Die Risiken und Chancen von Penny Stocks

Inhaltsverzeichnis

• Der Überblick über Penny Stocks
• Pump-and-Dump-Schemata
• Betrug mit kurzer und verzerrter Darstellung
• Reverse Merger Täuschungen
• Mining Scams
• Der Guru-Betrug
• Betrug "Kein Nettoumsatz"
• Offshore-Schläger
• So vermeiden Sie Betrug
• Förderung gegen Forschung
• Bewerten Sie die Qualität des Managements
• Werten Sie die Finanzdaten aus
• Kennen Sie die Qualität der Offenlegung
• Ist der Businessplan erreichbar?
• Wie kaufe ich Penny Stocks
• Verwenden eines Online-Brokers
• Käufer Vorsicht

Penny Stocks bergen ein hohes Risiko und das Potenzial für überdurchschnittliche Renditen. Eine Investition in diese Produkte ist jedoch sehr spekulativ und erfordert Sorgfalt und Vorsicht.

Aufgrund ihrer inhärenten Risiken bieten nur wenige Broker ihren Kunden Penny Stocks an. Penny Stock-Unternehmen sind oft Aktien von Unternehmen, die vor dem Konkurs stehen, kleine oder neue Unternehmen mit geringer oder keiner Anhängerschaft oder Unternehmen, die stark überfinanziert sind.

Es gibt zwei Möglichkeiten, mit Penny Stocks Geld zu verdienen, aber beide sind risikoreiche Strategien.

Der Überblick über Penny Stocks

Penny Stocks können auf viele verschiedene Arten definiert werden. Die meisten Leute gehen logischerweise davon aus, dass sich Penny Stocks auf Aktien beziehen, die für weniger als 1 USD gehandelt werden. Die SEC definiert Penny Stocks jedoch als Aktien, die für weniger als 5 USD gehandelt werden. Im Allgemeinen werden Penny Stocks an den Pink Sheets oder am OTC Bulletin Board (OTCBB) der FINRA gehandelt. Beide Börsen sollten mit äußerster Vorsicht angegangen werden, vor allem aber die Pink Sheets, da diese Unternehmen nicht verpflichtet sind, bei der Securities and Exchange Commission (SEC) einen Antrag zu stellen. Und machen Sie sich keine Hoffnungen mit dem Aktienhandel an der OTCBB. Es ist immer noch schwierig, Informationen zu finden, um eine logische Schlussfolgerung zu ziehen, ob das Unternehmen wahrscheinlich überlebt oder gar gedeiht.

Unabhängig davon, ob die Penny Stocks auf Pink Sheets oder dem OTCBB gehandelt werden, wird es schwierig sein, glaubwürdige Informationen zu finden. Beachten Sie, dass es für ein Unternehmen keine Mindeststandards gibt, um auf den Pink Sheets oder dem OTCBB zu bleiben.

Penny Stock Betrüger täuschen, indem sie unerfahrene Investoren dazu verleiten, in billige und wertlose Aktien zu investieren und ihr Geld zu nehmen. Achten Sie darauf, dass Sie nicht in einen dieser üblichen Penny-Stock-Betrügereien verwickelt werden. Unten finden Sie Beispiele für andere gängige Penny Stock-Betrügereien, die Sie vermeiden sollten.

Es gibt zwei Möglichkeiten, mit Penny Stocks Geld zu verdienen, aber beide sind risikoreiche Strategien.

Pump-and-Dump-Schemata

Dieser Betrug passiert die ganze Zeit. Promotoren wecken das Interesse an kaum bekannten oder unbekannten Aktien. Unerfahrene Anleger kaufen die Aktien auf und treiben den Preis in die Höhe. Sobald die Aktie einen bestimmten überhöhten Kurs erreicht hat, verkaufen oder kippen die Bösen die Aktie mit einem riesigen Gewinn. Im Gegenzug bleiben die Anleger hoch und trocken. Diese Pump-and-Dump-Programme werden häufig über kostenlose Penny Stock-Newsletter verteilt, in denen der Verlag für die Auflistung dieser vielversprechenden und hochgesteckten Aktien bezahlt wird. Wenn Sie einen dieser Newsletter erhalten, lesen Sie den Kleingedruckten auf der Website. Möglicherweise stellen Sie fest, dass die Unternehmen oder Veranstalter den Autor des Newsletters dafür bezahlen, dass er sie veröffentlicht.

