In Erträge zu investieren, kann eine großartige Möglichkeit sein, die Gesamtrendite eines Anlageportfolios zu maximieren. Dividendeninvestitionen bieten Anlegern eine Auszahlung ihrer Aktieninvestitionen, die vom Management festgelegt werden. Dividendenausschüttungen können regelmäßig geplant werden oder Sonderdividenden. Ungeachtet dessen kann das Versprechen von Barmitteln zusammen mit einer steigenden Aktienrendite eine noch größere Anziehungskraft haben als Anlagemöglichkeiten mit geringerem Risiko für festverzinsliche Wertpapiere.
Anleger, die in den Aktiendividendenbereich des Marktes schauen, werden mehrere Optionen vorfinden, die etwas überwältigend sein können. Aus diesem Grund sind Exchange Traded Funds (ETFs) in der Dividendenkategorie beliebt. ETFs bieten in einigen Fällen den Vorteil der Diversifikation und des professionellen Managements. Die meisten ETFs sind passive Fonds, die einen Index abbilden, aber die Indexangebote auf dem Markt werden immer individueller, damit Anleger genau das finden, wonach sie suchen. Bei Dividenden-ETFs erhalten Anleger regelmäßig Dividendenzahlungen, die vom Fonds weitergeleitet werden.
Die zentralen Thesen
- Eine der besten Möglichkeiten, um das Beste aus Ihren Erträgen herauszuholen, besteht darin, in Einnahmen zu investieren. Aktiendividenden können aus REITs, MLPs, Blue-Chip-Dividenden und vielen anderen stammen. ETFs mit hohen Dividenden weisen häufig hohe Dividendenrenditen auf.
Investition in Aktiendividenden-ETFs
Insgesamt können Aktiendividenden von Immobilien-Investment-Trusts (REITs), Master Limited Partnerships (MLPs), Blue-Chip-Dividenden, Dividendenwachstumsinvestitionen und vielem mehr stammen. In diesen Kategorien wurden ETFs aufgelegt, um den Prozess der Dividendeninvestition zu vereinfachen.
Nachfolgend finden Sie eine Liste der Top-Dividenden-ETFs in mehreren der beliebtesten Kategorien von Aktiendividenden, an denen Anleger bei der Suche nach Dividendenerträgen interessiert sein könnten. Die Auswahl der Fonds erfolgte hauptsächlich auf der Grundlage der Einjahresrendite, der Dividendenrendite, der US-amerikanischen Beteiligungen und des von ETFDB.com bereitgestellten verwalteten Vermögens (Stand April 2019). In der Auswahl sind keine gehebelten ETFs enthalten.
- Real Estate Investment Trusts (REITs): Der iShares Residential Real Estate ETF (REZ) hat eine Gesamtrendite von 27, 31% für ein Jahr. Die Dividendenrendite beträgt 3, 15%. Der ETF umfasst Aktien und REITs im gesamten US-amerikanischen Wohnimmobiliensektor. Es handelt sich um einen passiven Fonds, der den FTSE NAREIT All Residential Capped Index nachbildet. Master Limited Partnerships (MLPs): Der Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) weist eine Jahresrendite von 12, 72% auf. Die Dividendenrendite beträgt 4, 95%. Der ETF umfasst MLPs aus dem Energiesektor mit Top-Positionen in TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies und Oneok. Blue-Chip-Dividenden: Blue-Chip-Dividendenaktien umfassen den größten Teil der Dividendenwertkategorie. Der S & P 100, der Dow Jones und der S & P 500 können als solche gute Universen für den Blue-Chip-Dividendenwert sein. SPYD führt diese Liste mit einem Portfolio der Aktien mit der höchsten Dividendenausschüttung im S & P 500 an. SPYD hat eine jährliche Gesamtrendite von 12, 88%. Die Dividendenrendite beträgt 4, 25%. Dividendenwachstum: Der VictoryShares Dividend Accelerator ETF (VSDA) führt die Kategorie des Dividendenwachstums an. Der Fonds hat eine jährliche Gesamtrendite von 18, 91%. Die Dividendenrendite beträgt 1, 55%. Dividendenaristokraten: Dividendenaristokraten sind bei Dividendeninvestoren beliebt, da sie dafür bekannt sind, dass sie ihre Dividendenausschüttung seit 25 Jahren jedes Jahr nacheinander erhöhen. Der ProShares S & P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) ist ein ETF, der sich aus allen Dividendenaristokraten des US-Marktes zusammensetzt und den S & P 500 Dividend Aristocrats Index nachbildet. Der Fonds hat eine jährliche Gesamtrendite von 14, 21%. Die Dividendenrendite beträgt 2, 12%. Smart Beta: Neu eingeführter