Ungefähr 22 Millionen Kanadier besaßen 2019 nach Angaben der Branche eine Lebensversicherung. Auf dem kanadischen Markt konkurrieren rund 150 Lebens- und Krankenversicherer, darunter inländische und ausländische Unternehmen.
Insgesamt meldeten diese Versicherer Prämien in Höhe von 110 Mrd. USD pro Jahr. Diese Top-Versicherer sind alle diversifizierten Finanzdienstleister, die ihren Kunden weit mehr bieten als Lebensversicherungen. Diese Liste stellt jedes dieser Top-Unternehmen mit Hinweisen zur Marktposition und zum Produktangebot vor.
Die zentralen Thesen
- Zu den wichtigsten in Kanada tätigen Lebensversicherern zählen Manulife Financial, Great-West Lifeco, Sun Life Financial, IA Financial, RBC Insurance und Empire Life. Manulife Financial ist einer der größten Akteure auf dem kanadischen Versicherungsmarkt und der größte Lebensversicherer. Zusammen erheben die Versicherer in Kanada Prämien in Höhe von 110 Milliarden US-Dollar pro Jahr.
Manulife Financial
Manulife Financial ist Kanadas größtes Versicherungsunternehmen, gemessen am Umsatz, das in den letzten zwölf Monaten 58, 4 Milliarden US-Dollar erwirtschaftet hat. 2018 meldete das Unternehmen einen Kerngewinn von 1, 36 Mrd. USD für den kanadischen Markt. Zusätzlich zu den kanadischen Prämien erzielte die amerikanische Tochtergesellschaft von Manulife, John Hancock, in den USA einen Kerngewinn von 1, 83 Mrd. USD
Neben einer Reihe von Lebens- und Krankenversicherungsprodukten bietet Manulife Gruppenleistungen und Altersvorsorge, Anlageprodukte und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Die Manulife Bank ist eine staatlich regulierte Bank, die Kunden in allen kanadischen Provinzen und Territorien betreut. Manulife betreibt auch ein globales Immobiliengeschäft und ein globales Rückversicherungsgeschäft. Das Unternehmen verfügt über umfangreiche Geschäftsaktivitäten in Nordamerika und Asien.
Great-West Lifeco, Inc.
Great-West Lifeco, Inc. ist ein internationaler Finanzdienstleistungsriese mit Hauptsitz in Kanada. Great-West Lifeco ist eine Holdinggesellschaft für sechs Tochterunternehmen, die Versicherungs- und Finanzdienstleistungsprodukte in Nordamerika, Europa und Asien vertreiben. Im Versicherungsbereich bieten die Tochtergesellschaften von Great-West Lifeco eine Vielzahl von Optionen für Lebens- und Krankenversicherungen an, darunter allgemeine Kranken-, Invaliditäts- und Krankenversicherungsprodukte.
Weitere wichtige Geschäftsbereiche sind Wertpapierdienstleistungen, Spar- und Altersvorsorgeprodukte, Pensionspläne, Vermögensschutz und Verwaltungsdienstleistungen. Die Lifeco-Tochtergesellschaften von Great-West sind auch an den internationalen Rückversicherungsmärkten beteiligt.
Sun Life Financial
Sun Life Financial, Inc. (SLF) zählt zu den größten Lebensversicherungsunternehmen in Kanada und erzielte in den letzten zwölf Monaten einen Umsatz von fast 30 Milliarden US-Dollar. Sun Life Financial ist ein globales Finanzdienstleistungsunternehmen mit umfangreichen Aktivitäten in Nordamerika, Irland und Großbritannien sowie wertvollen Geschäften in Indien, China, den Philippinen und mehr als einem Dutzend anderen Ländern.
Die Produkte sind auch über unabhängige Vertretungen in Ländern auf der ganzen Welt erhältlich. Neben Lebensversicherungen bietet Sun Life Financial Kranken-, Zahn- und Invalidenversicherungen, Investment- und Altersvorsorgeprodukte sowie Finanzplanungsdienstleistungen an.
IA Finanzgruppe
Im Gegensatz zu den internationalen Giganten, die die oben genannten Punkte auf dieser Liste ausmachen, sind Industrial Alliance Insurance und Financial Services, Inc., die unter der Marke IA Financial Group firmieren, fast ausschließlich in Kanada tätig. 2018 wurden Prämien in Höhe von über 10 Milliarden US-Dollar vereinnahmt. Das Unternehmen meldete Prämien in Höhe von rund 830 Millionen US-Dollar auf dem US-amerikanischen Markt.
Die IA Financial Group bietet ihren Kunden in ganz Kanada eine Vielzahl von Versicherungsprodukten und Finanzdienstleistungen an. Im Gegensatz zu den größeren Wettbewerbern bietet die IA Financial Group neben Lebens- und Krankenversicherungsprodukten auch Schaden- und Unfallversicherungen an. Sie vermarktet Spar- und Anlageprodukte, Gruppenpensionspläne und Finanzplanungsdienstleistungen. Das Unternehmen betreibt auch einen Kreditarm, der Hypotheken und andere Arten von Darlehen anbietet.
RBC-Versicherung
RBC Insurance ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Royal Bank of Canada (RY). RY ist Kanadas größte Bank und eine der größten Banken der Welt mit einem Umsatz von rund 31 Milliarden US-Dollar in den letzten zwölf Monaten und einer Marktkapitalisierung von rund 114 Milliarden US-Dollar.
RBC Insurance bietet eine breite Palette von inländischen Versicherungsprodukten an, darunter viele Arten von Lebens- und Krankenversicherungen sowie Haus- und Autoversicherungen und Reiseversicherungsoptionen. Wealth-Management-Produkte, wie zum Beispiel Renten- und Sondervermögensprodukte, sind verfügbar, um die Bedürfnisse der Altersvorsorge zu erfüllen.
Das Unternehmen bietet auch Kreditsicherungspläne für beihilfefähige Hypotheken, Kredite und Kreditkartenguthaben an, die bei der Royal Bank of Canada gehalten werden. Darüber hinaus betreibt RBC Insurance ein globales Rückversicherungsgeschäft, das Renten-, Unfall- und Personen-Rückversicherungsprodukte anbietet.
Empire-Leben
Empire Life Insurance ist eine Tochtergesellschaft der börsennotierten Holding EL Financial Corp. Ltd. Das Unternehmen unterhält keine wesentlichen internationalen Geschäftsaktivitäten.
Der Empire Life-Produktmix umfasst drei Hauptkategorien: Einzelversicherungsprodukte, Gruppenleistungspläne und Vermögensverwaltungsprodukte. Das Unternehmen bietet neben der Schwerkrankenkasse eine vollständige Auswahl an Lebensversicherungsoptionen. Gruppenleistungspläne bieten flexible Optionen, um den Gesundheitsbedarf kleiner und mittlerer Unternehmen und ihrer Mitarbeiter zu decken. Zu den Vermögensverwaltungsprodukten zählen Investmentfonds, Renten, Sondervermögen und Sparpläne.
