Haben Sie sich jemals über die Buchstabensuppe nach dem Namen eines Finanzberaters gewundert? Laut einem Artikel von Kiplinger.com gibt es mehr als 100 verschiedene Zertifizierungen und Bezeichnungen für Finanzberater . Hier sind die drei Besten. (Weitere Informationen finden Sie unter: The Alphabet Soup of Financial Certifications .)
Zertifizierter Finanzplaner
Ein Certified Financial Planner (CFP) unterliegt strengen Anforderungen des Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). Die erste CFP-Zertifizierung besteht aus vier Teilen. Bildung, Prüfung, Erfahrung und Ethik. Ein CFP-Kandidat muss bis zu 1.000 Stunden aufwenden, um die erforderlichen Kursarbeiten und die Prüfung abzuschließen. Der GFP-Antragsteller muss über ein Mindestniveau von einem Bachelor-Abschluss und Studienleistungen in der Finanzplanung verfügen. Die Ethikkomponente verpflichtet den Antragsteller, die Fitnessstandards für Kandidaten und Registranten einzuhalten und verspreche, dem zu folgen Verhaltensregeln, bei denen die Interessen der Kunden an erster Stelle stehen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Finanzberater das CFP-Zeichen verdienen müssen und CFP Board startet Online-Jobportal .)
Nach Angaben des CFP-Ausschusses muss der Antragsteller vor Erteilung der CFP-Auszeichnung eine umfassende eintägige (sechsstündige) computergestützte Prüfung bestehen. Da die GFP in der Lage sein muss, ohne Aufsicht zu arbeiten, muss sie über mindestens drei Jahre Berufserfahrung in der Finanzplanung verfügen, bevor sie den Titel innehat. (Weiterführende Informationen finden Sie unter: Ist eine Karriere in der Finanzplanung in Ihrer Zukunft? )
angeheuerter Finanzanalyst
Der renommierte Investmentausweis des Chartered Financial Analyst (CFA) wird vom international anerkannten CFA Institute ausgestellt. Das CFA ist besonders wichtig in den Bereichen Investment Research und Portfoliomanagement. Ähnlich wie bei der GFP gelten für die CFA strenge Anforderungen an Ausbildung, Erfahrung und Prüfungen. (Für verwandte Literatur siehe: Eine Einführung in die CFA-Bezeichnung .)
"Um ein ordentliches Mitglied des CFA-Instituts zu werden, müssen Sie einen Bachelor-Abschluss einer akkreditierten Institution besitzen oder über eine gleichwertige Ausbildung oder Berufserfahrung verfügen", heißt es auf der Website CFAinstitute.org . Der CFA-Inhaber muss außerdem über 48 Monate einschlägige Berufserfahrung in einem investitionsbezogenen Bereich verfügen. Die schwierigsten Aspekte für die Erlangung der CFA-Zertifizierung sind die drei erforderlichen Prüfungen. Jedes sind sechs Stunden und müssen über mehrere Jahre hinweg eingenommen werden. Die CFA-Prüfung prüft Themen aus diesen Disziplinen: Rechnungswesen, Wirtschaft, Ethik, Finanzen und Mathematik. (Weitere Informationen finden Sie unter: CPA, CFA oder CFP: Wählen Sie Ihre Abkürzung sorgfältig aus .)
Wie bei der GFP muss auch die CFA bestimmte ethische Richtlinien einhalten. Diese Bezeichnung konzentriert sich stark auf den Investitionsbereich. Wenn Sie mit einem CFA arbeiten, erhalten Sie wahrscheinlich ein hohes Maß an Anlageberatung. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ethische Fragen für Finanzberater .)
Persönlicher Finanzspezialist
Der Personal Financial Specialist (PFS) ist vom renommierten American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) anerkannt. Dieser Fachmann ist ein Certified Public Accountant (CPA) mit zusätzlichen Fachkenntnissen in allen Aspekten des Finanz- und Vermögensmanagements. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die besten Schulen für die Finanzplanung .)
Das PFS befasst sich mit Nachlassplanung, Altersvorsorge, Investition, Versicherung und weiteren Bereichen der persönlichen Finanzplanung. Diese Bezeichnung erfordert auch drei Jahre Berufserfahrung, strenge berufliche Weiterbildung und hohe ethische Standards. Ähnlich wie bei den vorherigen hochrangigen Zertifizierungen muss das PFS eine Prüfung bestehen. (Weiterführende Informationen finden Sie unter: So werden Sie CPA und möchten Finanzplaner werden? Klicken Sie hier .)
Die Quintessenz
Berechtigungsnachweise für Finanzberater sind wichtig. Fragen Sie den Berater, was erforderlich war, um eine bestimmte Zertifizierung zu erhalten. Machen Sie sich bewusst, dass die Qualifikation eines Top-Finanzberaters gründliche Studien, Erfahrung und hohe ethische Standards erfordert. (Siehe auch: Was sollte ein angehender Finanzberater studieren? )
