Jedes Jahr im Februar veröffentlichen Barron's und Lipper Inc. ihre Fondsfamilien-Rankings für das Vorjahr. Die Platzierungen für die Fondsfamilien richten sich nach der Wertentwicklung aller Fonds der Unternehmen im Laufe des Jahres. Um sich für das Ranking zu qualifizieren, muss die Fondsfamilie über einen bestimmten Betrag für Anleger verfügen. Im Jahr 2014 lauteten diese Fondsanforderungen: drei Fonds in den allgemeinen US-Aktienkategorien, ein Fonds in der Kategorie World Equity, ein Fonds in der Kategorie Balanced Funds, zwei steuerpflichtige Anleihenfonds und ein steuerfreier Anleihenfonds.
Beim Vergleich der Renditen der Fondsfamilien werden 12b-1-Gebühren, Belastungen und Verkaufsgebühren abgezogen. Der Grund, warum diese entfernt werden, ist, dass sie sicherstellen möchten, dass sie die Investitionsfähigkeiten zwischen den Fondsfamilien vergleichen. Nachdem die Gebühren gestrichen wurden, führt Lipper Berechnungen durch, um die beste Fondsfamilie insgesamt zu ermitteln. Diese Rankings werden berechnet, indem der Perzentilrang für den Fonds in seiner jeweiligen Kategorie ermittelt wird. Dieser Rang wird dann mit der Gewichtung des Fonds als Prozentsatz des Gesamtvermögens der Wertpapierfirma multipliziert. Schließlich wird dies mit der zugewiesenen Gewichtung der gegebenen Kategorie für das laufende Jahr multipliziert. Dies wird für alle Investmentfonds durchgeführt und dann werden diese endgültigen Zahlen aufsummiert. Die Fondsfamilie mit der höchsten Bewertung ist die Nr. 1. Dieser Vorgang wird wiederholt, um die Ergebnisse auch für die Fünf- und Zehnjahreswertung zu erhalten.
Hier sind die fünf besten Fondsfamilien für 2014.
1. Die Avantgarde-Gruppe
Vanguard nimmt 2014 den Spitzenplatz ein. Vanguard ist bekannt für seine Indexfonds, die zwei Drittel des verwalteten Vermögens ausmachen. Aber sie wurden dieses Jahr wirklich von ihren aktiv verwalteten Fonds unterstützt. Bill McNabb, CEO von Vanguard, führt den Erfolg auf niedrige Gebühren zurück. Laut Lipper lag die durchschnittliche Kostenquote für aktiv verwaltete Fonds bei Vanguard bei 0, 28% im Vergleich zum Branchendurchschnitt von 1, 25%.
2. BMO Global Asset Management
Die Vermögensverwaltungsgruppe der Bank of Montreal (BMO) belegte den zweiten Platz. Während sie den meisten in den Vereinigten Staaten relativ unbekannt sind, verwalten sie 60 Milliarden US-Dollar. Sie belegten nicht nur den zweiten Gesamtrang, sondern auch einen der Top-5-Plätze sowohl bei den weltweiten Aktienfonds als auch bei den steuerpflichtigen Anleihenfonds. Sie werden ein Name sein, der in den nächsten Jahren weiter im Auge behalten wird, wenn sie ihr US-Investmentfondsgeschäft weiter ausbauen.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) belegt mit 216 Milliarden US-Dollar den dritten Platz. Invesco ist eine unabhängige Investmentgesellschaft, die sich ausschließlich auf Anlagen konzentriert und weltweit Investmentexperten hat, die Kunden in über 20 Ländern unterstützen. Wie Vanguard hat auch Invesco einen großen Teil seines Vermögens in passive Anlagen investiert, die 2014 geholfen haben.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) verwaltet 117 Mrd. USD in 50 Investmentfonds. SEI begann als Technologieunternehmen, um Kreditsachbearbeiter auszubilden. Im Laufe der Jahre haben sie mehr Dienstleistungen für die Investmentwelt hinzugefügt, einschließlich ihrer Investmentfonds. SEI verwendet ein Subadvisor-System, bei dem über 90% an andere Berater ausgelagert sind.
5. Hauptfonds
Principal Funds ist Teil der Principal Financial Group (PFG). Während sie als Versicherungsunternehmen angefangen haben, haben sie sich im Laufe der Jahre zum Investment Management gewandelt. Die meisten Wertpapierdienstleistungen sind auf Altersvorsorge ausgerichtet.
Die Quintessenz
Die besten Fondsfamilien ändern sich jedes Jahr, da ihre Performance variiert. Sie können jedoch weiterhin kontrollieren, wie gut Sie abschneiden, indem Sie Gelder mit geringen Gebühren und langfristiger Qualitätsleistung auswählen.
