Wellstrade Bewertung

Wells Fargos Broker, WellsTrade, ist in Bezug auf Werkzeuge und Produkte äußerst sparsam und kostenintensiv. Anleger, die auf der Suche nach Vermögensverwaltungs- und Beratungsdienstleistungen sind, aber nicht vorhaben, selbstständig zu investieren, haben möglicherweise nichts gegen einige der Nachteile von WellsTrade einzuwenden.

Das Brokerage von WellsTrade ist wahrscheinlich am besten für Anleger geeignet, die sich bei ihren Bank- und Vermögensverwaltungsanforderungen auf Wells Fargo verlassen. Investoren, die Analystenresearch und Verkaufsempfehlungen priorisieren, finden bei WellsTrade möglicherweise auch das, wonach sie suchen. In beiden Fällen werden jedoch sehr aktive Anleger enttäuscht sein, die nach kostengünstigen und qualitativ hochwertigen Instrumenten suchen.

Vorteile

Umfangreiche Research- und Analystenempfehlungen
Die Auftragserfassung erfolgt manuell, ist jedoch sehr einfach und leicht verständlich
Der telefonische Support ist rund um die Uhr verfügbar und sehr hilfreich

Nachteile

Chart- und Screening-Tools sind von geringer Qualität
Kein Forex-, Crypto-, Futures- oder Futures-Optionshandel
Überdurchschnittlich hohe Kosten im Vergleich zu anderen Discountbrokern

Handelserfahrung

1.4

Anleger können sehr einfach Aufträge für Aktien, Single-Leg-Optionen, ETFs und Investmentfonds eingeben. WellsTrade bietet keine fortgeschrittenen Ordertypen wie OCO oder OCA an, aber Anleger können Standard-Limit-, Market- und Stop-Orders verwenden. Der Auftragseingabevorgang ist einfach, aber manuell und kann sich für aktive Anleger sehr wiederholen. Bestellungen können aus Watchlists oder Screener-Ergebnissen gestartet werden. Die WellsTrade-Plattform ist webbasiert und es dauert eine Weile, von einer Seite zur nächsten zu navigieren, was den Bestellungserfassungsprozess langwierig macht. Wir sind jedoch beeindruckt zu sehen, dass Anleger die Möglichkeit haben, Steuerlosentscheidungen direkt aus dem Auftragserfassungsfenster zu treffen. Optionsspread-Händler müssen einen Broker anrufen, um diese Trades als einzelne Order zu tätigen, für die eine zusätzliche Provision anfällt.

Das Portfolio-Tool bietet einige Anpassungsmöglichkeiten, ansonsten kann die WellsTrade-Plattform nicht geändert werden. Anleger können nicht über die Charts handeln, und komplexere Order-Eingabemöglichkeiten wie Staging- oder Basket-Orders sind nicht verfügbar. Wenn Sie nicht sehr häufig handeln und die Verbindung zwischen WellsTrade und den Bank- und Beratungsdiensten von Wells Fargo mögen, sind diese Probleme möglicherweise kein großes Problem.

Handelstechnologie

Es gibt wenig Handelstechnologie, die bei WellsTrade auffiel. Die meisten Webseiten auf der Plattform enthalten verzögerte Angebote, und die Angebote in Auftragsfenstern werden manuell aktualisiert. Obwohl WellsTrade Kontoinhaber mit spezifischen Order-Routing-Anforderungen unterstützt, ist der Trade-Execution-Prozess im Vergleich zu anderen Unternehmen, die sich nicht auf aktive Anleger spezialisiert haben, Standard.

WellsTrade arbeitet mit mehreren Clearingfirmen wie Apex und Citadel zusammen und akzeptiert Zahlungen für den Bestellfluss. Dies kann zu Interessenkonflikten führen, da Broker alles tun sollten, um den bestmöglichen Preis für die Kunden zu erzielen. Sie haben jedoch einen Anreiz, Aufträge an die Clearing-Firma weiterzuleiten, die die höchsten Gebühren zahlen wird. Die Zahlung für den Bestellfluss kann die indirekten Handelskosten bei WellsTrade erhöhen.

Benutzerfreundlichkeit

2.4

Das Einrichten eines Kontos bei WellsTrade ist schnell und einfach. Das Empfangen von Optionen und die Freigabe von Rändern dauern länger, erfordern jedoch nicht viel zusätzlichen Papierkram. Der Kontoeinrichtungsprozess kann online abgeschlossen werden, und Bestätigungen per E-Mail gehen fast sofort ein. Sobald neue Kontoinhaber ihre Anmeldeinformationen haben, sollten sie feststellen, dass die webbasierte Plattform einfach zu navigieren, aber sehr langsam ist. Die meisten Kontofunktionen, Recherche-Tools und die Auftragserfassung finden Sie in zweistufigen Menüs.