AAM S & P 500 High Dividend Value-ETF (SPDV) ist einer der besten Smart Beta-ETFs, die sich auf das Screening auf Dividendenmerkmale konzentrieren. SPDV bildet den S & P 500 Dividenden- und Free Cashflow-Renditeindex ab, der Unternehmen im S & P 500 nach Dividenden und Free Cashflow filtert. AAM bietet auch den AAM S & P Developed Markets ETF mit hohem Dividendenwert (DMDV) und den AAM S & P Emerging Markets ETF mit hohem Dividendenwert (EEMD) an. Branchenspezifisch: Die Suche nach Dividenden aus bestimmten Sektoren ist häufig auch eine sinnvolle Strategie für Dividendeninvestitionen. Auf dem gesamten Markt gibt es Hunderte von Sektor-ETFs und einige wenige, die Sektor- und Dividendenvorteile bieten. In dieser Kategorie ist der First Trust NASDAQ Technologiedividenden-ETF (TDIV) die erste Wahl. Der Fonds hat eine jährliche Gesamtrendite von 18, 93%. Die Dividendenrendite beträgt 2, 46%. Darüber hinaus können internationale Marktdividenden-ETFs in der branchenspezifischen Dividendenkategorie auch eine gute geografische, segmentspezifische Investition sein. Vorzugsaktien: Vorzugsaktien bieten bekanntermaßen höhere Dividenden als ihre Stammaktien. Sie stehen auch weiter oben auf der Rangliste, die im Insolvenzfall eine höhere Auszahlung verspricht. Der Invesco Preferred ETF (PGX) hat eine Gesamtrendite von 7, 14% für ein Jahr und eine Dividendenrendite von 5, 64%. Monatliche Dividenden: Monatliche Dividenden können eine großartige Investition für seriöse Anleger sein, die häufiger auf Anlageerträge als Ergänzung Wert legen. Der Invesco S & P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) bietet eine monatliche Dividende mit einer jährlichen Dividendenrendite von 3, 93%. Die jährliche Gesamtrendite beträgt 12, 96%. Höchste Rendite: Auf dem Dividendenaktien-ETF-Markt liegt die höchste Jahresrendite für ETFs im Bereich von 5% bis 6%. Der Legg Mason International Low Volatility-Hochdividenden-ETF (LVHI) liegt mit einer einjährigen Dividendenrendite von 5, 31% und einer einjährigen Gesamtrendite von 9, 42% an der Spitze dieser Kategorie.
Andere spezielle Überlegungen
Wenn Sie über ETFs in Dividendenerträge investieren, sollten Sie noch einige andere wichtige Fragen berücksichtigen.
Was ist ein ETF mit hoher Dividende? Ein ETF mit hoher Dividende ist ein Portfolio aus Beteiligungen, die eine hohe Dividendenrendite aufweisen. Der ETF wählt seine eigene Dividende basierend auf den Dividenden, die aus all seinen Beständen vereinnahmt wurden. ETFs mit hoher Dividendenbeteiligung können Dividendenrenditen von 5% bis 6% erzielen. Anleger, die auf der Suche nach Erträgen sind, werden möglicherweise auch andere Ertrags-ETFs mögen, z.
Was sind die steuerlichen Überlegungen? ETFs bieten selbst einige Steuervorteile, insbesondere erzielen sie in der Regel keine Kapitalgewinne, die jährlich zur Besteuerung an die Anleger weitergereicht werden. In einigen Fällen kann die Anlage in Dividenden-ETFs den Vorteil qualifizierter Dividenden bieten, die für einkommensschwache Anleger zu einem niedrigeren Steuersatz oder gar nicht besteuert werden.
Warum ist die Gesamtrendite für Dividendeninvestitionen wichtig? Wenn Sie in Dividendenerträge investieren, ist es normalerweise am besten, die Gesamtrendite zusammen mit der Dividendenrendite zu betrachten. Ein Unternehmen oder ein ETF haben möglicherweise eine hohe Dividendenrendite, aber keinen Kapitalzuwachs. Dies ist in erster Linie der Unterschied zwischen Krediterträgen und Kapitalmarkterträgen.
Wo kann ich Dividenden-ETFs kaufen? Im Allgemeinen versuchen Anleger, Dividenden-ETFs über drei Kanäle zu kaufen: Berater, Full-Service-Broker und Discount-Broker-Plattformen.
Welche Gebühren fallen bei Dividenden-ETFs an? Dividenden-ETFs haben normalerweise niedrigere Gebühren als Investmentfonds. Die Mehrheit der ETFs bildet einen Index ab, der niedrigere Gebühren ermöglicht, da die Handels- und Verwaltungskosten niedriger sind. Die ETF-Kostenquoten sind in der Regel auch niedriger als bei Investmentfonds, da sie keine 12b1-Gebühren enthalten, die Teil der Gebührenstruktur für Investmentfonds sind.
