Wells Fargo & Company (WFC) rutschte im ersten Quartal 2018 unter den vier "too big to fail" -Geldcenter-Banken auf den dritten Platz ab. Dies war auf die zahlreichen Skandale zurückzuführen, die den Bankenriesen erschütterten. Zum Ende des dritten Quartals verfügte die Bank nach Angaben der Federal Deposit Insurance Corporation über Vermögenswerte in Höhe von 1, 684 Billionen US-Dollar. Dies sind 9, 5% der Bilanzsumme des Bankensystems.
Wells Fargo war ein wichtiger Versicherer von Hypotheken, aber im August begann die Bank, 600 Hypothekenarbeiter zu entlassen. Dies ist nur eine Warnung, da sich der Bankenriese darauf vorbereitet, die Gewinne am 15. Januar zu veröffentlichen. Die Aktie schloss am Donnerstag bei 47, 75 USD, was bisher einem Anstieg von 3, 6% im Jahr 2019 entspricht. Sie bleibt jedoch im Bärenmarktgebiet und liegt 28% unter dem Stand vom 29. Januar 2018, hoch von 66, 31 $. Die Aktie ist gegenüber dem Tief vom 26. Dezember von 43, 02 USD um 11% gestiegen.
Während der Kreditkrise von 2006 bis 2008 erwarb Wells Fargo Wachovia. Wells Fargo hatte Problemkredite in Form von Home Equity-Kreditlinien (HELOCs), da diese Produkte Hausbesitzern angeboten wurden, als die erste Hypothek bei einer anderen Bank aufgenommen wurde. Wachovia war überbelichtet mit Hypotheken, deren Zinssätze schwer zu beschreiben waren und die durch einen enormen Anstieg der Zinskosten für die Opfer von Wohneigentum beeinträchtigt wurden.
Kleine Unternehmen mit Konten in Wachovia standen kurz vor dem Schock, als der Name Stage Coach und Wells Fargo auf ihre Bank kamen. Wachovia bot Geschäftskreditlinien mit 200 Basispunkten über dem Leitzins an. Innerhalb weniger Monate wurde dies auf 600 Basispunkte über dem Prime angehoben. Die Kreditkartenzahlungen der Unternehmen stiegen ebenfalls an, und Wells Fargo begann Gebühren zu erheben, die sie nicht haben sollten.
Kürzlich ging ein kleines Unternehmen, das auf seine Kreditlinie zugreifen wollte, online, um festzustellen, dass die Linie ohne Vorankündigung gekürzt wurde. Alles beruhte auf einer Warnung, die von einem Kreditbüro an die Bank geschickt wurde. Es schien eine künstlich intelligente Politik zu sein, und das Geschäft bekam nie eine Erklärung, die Sinn ergab. Mein Fazit ist, dass Banken Main Street USA trotz des Versprechens nicht verleihen wollen. Leider sind Privatbankiers zu Zombies geworden, die an ihren Computern hängen und die Entscheidungen treffen.
Analysten gehen davon aus, dass Wells Fargo einen Gewinn je Aktie (EPS) von 1, 19 USD ausweisen wird, wenn er die Ergebnisse vor der Eröffnungsglocke am 15. Januar meldet. Die große Bank hat die EPS-Schätzungen in drei der letzten vier Quartale verfehlt. Meiner Meinung nach spüren die Banken die Rekordverschuldung und den Druck der Federal Reserve, ihre Bilanz abzuwickeln.
Das Tageschart für Wells Fargo
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Das Tages-Chart für Wells Fargo zeigt, dass die Aktie seit dem 11. Oktober unter einem "Todeskreuz" lag, als der einfache gleitende Durchschnitt von 50 Tagen unter seinen einfachen gleitenden Durchschnitt von 200 Tagen abfiel, was darauf hindeutete, dass niedrigere Kurse folgen würden. Dies führte die Aktie zu ihrem Tief vom 26. Dezember von 43, 02 USD. Das Diagramm zeigt fünf horizontale Linien. Der niedrigste Wert ist mein wöchentlicher Wert bei 45, 33 USD. Die anderen vier Zeilen sind meine halbjährlichen, vierteljährlichen, monatlichen und jährlichen Risikostufen bei 51, 12 USD, 51, 44 USD, 54, 14 USD bzw. 63, 29 USD.
Das Wochenchart für Wells Fargo
MetaStock Xenith
Der Wochen-Chart für Wells Fargo zeigt, dass die Aktie über ihrem fünfwöchigen modifizierten gleitenden Durchschnitt von 48, 79 USD schließen muss. Die Aktie verzeichnet seit der Woche vom 12. Februar 2016, als der Durchschnitt bei 45, 73 USD lag, ihren einfachen gleitenden 200-Wochen-Durchschnitt oder die "Umkehrung zum Mittelwert". Heute liegt die Aktie deutlich unter dem Durchschnitt von 53, 40 USD. Der 12 x 3 x 3 wöchentliche Slow Stochastic-Messwert soll in dieser Woche von 17.35 Uhr am 4. Januar auf 23.05 Uhr ansteigen und die überverkaufte Schwelle von 20.00 Uhr überschreiten.
In Anbetracht dieser Grafiken und Analysen sollten Anleger Wells Fargo-Aktien kaufen, wenn mein wöchentlicher Wert auf 45, 33 USD gefallen ist, und den Bestand an Aktien mit einem Risiko von 51, 12 USD bzw. 51, 44 USD auf mein halbjährliches und vierteljährliches Risiko reduzieren.