Bestellscheine sind nicht auf der gesamten Plattform verfügbar. Für Patienten ist es jedoch einfach, von den meisten Seiten der Plattform zu einem Bestellschein zu navigieren. Es gibt einige Funktionen, die in alternative Layouts angepasst werden können, ansonsten kann nur sehr wenig von der Plattform geändert werden. Eine dieser anpassbaren Funktionen, Portfolio Tracker, war separat von der Brokerage-Website verfügbar und bietet neben der Flexibilität alternativer Layouts nur eine sehr eingeschränkte Funktionalität.

Mobile und Emerging Tech

3.8

Die mobile WellsTrade-App lässt sich nahtlos in die Webanwendung integrieren. Änderungen, die am Konto oder der Beobachtungsliste auf der Webplattform vorgenommen wurden, sind sofort in der App verfügbar. Der Bestellvorgang ist für Aktien, Optionen und Fonds nahezu identisch. In der mobilen Version des Bestellungstickets können jedoch keine Steuerlose ausgewählt werden. Die mobile App akzeptierte keine erweiterten Bestellarten und die Angebote auf vielen Seiten wurden um 15 Minuten verzögert.

Es gibt einige rudimentäre Diagramme und Nachrichten-Feeds sind in der mobilen App verfügbar, aber sowohl die Diagramme als auch das Nachrichtenangebot sind wahrscheinlich zu begrenzt, um von den Anlegern in ihrer Analyse verwendet zu werden. Die mobile App bietet Sicherheit für Fingerabdrücke und die Navigation durch die Menüs ist etwas schneller und einfacher als auf der webbasierten Plattform. Das Beste an der mobilen App ist wahrscheinlich die Integration in die Bank- und Vermögensverwaltungs-Apps von Wells Fargo.

Angebotspalette

2.6

WellsTrade wird wahrscheinlich die Bedürfnisse von Gelegenheitsinvestoren befriedigen, die an Aktien, ETFs, Fonds, festverzinslichen Wertpapieren und Optionen interessiert sind. WellsTrade bietet jedoch keinen Zugang zu Futures, Futures-Optionen, Krypto oder Forex-Handel. Für passive Anleger gibt es eine große Auswahl an Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr und ein akzeptables Instrument zur Überprüfung von Investmentfonds.

Da WellsTrade mit Wells Fargo und seinem Wealth-Management-Geschäft verbunden ist, ist das Robo-Advisor-Produkt möglicherweise ideal für Anleger, die einen kostengünstigen Portfolio-Beratungsservice suchen, der auch den Zugang zu Human Advisors beinhaltet. Die vom Robo-Advisor angebotenen Standardportfolios sind sehr typisch für andere in der Branche.

Nachrichten und Forschung

2.6

Die Tools für das Fonds-Screening bei WellsTrade sind im Branchenvergleich relativ standardisiert. Das Stock Screening Tool ist jedoch in seiner Funktionalität sehr eingeschränkt, da viele seiner Filter keinen Kontext aufweisen. Während die meisten Investoren die WellsTrade-Screening-Tools wahrscheinlich als zu eingeschränkt ansehen, um für fortgeschrittene Research-Zwecke geeignet zu sein, ist es praktisch, ein Handelsticket aus der Suchergebnisliste zu erstellen.

Die Marktnachrichten werden von Reuters zur Verfügung gestellt, und der größte Teil der Forschung auf der WellsTrade-Plattform wird von internen Wells Fargo-Analysten erstellt. Wir haben festgestellt, dass die Research-Berichte, Marktkommentare und Anlageempfehlungen im Branchenvergleich überdurchschnittlich sind. Anleger, die sich auf langfristige Beteiligungen konzentrieren, werden wahrscheinlich den Zugang zu einem Großteil der von WellsTrade angebotenen Sell-Side-Research-Ergebnisse zu schätzen wissen.

Portfolioanalyse und Berichte

3.2

Die Tools zur Portfolioanalyse von WellsTrade sind im Vergleich zu anderen Discount-Brokern überdurchschnittlich gut. Anleger können Diagramme und Tabellen anzeigen, die die Bestände in ihrem Portfolio nach Asset-Typen aufschlüsseln. Leistungsberichte sind leicht zugänglich und sehr detailliert. Diese Erfahrung kann jedoch erheblich verbessert werden, wenn ein Anleger mit einem Berater zusammenarbeiten möchte. Die Zusammenarbeit mit einem Berater erhöht die Kosten, aber einige Anleger halten dies möglicherweise für erforderlich, um die Lücken in ihren eigenen Anlagefähigkeiten zu schließen.

