Was ist die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
Die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ist ein Berufsverband für US-amerikanische Honorarberater. Das 1983 gegründete NAPFA verpflichtet seine Mitglieder, sich an den Ethikkodex der Organisation zu halten und einen jährlichen Treueid abzulegen. Die Mitglieder müssen ihre Kunden unabhängig und objektiv finanziell beraten und die höchsten Standards in der Finanzplanung einhalten. Sie müssen ihr Einkommen aus Gebühren und nicht aus Provisionen beziehen.
Zerfall der National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
Finanzplaner lassen sich grob in zwei Kategorien einteilen: 1) diejenigen, die durch Provisionen für die Empfehlung bestimmter Anlagen an Kunden entschädigt werden, und 2) diejenigen, die durch eine Gebühr für die Bereitstellung objektiver Anlageberatung entschädigt werden. NAPFA verlangt von seinen Mitgliedern, dass sie Gebühren anstatt Provisionen zahlen, da ein Berater, der in Provisionen bezahlt wird, einen Anreiz hat, die Anlagen zu empfehlen, für die er die höchsten Provisionen erhält, und nicht die für den Kunden am besten geeigneten. Indem eine stündliche Gebühr oder eine Gebühr berechnet wird, die auf einem Prozentsatz des verwalteten Kundenvermögens basiert, werden die Anreize des Beraters an den Anreizen des Kunden ausgerichtet. NAPFA-Mitgliedern ist es auch untersagt, Empfehlungsgebühren für das Senden des Kunden an einen anderen Fachmann zu erhalten. Die von NAPFA angegebenen Werte sind:
- Das Signal für unabhängige, objektive Finanzberatung für Einzelpersonen und Familien sein. Der Verfechter von Finanzdienstleistungen, die im öffentlichen Interesse erbracht werden. Der Standardträger für den aufstrebenden Beruf der Finanzplanung sein.
Nationale Vereinigung persönlicher Finanzberater: Hauptgrundsätze
NAPFA hat drei zentrale politische Themen / Positionen, die das Verhalten der Mitglieder regeln und ihre Gesamtmission informieren:
- Anerkennung und Regulierung der FinanzplanungEin einheitlicher Standard für die treuhänderische BetreuungGrößere Aufsicht über die Anlageberater
Die NAPFA hat zusätzliche Anforderungen an ihre Mitglieder. Sie müssen sich bemühen, objektive Ratschläge zu erteilen und Ratschläge in Bereichen zu vermeiden, in denen sie sich nicht auskennen. Sie müssen alle Kundeninformationen vertraulich behandeln, es sei denn, der Kunde genehmigt den Austausch von Informationen. NAPFA-Mitglieder müssen Fortbildungspunkte sammeln, um ihre Kenntnisse und Fähigkeiten auf dem neuesten Stand zu halten. Finanzberater, die der NAPFA beitreten, müssen zudem im Umgang mit ihren Kunden transparent sein und ihr Bestes tun, um sicherzustellen, dass die Kunden verstehen, wie ihr Geld verwaltet wird. Die NAPFA-Mitglieder müssen auch so handeln, dass sie sowohl die NAPFA als auch den Beruf der Finanzplaner positiv bewerten. Informationen zum Beitritt finden Sie unter NAPFA-Bewerbungsprozess.
Nationale Vereinigung persönlicher Finanzberater: Ressourcen und Aktivitäten
Die NAPFA-Website bietet sowohl Finanzberatern als auch Anlegern verschiedene Ressourcen, wie z. B. eine Funktion zum Auffinden eines Beraters, Ressourcen zur finanziellen Aufklärung von Verbrauchern sowie Leitfäden für Berater und Berater, die nur Gebühren zahlen. NAPFA veranstaltet Mitgliederkonferenzen, die Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung und zum Networking, Ressourcen für virtuelles Lernen, Auszeichnungen und die Möglichkeit bieten, andere Berater zu treffen, mit ihnen zu interagieren und von ihnen zu lernen.
