Der Finanzsektor bietet Anlegern die Möglichkeit, sich an Aktien und Schuldtiteln von Unternehmen wie Banken, Investmentfonds, Maklern, Versicherungsunternehmen und Immobilienfirmen zu beteiligen, die eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen erbringen. Unternehmen, die in der Finanzbranche tätig sind, sind stark reguliert, was zu Transparenz für Investoren und Aktionäre führt. Die konsequente Überwachung von Finanzunternehmen bietet auch das Potenzial für eine dauerhafte Rendite durch die Kombination von Kapitalzuwachs und Dividendenausschüttung. Anleger in Investmentfonds und andere gepoolte Anlagemöglichkeiten profitieren von der Teilnahme an einer Branche, die von den Verbrauchern so stark nachgefragt wird, dass eine Diversifizierung und ein Risikomanagement inhärent sind.
Während im Finanzsektor tätige Unternehmen den Anlegern einzigartige Vorteile bieten, bestehen Risiken. Nationale und regionale Banken, Hypothekenbanken, Versicherungen und Immobilienunternehmen sind Zins- und Kreditrisiken ausgesetzt, die mit der Zeit zu sinkenden Renditen führen können. In ähnlicher Weise hat der Zustrom innovativer Technologieplattformen die Voraussetzungen für Störungen bei herkömmlichen Finanzdienstleistungsunternehmen geschaffen, da mehr Verbraucher auf kostengünstige internetbasierte Optionen umsteigen. Anleger, die Fonds des Finanzsektors in ihr Portfolio aufnehmen, sollten dies als Ergänzung zu anderen Schuldtiteln und Beteiligungspapieren tun und einen langfristigen Anlagehorizont haben.
Investmentfonds Klasse A
Die Klasse A des Mutual Financial Services Fund wird von Franklin Templeton Investments unterstützt, einem führenden Anbieter von Investmentfonds für institutionelle Anleger und Einzelinvestoren. Der Fonds wurde 1997 aufgelegt und wird seit Dezember 2009 von Andrew Sleeman verwaltet. Ziel von TFSIX ist die Erzielung einer Gesamtrendite durch Kapitalzuwachs, wobei der zweite Schwerpunkt auf den laufenden Erträgen liegt, indem mindestens 80% des Fondsvermögens in Wertpapieren von Finanzdienstleistungsunternehmen angelegt werden. Sleeman und das Investment-Management-Team konzentrieren das Vermögen des Fonds in Höhe von 605, 84 Millionen US-Dollar auf Unternehmen, bei denen ein Wertverlust aufgrund ihres inneren Werts angenommen wird.
TFSIX hat für Investoren eine jährliche Rendite von 3, 89% für 10 Jahre erwirtschaftet. Die Kostenquote liegt mit 1, 44% leicht unter dem Kategoriedurchschnitt von 1, 52%. Anleger zahlen einen Ausgabeaufschlag von 5, 75% für jeden Kauf des Fonds. Für eine Erstinvestition sind mindestens 1.000 USD erforderlich. Zu den Top-Positionen für TFSIX gehört die American International Group mit 3, 49%; CIT Group, Inc. zu 3, 29%; XL Group PLC zu 2, 95%; Wells Fargo & Company bei 2, 22%; und MetLife, Inc. zu 2, 20%.
Schwab Financial Services Fund
Der Schwab Financial Services Fund wird Anlegern über die Investmentfondsfamilie Charles Schwab zur Verfügung gestellt und wurde im Jahr 2000 gegründet. Wei Li ist der Portfoliomanager des Fonds und hält die Position seit Juni 2013. Der Schwab Financial Services Fund strebt eine langfristige Generierung an Kapitalzuwachs durch die Investition eines Großteils seines Vermögens in Höhe von 77, 52 Mio. USD in Aktien von Unternehmen, die in der Vermögensverwaltung tätig sind; Maklergeschäfte; Geschäftsbanken; Finanzdienstleistungsunternehmen; Versicherungsgesellschaften; Real Estate Investment Trusts oder REITs, Unternehmen; sowie Spar- und Kreditvereine.
Seit ihrer Gründung erzielte die SWFFX eine annualisierte Rendite von 3, 32% für 10 Jahre bei einer Kostenquote von 0, 90%. Es wird den Anlegern kein Ausgabeaufschlag oder eine aufgeschobene Verkaufsgebühr auferlegt, es ist jedoch eine Mindesterstanlage von 100 USD für qualifizierte und nicht qualifizierte Konten erforderlich. Zu den Top-Positionen zählen JPMorgan Chase & Co. mit 6, 00%; Wells Fargo & Company bei 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. zu 5, 48%; Bank of America Corporation zu 5, 32%; und Citigroup Inc. zu 5, 27%.
