Unabhängig von Ihrem Anlageziel spielen Anleihen oft eine bedeutende Rolle. Einige Fonds, wie der Vanguard Total Bond Market ETF, sind so konzipiert, dass sie Zugang zu einer Vielzahl von einkommensgenerierenden Vehikeln bieten und gleichzeitig die Kosten minimieren. Viele Rentenfonds eignen sich als Kernbestand für Anleger. Hier sehen wir uns fünf der Top-Rentenfonds für langfristige Anleger an.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Der Fidelity Total Bond Fund ist bestrebt, Anlegern ein hohes Maß an laufenden Erträgen zu bieten. Der Fonds verwendet den Bloomberg Barclays US Universal Bond Index als Grundlage für seine Allokationsentscheidungen und als Referenzindex. Der Fonds investiert rund 80% seines Vermögens in eine breite Palette von Schuldtiteln. Anschließend investiert er rund 20% seines Vermögens in Schuldverschreibungen mit geringerer Bonität. Diese Schuldtitel von geringerer Qualität weisen ein höheres Risiko auf als Investment-Grade-Anleihen, bieten jedoch auch höhere Renditen. Der Fonds betreibt auch Derivatehandel, der eine höhere Hebelwirkung ermöglicht, aber auch bestimmte Arten von Risiken beinhaltet. Die Derivate umfassen Handelsswaps, Optionen und Terminkontrakte.
Der Fidelity Total Bond Fund verwaltete ein Vermögen von 26, 1 Mrd. USD (AUM) mit einer 30-Tage-Rendite der Securities and Exchange Commission (SEC) von 2, 49% (Stand November 2019). Die Schuldtitel des Fonds hatten eine durchschnittliche Duration von 5, 23 Jahren. In der Vergangenheit wies der Fonds eine geringe Volatilität auf. Über 82% des Vermögens entfielen auf Investment-Grade-Anleihen, über 32% auf US-Staatsanleihen. Es hatte eine angemessene Kostenquote von 0, 45% und es gab keine Mindestinvestitionsanforderung.
2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Der Vanguard Total Bond Market ETF bietet ein breites Engagement in US-amerikanischen Investment-Grade-Anleihen. Ab November 2019 investierte der Fonds über alle Laufzeiten hinweg rund 63% seines Vermögens in US-Staatsanleihen. Die restlichen 37% wurden in anderen Investment-Grade-Anleihen gehalten. Es hatte eine sehr niedrige Kostenquote von 0, 035%, was über 90% unter der durchschnittlichen Kostenquote von Fonds mit ähnlichen Beständen liegt. Avantgarde-Fonds haben einige der niedrigsten Kostenquoten in der Branche.
Der Vanguard Total Bond Market Fund verfügte über ein Nettovermögen von 245, 5 Mrd. USD (46, 7 Mrd. USD im ETF) mit einer SEC-Rendite von 2, 26%. Es verfügte über 9.010 Bestände mit einer durchschnittlichen effektiven Laufzeit von 8, 2 Jahren und einer durchschnittlichen Duration von 6, 2 Jahren. Da es sich um einen ETF handelt, gibt es keine Mindesterstanlageerfordernisse.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
Der Dodge & Cox Income Fund strebt nach einer hohen und stabilen laufenden Einkommensrate bei langfristiger Kapitalerhaltung. Rund 80% der Vermögenswerte befinden sich in Wertpapieren mit Investment-Grade-Rating, und bis zu 20% sind in Schuldtiteln unter Investment-Grade-Rating engagiert. DODIX ist eine ziemlich sichere Core-Holding, auch wenn sie nicht den gleichen Wiedererkennungswert wie Vanguard oder BlackRock aufweist.
Der Dodge & Cox Income Fund erzielte eine SEC-Rendite von 2, 67% bei einer Kostenquote von 0, 42%. Zum September 2019 verfügte das Unternehmen über ein Nettovermögen von 62, 3 Mrd. USD. Der Fonds benötigte eine Anfangsinvestition von 2.500 USD.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Der Metropolitan West Total Return Bond Fund ist als Core Bond Fund konzipiert. Ziel ist es, eine Outperformance gegenüber dem Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index zu erzielen und dabei ein ähnliches Risikoprofil wie dieser Index beizubehalten. Der Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index bildet Investment-Grade-Anleihen ab.
Der Metropolitan West Total Return Bond Fund investiert in eine breite Palette von festverzinslichen Wertpapieren, einschließlich Derivaten, die zur Absicherung von Risiken eingesetzt werden können. Der Fonds verfügte über ein AUM von über 79, 9 Mrd. USD mit einer SEC-Rendite von 2, 04% (Stand November 2019). Die Kostenquote für die Anlegeranteile betrug 0, 67%. Die Bestände im Portfolio hatten eine durchschnittliche Duration von 5, 75 Jahren und eine durchschnittliche Laufzeit von 7, 69 Jahren. Der Fonds erforderte eine Anfangsinvestition in Höhe von 5.000 USD.
5. Loomis Sayles Core Plus Anleihenfonds (NEFRX)
Der Core Plus Bond Fund von Loomis Sayles ist bestrebt, eine höhere Gesamtrendite zu erzielen, indem er in hochwertige Unternehmens- und US-Staatsanleihen investiert. Der Fonds hat ein höheres Risiko als viele andere Rentenfonds, da er festverzinsliche Wertpapiere mit hoher Rendite und aus Schwellenländern hält. Es hatte ein Nettovermögen von 7, 43 Mrd. USD und eine SEC-Rendite von 1, 87% (Stand November 2019).
Der Loomis Sayles Core Plus Bond Fund wies eine relativ hohe Kostenquote von 0, 73% auf. Sie muss eine bessere Leistung erbringen, um ihre höheren Ausgaben im Vergleich zu anderen Fonds zu rechtfertigen. Die Bestände des Fonds haben eine effektive Laufzeit von 6, 17 Jahren und eine durchschnittliche Laufzeit von 8, 52 Jahren. Der Fonds erforderte eine Mindestanlage von 2.500 USD.
