittliche Anzahl der Wochenstunden, die ein Investmentbanker im ersten Jahr bei großen Wall-Street-Unternehmen wie Goldman Sachs geleistet hat, liegt seit langem nördlich von 80. Die Finanzkrise von 2008 hat die Investmentbanken in ein negatives Licht gerückt, die während dieser Zeit unermüdlich gearbeitet haben die folgenden Jahre, um die Wahrnehmung der Öffentlichkeit für sie zum Besseren zu verändern. Einige der Anpassungen, die sie vorgenommen haben, waren kultureller Natur, einschließlich einer familienfreundlicheren Arbeitsumgebung. In einigen Unternehmen zeigte sich dies in besseren Arbeitszeiten, größerer Flexibilität und mehr Zeit für die Familie, obwohl die Arbeitswoche eines Investmentbankers, insbesondere in den ersten Jahren, selten weniger als 50 bis 60 Stunden beträgt.
Terri Kallsen: Insider Track
Pflichten der Investmentbanker
Investmentbanker erledigen viele Jobs für ihre Kunden. In einigen Firmen trägt jeder einzelne Bankier viele Hüte, in anderen sind die Angestellten spezialisiert, wobei verschiedene Bankiers unterschiedliche Aufgaben ausführen. Im Mittelpunkt jeder Investmentbanking-Rolle steht die Geldbeschaffung für Kunden. Dies geschieht hauptsächlich auf zwei Arten: Emission von Schuldtiteln und Verkauf von Eigenkapital im Unternehmen.
Bei der Emission von Schuldverschreibungen werden Anleihen an Anleger verkauft. Wenn ein Anleger eine Unternehmensanleihe kauft, leiht er der emittierenden Gesellschaft für eine feste Anzahl von Jahren Geld oder Kapital, in der Regel zu einem festen Zinssatz. Das emittierende Unternehmen leistet während der gesamten Laufzeit der Anleihe Zinszahlungen. Mit Ablauf der Anleihe überweist das Unternehmen den Kapitalbetrag an den Anleger zurück.
Typischerweise besteht eine der größten Herausforderungen für ein Unternehmen, das Kapital durch die Emission von Anleihen beschaffen möchte, darin, qualifizierte Anleger zu finden, die über viel Geld zum Investieren verfügen. Hier kommt ein Investmentbanker ins Spiel. Investmentbanken haben ganze Stockwerke mit aggressiven Vertriebsmitarbeitern besetzt, von denen jeder eine große Kontaktliste mit Leads für das Investmentgeschäft hat. Ein Unternehmen, das Anleihen emittieren möchte, stellt eine Investmentbank ein, die nicht nur bei der Strukturierung der Anleihen hilft, sondern auch das große Netzwerk potenzieller Investoren der Bank erschließt.
Es funktioniert genauso, um Kapital durch den Verkauf von Aktien oder Aktien zu beschaffen. Investmentbanker sind die Hauptansprechpartner, wenn ein Unternehmen einen Börsengang abhält, um Aktien an die Öffentlichkeit zu verkaufen. Neue börsennotierte Unternehmen werden unglaublich genau untersucht, wie sich ihre Börsengänge entwickeln. Der Erfolg oder Misserfolg eines Börsengangs bringt ein Unternehmen häufig auf einen irreversiblen Kurs, egal ob gut oder schlecht. Aus diesem Grund können Unternehmen die Hilfe von Investmentbankern in Anspruch nehmen, um erfahrene Investoren anzuwerben und ihre IPOs in die günstigsten Positionen zu bringen, um erfolgreich zu sein.
Investmentbanker unterstützen Kunden auf zusätzliche Weise. Sie helfen bei der Vermittlung von Fusionen und Übernahmen und sorgen mit ihrem Fachwissen für einen reibungslosen Ablauf. Wenn Kunden nach Anlagemöglichkeiten suchen, die außerhalb ihres Fachwissens liegen, fungieren Investmentbanker als Berater, um die besten Möglichkeiten zu finden.
Erforderliche Fähigkeiten, um Investment Banker zu werden
Auf den ersten Blick scheinen die Eintrittsbarrieren für eine Investmentbanking-Karriere ziemlich überschaubar. Die pädagogischen Anforderungen sind nicht besonders streng. Während ein MBA eine beliebte Bezeichnung auf dem Gebiet ist, haben viele Investmentbanker nur einen Bachelor-Abschluss, und einige haben sogar noch weniger. Die Tests, die eine Person bestehen muss, wie z. B. die Serien 7, 79 und 63, um verschiedene Wertpapierlizenzen zu erhalten, sind zwar nicht einfach, haben jedoch nicht den Ruf, dass die Anwalts- oder CPA-Prüfungen äußerst schwierig sind.
Das Investment Banking ist jedoch ein hart umkämpftes Feld. Weil das Gehalt so hoch und der Job so prestigeträchtig ist, insbesondere in Städten wie New York, gibt es jedes Jahr weit mehr Bewerber als offene Stellen. Die richtigen Fähigkeiten zu haben und sie zeigen zu können, ist von größter Bedeutung, um einen Fuß in die Tür zu bekommen. Einer der ersten Vorteile ist der Besuch einer erstklassigen Universität. Ein aufstrebender Investmentbanker kann mit einer Ivy League-Schule nichts falsch machen, während andere Eliteuniversitäten wie Duke und The University of Chicago ebenfalls starke Rekrutierungsaktivitäten bei den großen Banken auslösen.
Ein Hauptfach wie Wirtschaft oder Finanzen bietet eine gute akademische Basis, aber auch Überzeugungskraft, Hartnäckigkeit und vor allem eine unermüdliche Arbeitsmoral sind gefragt. Der Wettbewerb in der Branche hört nicht auf, nachdem ein Stellenangebot verlängert wurde. Die ersten paar Jahre sind hart und dienen dazu, viele Leute, die nicht dazugehören, auszusondern. Es wird viel Zeit für das Telefon aufgewendet, um potenzielle Investoren zu werben und Investitionsgeschäfte abzuschließen. diejenigen mit dünner Haut, die nicht überzeugend sprechen können oder müde werden, kämpfen als Investmentbanker.
Zahlen und Stunden
Das durchschnittliche Grundgehalt für einen Investmentbanker liegt zwischen 75.000 und 96.000 USD pro Jahr. Ein Banker im ersten Jahr kann diesen Betrag jedoch mit Boni erheblich aufstocken. Je besser die Leistung ist, desto mehr Geld verdienen sie. Im ersten Jahr werden 140.000 USD allgemein als gutes Gesamteinkommensziel für einen Investmentbanker angesehen.
Dieses Geld wird nicht ohne viele Stunden und viel Arbeit bezahlt. Wer keine fähigen oder komfortablen Arbeitswochen hat, die häufig länger als 80 Stunden dauern, sollte sich wahrscheinlich anderswo nach einer Karriere umsehen. Einige Banken bieten sogar Zimmer mit Etagenbetten an. Diese sind für Investmentbanker gedacht, die sich um Mitternacht oder später im Büro befinden, sich jedoch darüber im Klaren sind, dass sie noch vor der Eröffnungsglocke am nächsten Morgen an ihren Schreibtischen sein müssen. Einige Investmentbanken haben versucht, die Vereinbarkeit von Berufs- und Privatleben im Rahmen einer kulturellen Erneuerung zu verbessern, von der sie hoffen, dass sie das Image der Branche nach der Finanzkrise von 2008 wiederherstellen können. Allerdings ist der Tag, an dem Investment Banking von Montag bis Freitag stattfindet, von neun bis fünf Jahren noch weit entfernt.
