Die Gesamtrendite aus einem Portfolio von Aktien und festverzinslichen Anlagen kann die Kaufkraft langfristig erhalten und gleichzeitig das Kapital erhalten. Diese fünf Investmentfonds der T. Rowe Price Group Inc. eignen sich besonders zum Aufbau eines Total-Return-Investment-Portfolios, mit dem sich eine gute Auszahlungsrate erzielen lässt.
T. Rowe Price Dividend Growth Fund
Aktien mit steigender Dividende können die beste Kombination aus Ertrag und Wachstum liefern. Sie können auch die Stabilität des Portfolios in Zeiten großer Marktschwankungen erhöhen. Der T. Rowe Price Dividend Growth Fund investiert in Unternehmen mit einer langen Tradition steigender Dividenden. Zu seinen Beteiligungen zählen Unternehmen wie Microsoft, JPMorgan Chase & Co. und UnitedHealth Group Inc. Für einen aktiv verwalteten Fonds ist seine Kostenquote von 0, 64% sehr vernünftig.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund
Der Personal Strategy Income Fund von T. Rowe Price ist der Inbegriff für Total Return Funds. Es wird als konservativer Allokationsfonds eingestuft, da der Schwerpunkt auf festverzinslichen Überbeständen liegt, die derzeit eine Gewichtung von 40/60 aufweisen. Der Fonds kann die Allokation aufgrund sich ändernder Umstände ändern, der Allokationsbereich für festverzinsliche Wertpapiere wird jedoch niemals 45 bis 65% überschreiten. Der Fonds kann auch in Wertpapiere alternativer Anlagen investieren, wenn er besondere Gelegenheiten erkennt. Auf der festverzinslichen Seite investiert der Fonds hauptsächlich in Anleihen mit Investment-Grade-Rating. Auf der Aktienseite ist es in etablierten Large-Cap-Unternehmen wie Amazon.com gewichtet. Die Kostenquote zum Februar 2019 beträgt 0, 41%.
Immobilienfonds von T. Rowe Price
Zur optimalen Diversifikation sollte ein Ertragsportfolio eine Allokation von Immobilien enthalten. Der T. Rowe Price Real Estate Fund bietet das Immobilienengagement, das ein Portfolio benötigt, aber mit der Liquidität, die viele konservative Anleger wünschen. Mindestens 80% seines Vermögens sind in Aktien investiert, darunter ein erheblicher Teil in Immobilien-Investmentfonds (REITs), die hohe Dividendenrenditen erzielen. Die Kostenquote von 0, 73% wird für diese Kategorie als durchschnittlich angesehen.
T. Rowe Price Balanced Fund
Der T. Rowe Price Balanced Fund ist eine moderatere Allokation von 65% Aktien und 35% festverzinslichen Wertpapieren. Zur besseren Diversifikation kann das Unternehmen auch in ausländische Wertpapiere investieren. Den Fondsmanagern steht es frei, in Wachstums- und Value-Aktien sowie Aktien aller Marktkapitalisierungen zu investieren. Im Allgemeinen werden sie überall hingehen, um die beste Mischung aus Investitionen zu erzielen, um ein stetiges Wachstum und laufende Erträge zu erzielen und gleichzeitig das Kapital zu erhalten. Die Kostenquote von 0, 57% ist für einen aktiv verwalteten Fonds angemessen.
T. Rowe Price Emerging Markets Anleihenfonds
Ein kleiner Teil des T. Rowe Preises Emerging Markets Bond Fund könnte ideal für Anleger sein, die bereit sind, ein wenig mehr Risiko für eine Renditesteigerung einzugehen. Die Anleihen von Schwellenländern können viel mehr bringen als Anleihen von Industrieländern. Zu seinen Beständen zählen Unternehmens- und Staatsanleihen aus Russland, Brasilien und der Türkei, die ein höheres Risiko aufweisen können. Der Fonds ist jedoch bestrebt, ein durchschnittliches Rating von Doppel-B für sein Portfolio beizubehalten. Die Rendite beträgt ab Februar 2019 5%, was für moderate Anleger von Vorteil sein kann. Dieser Fonds sollte nur einen kleinen Teil eines Portfolios darstellen, und seine Kostenquote ist mit 0, 92% etwas hoch.
T. Rowe Price Retirement Income 2020 Fund
Um Erträge zu erzielen, investiert dieser Fonds in ein diversifiziertes Portfolio aus anderen Aktien- und Rentenfonds von T. Rowe Price, die verschiedene Anlageklassen und Sektoren repräsentieren. Die Allokation zwischen Aktien- und Rentenfonds kann sich je nach Rücktrittsdatum verschieben. Sobald das Zieldatum erreicht ist, sollte die Allokation in Aktien ungefähr 55% des Vermögens betragen. Das Engagement in Aktien wird sich bis etwa 30 Jahre nach dem angestrebten Datum weiter verringern, wenn die Aktienallokation weiterhin bei etwa 20% des Vermögens liegt und der Rest in Anleihen investiert wird. Die jährliche Auszahlung für das kommende Kalenderjahr wird am 30. September des Vorjahres festgelegt. Diese monatliche Ausschüttung variiert von Jahr zu Jahr, basierend auf der Wertentwicklung des Fonds und der Anzahl der auf dem Konto gehaltenen Fondsanteile.
Erfolgreiches Investieren setzt ein Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag voraus, und diese T. Rowe Price-Fonds können eine ausreichende Diversifikation bieten, um dieses Gleichgewicht zu erreichen.
