Fidelity Investments ist eine etablierte Investment-Management-Gesellschaft in Privatbesitz, die sich auf die Bereitstellung von Vermögensverwaltungs- und Maklerprodukten spezialisiert hat. Fidelity verfügt über fast 70 Jahre Erfahrung in der Verwaltung von Anlegergeldern und verfügte ab Oktober 2018 über ein verwaltetes Vermögen von über 2, 1 Billionen US-Dollar. Fidelity bietet auf seiner Fondsseite Zugang zu über 10.000 Investmentfonds, die eine Vielzahl von Anlageansätzen anbieten, von denen sich vier von denen abheben, die sie direkt anbieten.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Der Fidelity Capital & Income Fund investiert in Unternehmensanleihen ohne Investment-Grade-Rating mit einer gewissen Allokation in US-Aktien. Der Fonds wählt seine Positionen auf der Grundlage starker und sich verbessernder Fundamentaldaten und eines hochqualifizierten Managements aus. Der Fonds investiert über 70% seines Vermögens in Anleihen, der Rest verteilt sich auf Barmittel- und Aktienpositionen. Der Fonds hat eine Aufwandsquote von 0, 67%, erhebt keine Aufladegebühren und ist nicht an eine Mindestanlage gebunden. Zum 24. Oktober 2018 weist das Anleihenportfolio eine durchschnittliche Duration von 3, 75 Jahren und eine 30-Tage-SEC-Rendite von 4, 26% auf.
Der Fidelity Capital & Income Fund erzielte von 2008 bis 2018 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 9, 96% und übertraf damit die meisten seiner Mitbewerber in der Kategorie festverzinslicher Wertpapiere von Morningstar. Aufgrund seiner hohen Allokation in Anleihen mit niedrigem Rating eignet sich der Fonds für Anleger mit einer hohen Risikotoleranz. Der Fonds erhält von Morningstar ein einheitliches Fünf-Sterne-Gesamtrating.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Der Fidelity GNMA Fund investiert in Pensionsgeschäfte von Ginnie Mae, bei denen es sich um festverzinsliche Wertpapiere handelt, die von einer Regierungsbehörde garantiert werden. Der Fonds verfügt über ein erfahrenes Managementteam, das Wertpapiere mit falschen Preisen aufmerksam aufspürt. Etwa 85% des Fondsvermögens sind in Mortgage-Backed Securities (MBS) investiert, der Rest verteilt sich auf Barmittel und US-Staatsanleihen.
Zum 24. Oktober 2018 hat der Fonds eine durchschnittliche Duration von 4, 88 Jahren und eine 30-Tage-Rendite von 2, 58%. Der Fidelity GNMA-Fonds berechnet eine Aufwandsquote von 0, 45%. Von 2008 bis 2018 hat es eine durchschnittliche jährliche Rendite von 3, 56% gezeigt. Morningstar bewertete den Fonds für seine solide Performance mit fünf Sternen.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
Der Fidelity Michigan Municipal Income Fund investiert in Anleihen, die von Kommunen in Michigan ausgegeben wurden, was sich sofort von den größeren Umbrella-Anlagen der anderen Fonds abhebt, aber als Holding sehr sinnvoll ist. Fast alle vom Fonds gehaltenen Anleihen weisen ein Rating von A oder höher auf. Da die Erträge aus seinen Beteiligungen von den Bundessteuern befreit sind, eignet sich dieser Fonds am besten für Anleger, deren zu versteuerndes Einkommen in eine hohe Steuerklasse fällt, jedoch nicht unbedingt als Kernbeteiligung.
Der Fonds hat eine 30-tägige SEC-Rendite von 2, 35%, aber unter Berücksichtigung des Steuergewinns liegt die Rendite bei bereinigten 4, 75%. Das Unternehmen erzielte von 2008 bis 2018 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 4, 31% bei einer Kostenquote von 0, 49% und erfordert eine Mindestinvestition von 10.000 USD.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Der Fidelity Corporate Bond Fund investiert in eine Vielzahl von Unternehmensanleihen, die überwiegend von inländischen Unternehmen ausgegeben werden. Da Unternehmensanleihen tendenziell ein höheres Ausfallrisiko aufweisen, erzielen diese Anleihen für Anleger höhere Renditen. Am 24. Oktober 2018 lag das durchschnittliche Kreditrating der Fondsbestände bei BBB. Dies ist das niedrigste Rating für eine Anleihe, die als Investment Grade eingestuft wird, obwohl A, AA und AAA einen hohen Prozentsatz aufweisen. Der Fonds hält große Bestände an Anleihen von Finanzinstituten wie JP Morgan Chase, der Bank of America, Goldman Sachs und der Royal Bank of Scotland.
Der Fidelity Corporate Bond Fund ist einer der leistungsstärksten von Fidelity verwalteten Unternehmensanleihenfonds und wurde von Morningstar mit insgesamt vier Sternen bewertet. Die durchschnittliche jährliche Rendite der letzten fünf Jahre betrug 3, 74%. Der Fonds hat eine Nettokostenquote von 0, 45% und erfordert eine Erstinvestition von 2.500 USD. Es hat eine 30-tägige SEC-Rendite von 3, 87% und eine durchschnittliche Duration von 6, 76 Jahren.