Betrug mit kurzer und verzerrter Darstellung

Dies ist das Gegenteil von Pump-and-Dump. Betrüger machen mit Leerverkäufen Gewinn. Leerverkäufe funktionieren, wenn der Investor Aktien ausleiht und diese sofort zu einem hohen Preis auf dem freien Markt verkauft, in der Hoffnung, dass die Aktien des Unternehmens fallen, damit er später verkaufte Aktien zu einem niedrigeren Preis aufkaufen kann. Er gibt diese Aktien dann an den Kreditgeber zurück und erzielt einen Gewinn. Penny Stock Betrüger verkaufen eine Aktie Leerverkäufe und stellen sicher, dass die Aktie fällt, indem sie falsche und schädliche Gerüchte über das Unternehmen verbreiten. Investoren halten eine verlierende Aktie, während Leerverkäufer mit ihrem Leerverkaufstrick Geld verdienen.

Reverse Merger Täuschungen

Manchmal fusioniert ein privates Unternehmen mit einem öffentlichen Unternehmen, sodass es ohne den Aufwand und die Kosten traditionellerer Methoden an die Börse gebracht werden kann. Dies macht es dem privaten Unternehmen leicht, seine Einnahmen zu verfälschen und seine Aktienkurse zu erhöhen. Während einige Reverse-Fusionen zulässig sind, können Sie eine Reverse-Fusion erwischen, indem Sie die Unternehmensgeschichte überprüfen und bei der Fusion unvollständige Aktivitäten feststellen.

Mining Scams

Gold, Diamanten und Öl waren schon immer verlockend. Einer der bekanntesten Betrügereien im Bergbau war Bre-X, als Gründer David Walsh Mitte der neunziger Jahre fälschlicherweise behauptete, sein Unternehmen habe in Burma eine riesige Goldmine gefunden. Die Spekulationen nahmen rasant zu, bis die Bewertung des Unternehmens, allesamt in Penny Stocks, 1997 einen Wert von 4, 4 Milliarden US-Dollar hatte. Als das Unternehmen zusammenbrach, verloren die meisten Anleger alles.

Der Guru-Betrug

Guru fügt hinzu, dass es alltäglich ist, und leider fallen die Leute leicht darauf herein. Diese falschen Anzeigen zeigen normalerweise, wie der "Experte" durch ein spezielles "Geheimnis" reich wurde und materialistischen Erfolg erlangte, wie zum Beispiel schillernde Autos, Häuser am Seeufer und Boote. Der Experte verspricht, seine Penny Stock Trading-Geheimnisse für eine "einmalige" niedrige Summe mit Ihnen zu teilen. Wenn sich jemand als Guru bezeichnet oder verspricht, Sie reich zu machen, werfen Sie diese E-Mail oder diesen Umschlag in den Müll. Es gibt keinen einheitlichen Weg zum Reichtum, und schon gar nicht an der Börse. Vermeiden Sie auf ähnliche Weise jene Pläne, die Ihnen uneingeschränkten Erfolg mit einem einmaligen Produkt oder einer Erfindung versprechen, die behauptet, die nächste Erfindung von Thomas Edison zu sein.

Betrug "Kein Nettoumsatz"

Dies ist der Fall, wenn Betrüger Aktien eines Unternehmens verkaufen. Dabei wird festgelegt, dass Anleger die Aktien für einen bestimmten Zeitraum nicht verkaufen können. Die Anleger kaufen, weil sie glauben, dass die Nachfrage nach dieser Aktie groß und anhaltend ist. Bis die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC) diese Unternehmen schließt, bleibt den Anlegern nichts mehr übrig.

Offshore-Schläger

Nach Angaben der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) müssen Unternehmen, die außerhalb der USA tätig sind, ihre Aktien nicht registrieren, wenn sie an Offshore-Investoren verkaufen. Penny Stock Betrüger lieben das. Sie kaufen nicht eingetragene und billige Unternehmensaktien von einem Offshore-Standort und verkaufen die Aktien zu einem überhöhten Preis an Investoren in Amerika. Dieser Zustrom nicht registrierter Aktien führt zu einem Rückgang des Aktienkurses des Unternehmens. Diebe verdienen enormes Geld, während US-Investoren wenig oder gar nichts zu verschenken haben.

So vermeiden Sie Betrug

Sicherlich gibt es in der Penny Stock-Welt viele Marktmanipulationen, Betrugsdelikte und Schikanen, aber Anleger sollten wissen, dass solche missbräuchlichen Praktiken keineswegs die ausschließliche Domäne von Penny Stocks und Micro-Caps sind, wie dies bei von Skandalen heimgesuchten Unternehmen der Fall ist wie Enron und WorldCom gut beweisen. Das heißt, wie können Sie vermeiden, von unehrlichen Penny Stock Promotoren betrogen zu werden, die darauf aus sind, schnelles Geld zu verdienen? Nachfolgend einige Vorschläge.

