Inhaltsverzeichnis
- Avantgarde-Ziel-Ruhestand 2030
- Vanguard Target Retirement 2040
- Vanguard Target Retirement 2050
Vanguard bietet Pensionsfonds zum Stichtag an, die auf die Bedürfnisse von Anlegern unterschiedlichen Alters zugeschnitten sind. Ein Fonds mit Stichtag ist ein Investmentfonds, der automatisch den Vermögensmix und die Allokation über einen Zeitraum anpasst, der auf Ihrem Alter und dem Zeitpunkt basiert, an dem Sie in Rente gehen möchten.
Die Pensionsfonds von Vanguard investieren zum Stichtag in der Regel in andere Vanguard-Indexfonds und bieten Anlegern eine sofortige Diversifikation. Das Unternehmen bietet Investmentfonds an, die alle fünf Jahre von 2020 bis 2065 Pensionsziele festlegen. Wir werfen einen Blick auf die Fonds des Unternehmens für Personen, die 2030, 2040 und 2050 in den Ruhestand treten möchten. Jeder Fonds investiert den größten Teil seiner Mittel Vermögenswerte in Vanguard-Indexfonds und jedes Portfolio umfasst Anlegeranteile des Vanguard Total Stock Market Indexfonds, Anlegeranteile des Vanguard Total International Stock Index Fund, Anlegeranteile des Vanguard Total Bond Market II Indexfonds und Anlegeranteile des Vanguard Total International Bond Index Fund.
Die Informationen waren zum 27. November 2019 aktuell.
Die zentralen Thesen
- Vanguard ist bekannt für seine Vielzahl von Low-Cost-Index-Investmentfonds und ETFs. Vanguard bietet auch eine Reihe ähnlich wettbewerbsfähiger Ziel-Pensionsfonds an. Ziel-Fonds sind diversifizierte, wartungsarme Anlagen, die ein höheres Risiko eingehen und automatisch zu konservativeren Allokationen übergehen, wenn der Ruhestand näher rückt.
Vanguard Target Retirement 2030 Fund
Der Vanguard Target Retirement 2030 Fund (VTHRX) richtet sich an Anleger, die zwischen 2028 und 2032 in den Ruhestand treten möchten. Die Mindesterstanlage beträgt 1.000 USD.
Der Fonds wurde am 7. Juni 2006 aufgelegt und erzielte seit Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6, 78%. Laut Vanguard liegt die Kostenquote mit 0, 14% um 69% unter der durchschnittlichen Kostenquote ähnlicher Fonds. Das Nettovermögen des Fonds beläuft sich auf 40 Mrd. USD, von denen ca. 70% in Aktien und 30% in Anleihen gehalten werden. Der Fonds weist eine jährliche Umsatzquote von 9% auf.
Der Vanguard Target Retirement 2030 Fund gilt als moderater bis aggressiver Fonds. Die Allokation des Fondsvermögens wird sich jedoch mit Annäherung an das Zieldatum ändern und mit der Zeit konservativer werden. Dies macht den Fonds am besten für Leute geeignet, die 10 Jahre oder länger darin investieren möchten.
Vanguard Target Retirement 2040 Fund
Der Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX) eignet sich am besten für Anleger, die zwischen 2038 und 2042 in den Ruhestand gehen möchten. Die Mindesterstanlage beträgt 1.000 USD.
Der Fonds wurde am 7. Juni 2006 aufgelegt und erzielte seit seiner Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7, 28%. Laut Vanguard hat der Fonds auch eine jährliche Kostenquote von nur 0, 14%. Der Fonds verfügt über ein Nettovermögen von 30 Mrd. USD, von denen ca. 85% in Aktien und 15% in Anleihen gehalten werden.
Der Vanguard Target Retirement 2040 Fund gilt ebenfalls als moderater bis aggressiver Fonds. Wie auch beim Fonds 2030 wird der Fonds Vanguard Target Retirement 2040 mit der Zeit konservativer, da sich die Allokation von Vermögenswerten im Fonds ändert. Ebenso eignet sich dieser Fonds am besten für Personen, die 10 Jahre oder länger investieren möchten.
Vanguard Target Retirement 2050 Fund
Der Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX) richtet sich an Anleger, die zwischen 2048 und 2052 in den Ruhestand gehen. Die Mindesterstanlage beträgt 1.000 USD.
Der Fonds erzielte seit seiner Auflegung am 6. Juni 2006 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7, 40%. Die Kostenquote liegt mit 0, 15% um 65% unter der von Fonds mit ähnlichen Beständen, so Vanguard. Das Nettovermögen des Fonds beläuft sich auf 20 Mrd. USD. Etwa 90% davon werden in Aktien und 10% in Anleihen gehalten.
Da der Vanguard Target Retirement 2050 Fund hauptsächlich in Aktien oder Aktien investiert, weist er eine hohe Volatilität auf und gilt als aggressiv. Daher eignet es sich am besten für Anleger, die die potenziell hohe Volatilität des Aktienmarktes tolerieren können, sowie für langfristige Anleger. Wie die anderen Vanguard-Fonds zum Stichtag wird auch dieser Fonds mit der Zeit konservativer, wenn sich die Allokation seiner Vermögenswerte ändert.