Emerald Banking and Finance Fund Klasse A
Die Emerald Banking and Finance-Fondsklasse A wird Anlegern über die Emerald Investment-Gruppe zur Verfügung gestellt und hat ein Auflegungsdatum von 1997. Steven E. Russell ist der Fondsmanager, der die Position seit März 2012 innehat. HSSAX bietet Anlegern Zugang zum Aktienmarkt von Finanzdienstleistungsunternehmen, indem sie mindestens 80% ihres Vermögens von 218, 58 Mio. USD in Stamm- und Vorzugsaktien von Unternehmen investieren, die sich mit Bank- oder Finanzdienstleistungen befassen. Das Anlageziel des Fonds ist langfristiges Wachstum durch Kapitalzuwachs, wobei die laufenden Erträge ein sekundäres Anlageziel sind.
Seit seiner Gründung hat HSSAX Anlegern eine jährliche Rendite von 3, 45% auf 10 Jahre bei einer Kostenquote von 1, 60% geboten. Es berechnet einen Ausgabeaufschlag von 4, 75% für Neuinvestitionen, erhebt jedoch keinen aufgeschobenen Ausgabeaufschlag für die Rücknahme von Aktien. Anleger müssen mindestens 2.000 USD in nicht qualifizierte Konten investieren. Zu den Top-Positionen im September 2015 gehört die Bank of the Ozarks mit 3, 42%; Tree.com, Inc. zu 2, 98%; California Republic bei 2, 89%; PacWest Bancorp zu 2, 69%; und FCB Financial Holdings, Inc. zu 2, 62%.
T. Rowe Price Finanzdienstleistungsfonds
Der T. Rowe Price Financial Services Fund wurde 1996 gegründet und wird von Gabriel Solomon verwaltet. Ziel ist es, ein langfristiges Kapitalwachstum und ein geringes Einkommen zu erzielen, indem mindestens 80% des Fondsvermögens in Höhe von 652, 61 Mio. USD in Stammaktien von Unternehmen des Finanzdienstleistungssektors investiert werden. Der Fondsmanager kann in Unternehmen investieren, die Finanzsoftware anbieten, oder in Unternehmen, die mindestens 50% des Umsatzes mit der Geschäftstätigkeit in der Finanzdienstleistungsbranche erzielen. Unternehmen, die an PRISX beteiligt sind, werden einer Bottom-up-Analyse unterzogen, um das Potenzial für einen Kapitalzuwachs im Zeitverlauf zu bewerten.
Seit Auflegung hat PRISX eine annualisierte Rendite von 5, 56% auf 10 Jahre bei einer Kostenquote von 0, 87% erwirtschaftet. Den Anlegern werden keine Ausgabeaufschläge oder abgegrenzten Verkaufsgebühren berechnet, jedoch sind mindestens 2.500 USD als Erstinvestition in nicht qualifizierte Konten erforderlich. Zu den Top-Positionen zählen JPMorgan Chase & Co. mit 4, 84%; Citigroup, Inc. zu 4, 77%; Bank of America Corporation zu 4, 11%; State Street Corporation zu 3, 21%; und First Niagara Financial Group bei 3, 02%.
Fidelity Select Banking Portfolio
Der Fidelity Select Banking Portfolio Fund wird von John Sheehy verwaltet und wurde 1986 gegründet. Er zielt darauf ab, Anlegern einen Kapitalzuwachs durch die Anlage in Stammaktien von Unternehmen des Bankensektors zu ermöglichen. Sheehy und das Investment-Management-Team investieren mindestens 80% des Fondsvermögens in Höhe von 670, 92 Mio. USD in in- und ausländische Emittenten von Bankenorganisationen, die jeweils einer fundamentalen Analyse unterzogen werden, um die Finanzstabilität und die Branchenposition zu bestimmen.
Der FSRBX erzielte auf Jahresbasis eine Rendite von 2, 03% für 10 Jahre bei einer Kostenquote von 0, 79%. Anlegern wird für den Kauf oder die Rücknahme von Anteilen kein Ausgabeaufschlag oder Rücknahmeabschlag berechnet. Für nicht qualifizierte Konten und qualifizierte Konten ist jedoch eine Erstinvestition von 2.500 USD erforderlich. Zu den Top-Positionen zählen Wells Fargo & Company mit 10, 49%; US Bancorp zu 7, 15%; Bank of America Corporation zu 5, 79%; JP Morgan Chase & Co. zu 4, 92%; und Citigroup, Inc. zu 4, 90%.