Förderung gegen Forschung

Veranstalter stellen regelmäßig Newsletter-Autoren ein, um schmeichelhafte Berichte über ihre Bestände zu verfassen. Viele dieser Autoren sind überzeugende Argumente für eine Investition in Dud-Penny-Aktien, die sich auf übertriebene, ausgefallene Projektionen und in einigen Fällen auf absichtliche Verzerrungen stützen, da diese Werbematerialien den verkaufsseitigen Forschungsberichten sehr ähnlich sehen. Der Penny Stock Investor muss lernen, zwischen Aktienförderung und legitimer Aktienanalyse zu unterscheiden.

Eine Möglichkeit besteht darin, den Abschnitt "Angaben" am Ende des Berichts zu lesen und zu prüfen, ob der Verfasser für den Bericht von dem Unternehmen, das er empfiehlt, eine direkte Vergütung erhält (häufig in Form einer Kombination aus Bargeld und Aktien). Wenn dies tatsächlich der Fall ist, handelt es sich im Grunde genommen nicht um einen tatsächlichen Forschungsbericht.

Bewerten Sie die Qualität des Managements

Der Erfolg eines Unternehmens hängt von der Qualität seines Managements ab, und Penny Stock-Unternehmen sind nicht anders. Obwohl es unwahrscheinlich ist, dass Steve Jobs eine Penny Stock Company führt, sollten Sie sich dennoch mit der Erfolgsgeschichte des Managements befassen, um festzustellen, ob Führungskräfte und Direktoren des Unternehmens nennenswerte Erfolge oder Misserfolge, behördliche oder rechtliche Probleme usw. hatten.

Werten Sie die Finanzdaten aus

Obwohl Penny Stocks im Allgemeinen keine detaillierten Finanzinformationen liefern, schadet es nicht, die Finanzberichte zu überprüfen, die das Unternehmen veröffentlicht. Überprüfen Sie die Bilanz, um festzustellen, ob das Unternehmen erhebliche Schulden oder Verbindlichkeiten hat, sowie den Nettobestand an liquiden Mitteln. Wenn die Gewinn- und Verlustrechnung in letzter Zeit ein enormes Umsatzwachstum aufweist, ist dies ein vielversprechendes Zeichen.

Kennen Sie die Qualität der Offenlegung

Je mehr Informationen das Unternehmen bereitstellt, desto besser, da dies auf ein höheres Maß an Unternehmenstransparenz hinweist. Beispielsweise unterteilt die OTC Markets Group ihre Wertpapiere in einen dreistufigen Markt: OTCQX (oberste Stufe), OTCQB (mittlere Stufe) und OTC Pink, basierend auf der Integrität der Geschäftstätigkeit eines Unternehmens, dem Offenlegungsgrad und dem Engagement der Anleger. Da die Berichterstattung über OTC Pink-Unternehmen uneinheitlich sein kann, unterteilt die OTC Markets Group diese Gruppe basierend auf der Qualität und Quantität der bereitgestellten Informationen in Aktuelle Informationen, Eingeschränkte Informationen und Keine Informationen.

Es ist offensichtlich, dass eine Investition in ein Unternehmen mit begrenzten oder keinen Informationen am besten vermieden wird, da der Satz "Keine Nachrichten sind gute Nachrichten" in der Penny Stock-Welt nicht gilt. Darüber hinaus blinken Aktien, für die die OTC Markets Group den Anlegern rät, zusätzliche Sorgfalt und Sorgfaltspflicht anzuwenden, in der Regel mit einem "Caveat Emptor" -Schild. Penny Stocks können dieses Symbol aus einer Reihe von Gründen tragen: Das Unternehmen oder seine Insider werden möglicherweise auf betrügerische oder kriminelle Handlungen untersucht, oder das Unternehmen ist möglicherweise an zweifelhaften Werbeaktivitäten wie Spam-E-Mails beteiligt.

Ist der Businessplan erreichbar?

Anleger sollten beurteilen, ob der Geschäftsplan des Unternehmens erreichbar ist und ob er tatsächlich über die ihm bekannte Vermögensbasis verfügt. Erinnern Sie sich an den berüchtigten Fall von Bre-X, dem kanadischen Junior-Bergmann, der in den 1990er Jahren behauptete, in Busang, Indonesien, eine der größten Goldminen der Welt gefunden zu haben: eine Geschichte, die sich als kolossaler Betrug herausstellte. Bevor dies herausgefunden wurde, stiegen die Bre-X-Aktien von 12 Cent auf 280 C $. Sein Zusammenbruch im Jahr 1997 vernichtete den Marktwert von 3 Milliarden kanadischen Dollar und wahrscheinlich einen fairen Anteil von Penny Stock-Investoren.

