Es gibt immer mehr Anhaltspunkte dafür, dass die Messung des Fortschritts die Veränderungen der erfolgreichen Ergebnisse verstärkt. Wenn es um das Management einer Finanzberatungspraxis geht, gibt es viele verschiedene Möglichkeiten, den Erfolg zu messen, um sicherzustellen, dass jeder auf dem richtigen Weg ist. Wir werfen einen Blick auf einige der besten Metriken für die Messung einer Finanzberatungspraxis und einige Tipps für deren Interpretation.
Assets Under Management
Assets under Management (AUM) ist seit langem eine beliebte Messgröße für die Finanzbranche, da sie direkt an den Gesamtumsatz eines Unternehmens gebunden ist. Oftmals sehen sich Unternehmer die Trends in AUM im Laufe der Zeit an, um eine Vorstellung davon zu bekommen, ob ein Unternehmen wächst oder nicht. Diese Metriken können auch verwendet werden, um Ziele für den kommenden Monat oder das kommende Jahr festzulegen, während die von AUM abgeleiteten Ertragsschätzungen bei der Erstellung von Jahresbudgets hilfreich sein können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wichtige Schritte zum Aufbau einer großartigen Finanzplanungspraxis .)
Das Problem bei traditionellen AUM-Metriken ist, dass das Wachstum normalerweise mit zunehmender Praxis abnimmt. Um dieses Problem zu vermeiden, möchten Finanzberater möglicherweise stattdessen einen Blick auf den neuen Netto-AUM - oder das neue verwaltete Vermögen - für den Zeitraum ohne verlorene Konten werfen. Geschäftsinhaber können diese Metrik verwenden, um ein konsistentes Wachstumsziel für jeden Zeitraum zu erstellen, anstatt es im Laufe der Zeit anpassen zu müssen. Es bietet auch einen Echtzeitblick auf das Vermögenswachstum.
Durchschnittlicher Umsatz pro Kunde
Das verwaltete Vermögen kann nicht als eine einzige Messgröße für den Erfolg einer Finanzberatungspraxis herangezogen werden, da hier nur die Umsatzerlöse gemessen werden. Zum Beispiel könnte eine Praxis den AUM im Laufe der Zeit erhöhen, aber schnell steigende Kosten könnten die Rentabilität verringern. Einige Praktiken entdecken möglicherweise sogar eine Reihe unrentabler Kunden, bei denen es sich lohnt, den Dienst zu verlieren, anstatt weiterhin mit Verlust zu arbeiten - ein überraschend häufiges Ereignis. (Weitere Informationen finden Sie unter: Berater: Wann sollten Sie einen Client entlassen? )
Der durchschnittliche Umsatz pro Kunde (Average Revenue Per Client, ARPC) ist eine hervorragende Messgröße für die Messung und Verbesserung der Gewinnmargen im Zeitverlauf. In einigen Fällen bedeutet eine niedrige ARPC-Zahl, dass Finanzberater möglicherweise zu wenige Kunden ansprechen. Diese Praktiken könnten verbessert werden, indem ARPC durch zusätzliche Produkt- und Serviceangebote erhöht wird oder indem vermögende Kunden angesprochen werden, die die Gewinnmargen verbessern könnten, indem die Marketing- und Aufbewahrungskosten gesenkt werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps zum Werben um wohlhabende Kunden .)
Nettogewinnspanne
Der durchschnittliche Umsatz pro Kunde vermittelt einen guten Eindruck von den Bruttogewinnmargen vor Fixkosten. Das Problem ist jedoch, dass eine Finanzberatungspraxis auf Nettoebene immer noch unrentabel sein kann. Beispielsweise kann ein Unternehmen mit hohen Fixkosten - beispielsweise in einem teuren Bürogebäude - die Rentabilität auf Nettobasis erschweren, auch wenn das Unternehmen bei der Betrachtung der Bruttomargen und der ARPC-Kennzahlen möglicherweise hohe Gewinne erzielt.
Die Nettogewinnmargen können berechnet werden, indem der Nettogewinn durch den Gesamtumsatz dividiert und das Ergebnis mit 100 multipliziert wird - eine für Finanzberater bekannte Gleichung. Grundsätzlich sollten Finanzberatungspraktiken versuchen, höhere Nettogewinnmargen zu erzielen. Es ist jedoch wichtig zu berücksichtigen, dass für ein langfristiges Wachstum einige Investitionen erforderlich sein können. Technologische Lösungen sind ein gutes Beispiel, da sie einen Wettbewerbsvorteil bei hohen Anschaffungskosten bieten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Fidelity Advisors dabei hilft, unrentable Kunden abzuwerfen .)
Die Quintessenz
Finanzberater können größere Erfolge erzielen, indem sie ihren operativen und finanziellen Fortschritt anhand einer Reihe von Schlüsselkennzahlen messen. Während Berater mit der Analyse von öffentlichen Unternehmen vertraut sind, gibt es einige unkonventionelle Messgrößen, mit denen sie möglicherweise den Erfolg ihres Beratungsunternehmens messen möchten, der sich möglicherweise von anderen Unternehmen unterscheidet. Berater sollten sich sicher sein, dass sie die richtigen Metriken verwenden und diese im Laufe der Zeit konsequent verfolgen.
Zusätzlich zu diesen Kennzahlen möchten Finanzberater möglicherweise auch nichtfinanzielle Kennzahlen wie Kundenberührungen in Betracht ziehen, um ihren Ruf und andere immaterielle Vermögenswerte im Laufe der Zeit zu optimieren. Diese Verbesserungen werden letztendlich zu greifbareren Vorteilen wie einer geringeren Kundenabwanderung, geringeren Marketingkosten und einer verbesserten Rentabilität führen. (Weitere Informationen finden Sie unter Trends, die Finanzberater herausfordern .)
