MainStay-Fonds werden von einer Tochtergesellschaft der New York Life Insurance Company angeboten. New York Life ist eines der größten und ältesten Finanzdienstleistungsunternehmen des Landes und blickt auf eine über 170-jährige Erfahrung in der Vermögensverwaltung zurück. Große Versicherungsunternehmen eignen sich besonders gut für die Verwaltung gemischter Vermögensportfolios.
Fünf Investmentfonds von MainStay eignen sich sehr gut, um ein vielfältiges Portfolio für das Altersguthaben aufzubauen. Alle Renditen basieren auf dem Nettoinventarwert (NIW) der Anteile der Klasse A des Fonds.
MainStay Balanced Fund
Der MainStay Balanced Fund (MBAIX) strebt eine Gesamtrendite durch eine Kombination aus Wachstum und laufenden Erträgen an. Der Fonds besteht aus einem gemischten Portfolio von Aktien und festverzinslichen Wertpapieren. Es wird versucht, 60% in Aktien und 40% in festverzinslichen Wertpapieren zuzuteilen. Fondsmanager können diese Allokation ändern, um die Chancen auf dem Markt zu nutzen. Sie müssen jedoch mindestens 25% an festverzinslichen Wertpapieren halten.
Der Fonds investiert hauptsächlich in US-amerikanische Wertpapiere, kann jedoch bis zu 20% seines Vermögens in internationale Emissionen investieren. Die Hauptpositionen des Fonds bestehen aus wertorientierten Stammaktien mit hoher und mittlerer Marktkapitalisierung in Kombination mit Anleihen mit Investment-Grade-Rating. Der Fonds hat eine Rendite von 1, 41%. Die Balance-Philosophie bietet große Vielfalt bei angemessener Rendite.
MainStay Income Builder Fund
Der MainStay Income Builder Fund (MTRAX) ist ein Vier-Sterne-Fonds von Morningstar, der nach den gleichen allgemeinen Anlagegrundsätzen wie der Balanced Fund handelt. Der Unterschied besteht darin, dass der Income Builder Fund in ein breiteres Spektrum von Anlageklassen und -klassen von festverzinslichen Wertpapieren investieren kann. Der Income Builder-Fonds investiert auch globaler mit größeren Beständen an internationalen Wertpapieren.
Der Fonds hat eine Rendite von 3, 24% und ist eine hervorragende Anlage für ein Roth IRA-Konto, das die gesamte Rendite vor Bundeseinkommenssteuern schützt.
MainStay S & P 500 Index Fund
Der MainStay S & P 500 Index Fund (MSXAX) ist ein passiv verwalteter Fonds, dessen Ziel es ist, die Gesamtrendite des Standard & Poor's (S & P) 500 Index zu erreichen. Diese Aufgabe wird erfüllt, indem in alle Aktien, aus denen der S & P 500-Index besteht, gemäß dem gewichteten Durchschnitt der einzelnen Aktien im Index investiert wird. Anleger erhalten eine größere Vielfalt, da sie einen Bruchteil ihrer Anteile an den 500 größten börsennotierten Unternehmen in den USA halten.
Hauptstütze des US Equity Opportunities Fund
Jedes gut geplante Altersvorsorge-Portfolio verfügt über eine Komponente, die für zusätzlichen Kapitalzuwachs sorgt. Der Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) ist auf langfristiges Wachstum ausgerichtet. Der Fonds investiert in Stammaktien von Unternehmen, die im Russell 1000 Index vertreten sind, oder in Unternehmen, deren Kapitalisierung in etwa dem Index entspricht. Es konzentriert sich nicht auf das Einkommen. Stattdessen versuchen Fondsmanager, Aktien von Unternehmen mit steigenden Erträgen auszuwählen, von denen sie glauben, dass sie den allgemeinen Index übertreffen. Der Fonds unterscheidet sich von vielen traditionellen Aktienfonds dadurch, dass er Short- oder Long-Positionen in Wertpapieren mit einem Anteil von bis zu 40% des Nettoinventarwerts aufnehmen kann. Dies bietet Fondsmanagern die einzigartige Möglichkeit, von sich verändernden wirtschaftlichen Bedingungen zu profitieren und in einem fallenden Markt für Abfederung zu sorgen. Der Fonds ist Gewinner des Lipper Fund Award 2015 und wurde von Morningstar mit fünf Sternen ausgezeichnet.
MainStay Convertible Fund
Der MainStay Convertible Fund (MCOAX) bietet zusätzliche Diversität, indem er in eine einzigartige Wertpapierklasse investiert. Wandelanleihen sind Instrumente wie Anleihen, Vorzugsaktien oder Unternehmensanleihen, die in Stammaktien einer Gesellschaft umgewandelt werden können und derzeit Zinsen oder Dividenden an den Fonds zahlen. Fondsmanager berücksichtigen die Stabilität der Finanzdaten eines Unternehmens und das Wachstumspotenzial seiner Stammaktien. Durch die Wandlungsoption kann der Fonds einen steigenden Aktienmarkt zusätzlich nutzen. Die Konvertierbarkeit schützt Anleger in festverzinslichen Wertpapieren auch in Zeiten steigender Zinssätze, da wandelbare Wertpapiere ihren Wert besser halten als andere festverzinsliche Wertpapiere. Die aktuelle Rendite dieses Morningstar-Fonds mit vier Sternen beträgt 3, 7%.