Wie kaufe ich Penny Stocks

Wenn Sie gelernt haben, Betrügern auszuweichen, befolgen Sie beim Kauf eines Penny Stocks die folgenden fünf Schritte. Es ist wichtig zu bewerten, ob die Aktie Aufwärtspotenzial hat. Sie investieren, weil Sie eine Rendite erzielen möchten, oder? Sie müssen sich also fragen, ob die Penny-Aktie, die Sie in Betracht ziehen, wirklich Aufwärtspotenzial hat, oder ob es sich eher um eine aktuelle Aktie handelt, z neueste Investition Modeerscheinung. Sie sollten eine realistische Risiko-Ertrags-Einschätzung für die Aktie erstellen, selbst wenn Sie nur ein paar hundert Dollar in sie investieren.

1. Begrenzen Sie Ihre Bestände und diversifizieren Sie. Sie sind vielleicht aufgeregt über die Aussichten für Ihre bevorzugten Penny Stocks, müssen sich aber dennoch schützen. Begrenzen Sie Ihre Verluste, indem Sie Ihre Aktienbestände auf höchstens 1% oder 2% Ihres Gesamtportfolios begrenzen. Es ist auch sinnvoll, Ihr Penny-Stock-Portfolio zu diversifizieren, das je nach Risikobereitschaft nicht mehr als 5% bis 10% Ihres Gesamtportfolios ausmachen sollte. Überprüfen Sie die Liquidität und das Handelsvolumen. Auch wenn Sie erfolgreich in eine Penny-Aktie investiert haben, müssen Sie in der Lage sein, Ihre Aktien zu verkaufen. Sie sollten über ausreichende Liquidität und Handelsvolumina in der Aktie verfügen, damit Sie effizient handeln können. Andernfalls könnten Sie in eine Situation geraten, in der es nur wenige Käufer und große Geld-Brief-Spannen gibt, was es nahezu unmöglich macht, Ihren Papiergewinn in einen tatsächlichen umzuwandeln. Wissen, wann zu verkaufen. Es ist sehr selten, dass eine Penny-Aktie eine langfristige Buy-and-Hold-Investition ist. Der Sektor basiert auf kurzfristigen Trades, daher ist es wichtig zu wissen, wann zu verkaufen ist und wann zu kaufen. Wenn Sie in einem Penny Stock über einen kurzen Zeitraum beträchtliche Gewinne erzielen, sollten Sie diese jetzt buchen, anstatt auf höhere Gewinne zu warten, die möglicherweise nie eintreten. Suchen Sie nach hochwertigen Aktien. Grundsätzlich sind einige Penny Stock-Unternehmen mehr wert als andere. Zu den guten Aussichten zählen Unternehmen, die von erfahrenen Managern gegründet wurden, die ein vorheriges Unternehmen erfolgreich verlassen haben. Aktien mit binomischen Ergebnissen (wie Biotechnologie-Aktien oder vielversprechende Rohstoffunternehmen) und Fallenengel. Wenn ein niedriger Aktienkurs für Ihre Anlageentscheidung ausschlaggebend ist, dann gehören Falled Angels - die gegen Ende eines rückläufigen Trends in einem bestimmten Sektor oder auf dem gesamten Markt in Hülle und Fülle auftreten - zu Ihren besten Einsätzen (obwohl sie genau genommen sind nicht wirklich Penny Stocks). Viele der heute führenden Technologietitel handelten Ende 2000-02 im niedrigen einstelligen Bereich, während bekannte Namen wie Citigroup Inc. (C) und La-Z-Boy Inc. (LZB) unter a notierten Buck im März 2009.

Verwenden eines Online-Brokers

Die meisten Online-Broker bieten die Möglichkeit, Penny Stocks über ihre Plattformen zu kaufen und zu verkaufen. Wir haben eine umfassende Überprüfung und Rangfolge der besten Online-Broker für Penny Stocks durchgeführt , um Ihnen bei der Auswahl des richtigen Brokers zu helfen.

Top-Alternativen zu Penny Stocks

Käufer Vorsicht

Penny Stocks sind ein riesiges Glücksspiel - Sie könnten bessere Gewinnchancen haben, wenn Sie ein Casino besuchen, als wenn Sie mit Penny Stocks spielen würden. Halten Sie trotz des kurzfristigen Gewinnpotenzials an einem nachhaltig profitablen Ansatz fest, indem Sie Aktien von bewährten Unternehmen mit einer starken Erfolgsbilanz kaufen. Wenn Sie etwas Kapital für spekulative Spiele verwenden möchten, ist es möglicherweise am besten, sich Unternehmen anzusehen, die zwischen 3 und 5 US-Dollar handeln, aber erst nach eingehenden Nachforschungen den Auslöser zu drücken, die zu einer Überzeugung in Ihrer Position führen.

Hinweis: Diese Geschichte wurde mit Berichten von Leah Zitter und Elvis Picardo zusammengestellt.