Anleger haben die Möglichkeit, innerhalb des Order-Tickets Steuerentscheidungen zu treffen, um ihre Kontoführung zu optimieren. Darüber hinaus sind die Steuerbuchhaltungsberichte detailliert und nützlich. Auch hier würde die Zusammenarbeit mit einem Berater Ihre Steuerplanung verbessern, aber möglicherweise zusätzliche Kosten verursachen.

Kundendienst

3.4

WellsTrade bietet rund um die Uhr Zugang zum Kundensupport. Wir fanden, dass die Kundendienstmitarbeiter und -makler sehr professionell und kompetent sind und die Wartezeiten gering sind. Außerhalb einer Seite mit häufig gestellten Fragen gibt es nur eine eingeschränkte Online-Hilfe. Beispielsweise bietet WellsTrade keinen Online-Chat-Support an.

Weitere Besonderheiten wie ein Aktienleihprogramm stehen ebenfalls nicht zur Verfügung. WellsTrade hat den Vorteil, mit Wells Fargo und seinem Niederlassungsnetzwerk verbunden zu sein. Es gibt jedoch nicht in allen Niederlassungen Makler, sodass der Zugriff auf persönlichen Support je nach Standort unterschiedlich ausfällt.

Bildung und Sicherheit

Außerhalb von FAQ-Seiten und anderen kurzen Snippets gibt es praktisch keine Online-Schulung. Neue Anleger haben möglicherweise Probleme mit grundlegenden Anlagekonzepten, und vor allem fällt es ihnen möglicherweise schwer, das Navigieren mit den WellsTrade-Tools zu erlernen. Beispielsweise ist es unwahrscheinlich, dass Nicht-Profis oder Anleger mit begrenzter Erfahrung, die nach Aktien suchen, in der Lage sind, die Screening-Tools selbstständig zu steuern. Das Rentenplanungs-Tool enthält einige begleitende Bildungsinhalte, die jedoch keine wirkliche Tiefe aufwiesen. Unserer Meinung nach scheint der Fokus von WellsTrade hauptsächlich auf Kunden zu liegen, die auf einen Berater angewiesen sind, der ihnen bei ihren Fragen hilft.

Kontoinhaber bei WellsTrade können eine Zwei-Faktor-Authentifizierung einrichten und die biometrische Sicherheit (Fingerabdruck-ID) in der mobilen App verwenden. Wells Fargo / WellsTrade hatte jedoch in den letzten Jahren mehrere bekannt gewordene Datenschutzverletzungen. Kundeninformationen wurden versehentlich an unabhängige Empfänger gesendet, und Kontoinhaber wurden ebenfalls Opfer erfolgreicher böswilliger Hacker. Obwohl WellsTrade ein eigenständiges Unternehmen ist, dürfte die Überschneidung mit Wells Fargo und dessen chronischen Sicherheits- und internen Kontrollproblemen für jeden Anleger ein wichtiges Problem darstellen.

Kosten

WellsTrade hat eine Provision von 0 USD für Aktien / ETFs (ohne Penny Stocks). WellsTrade erhebt eine jährliche Gebühr von 30 USD pro Haushalt. WellsTrade erhebt außerdem eine Gebühr für ausgehende Konten in Höhe von 95 USD und eine Gebühr für stündliche Kontenrecherche und Dokumentenabruf in Höhe von 15 USD.

Optionen und festverzinsliche Provisionen liegen im oberen Durchschnitt. Zum Beispiel zahlen Optionshändler 5, 95 USD plus 0, 75 USD pro Kontrakt. Dies ist ein Dual-Pricing-System, das unter Discount-Brokern immer seltener wird.

Was du wissen musst

Das Beste, was wir zu WellsTrade empfehlen können, ist die Integration in die Vermögensverwaltungsdienste von Wells Fargo. Andernfalls dürften die höheren Kosten, die begrenzten Tools und die mangelnde Ausbildung des Brokers für viele Anleger nicht attraktiv sein. Wir sind nach wie vor besorgt, dass die anhaltenden Sicherheitsprobleme von Wells Fargo in Zukunft die Kunden von WellsTrade betreffen können.

Wir sind der Meinung, dass WellsTrade für Fans von Wells Fargos Analyse und Forschung einen gewissen Mehrwert bietet. Im Gegensatz zu vielen anderen Brokern in diesem Marktsegment bieten die internen Analysten von Wells Fargo Kauf- und Verkaufsempfehlungen und detaillierte Analysen an, auf die über die WellsTrade-Plattform zugegriffen werden kann. Für den richtigen Investor können überdurchschnittliche Analysen, eine gute telefonische Unterstützung rund um die Uhr und die Integration in Ihr Wells Fargo-Bankkonto die Nachteile wert sein.

Methodik

Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.

Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.

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