Im 21. Jahrhundert hat China eine immer größere Stellung im globalen Finanzsektor eingenommen. Tatsächlich sind die vier größten Banken der Welt (gemessen an der Größe der Vermögenswerte) Chinesen. Dies geht aus dem jährlichen Ranking von 2019 von S & P Global Market Intelligence hervor: die Industrie- und Handelsbank Chinas, die China Construction Bank, die Bank of China und die Agrarindustrie Bank von China. Alle vier verfügen nun über ein Vermögen von mehr als 3 Billionen USD, und ihr kollektiver Wert liegt laut S & P um 1, 07% höher als im Vorjahr (das Wachstum wäre sogar noch höher ausgefallen, wenn der Rückgang des Yuan nicht die Wechselkurse beeinflusst hätte).
Chinas Bankensystem hat in den letzten zwei Jahrzehnten große Veränderungen erfahren, die es den Finanzinstituten ermöglichten, wesentlich ähnlicher zu agieren wie im Westen. Die Finanzgeschäfte werden jedoch immer noch streng von der Regierung kontrolliert - insbesondere von der Zentralbank des Landes, der People's Bank of China (PBOC). PBOC ist nicht nur für die Planung und Umsetzung der Geldpolitik Chinas verantwortlich, sondern verwaltet auch alle Clearing-, Zahlungs- und Abwicklungssysteme des Bankensektors und überwacht die State Administration of Foreign Exchange (SAFE), die die Devisenpolitik festlegt. Obwohl sie an öffentlichen Börsen gehandelt werden, bleibt jede der Big Four-Banken ganz oder überwiegend in Staatsbesitz und hat ihren Hauptsitz in Peking.
Hier stellen wir Snapshot-Profile der vier größten Banken Chinas und der Welt zur Verfügung. Alle Zahlen sind zum 5. Januar 2020 korrekt.
die zentralen Thesen
- Die vier größten Banken der Welt sind alle Chinesen. Chinas Big Four-Banken sind in der Reihenfolge ihrer Aktiva die Industrial & Commercial Bank of China, die China Construction Bank, die Agricultural Bank of China und die Bank of China.
Industrie- und Handelsbank von China
An erster Stelle steht die Industrial & Commercial Bank of China (ICBC). Gemessen an der Bilanzsumme ist es das größte multinationale Bankunternehmen der Welt - über 4 Billionen US-Dollar ab 2019 -, auch in anderen Bereichen ist es mit rund 460.000 Mitarbeitern kein Problem. Die Bank wurde 1984 als Aktiengesellschaft gegründet und ist, wie der Name schon sagt, auf Geschäftskredite an Hersteller, Einzelhändler, Energieversorger und andere Unternehmen spezialisiert.
Im Jahr 2006 hatte ICBC mit einem Wert von über 21 Milliarden US-Dollar den damals größten Börsengang der Welt. Es war das erste Unternehmen, das gleichzeitig an der Hong Kong Stock Exchange und der Shanghai Stock Exchange notiert war.
ICBC hat 331 Auslandsniederlassungen. Zu den wichtigsten zählt die 2014 eröffnete Filiale in Kuwait, die erste und einzige chinesische Bank dort. Es ist die vierte Filiale der Bank im Nahen Osten, die auch Niederlassungen in Abu Dhabi, Doha und Dubai hat. Die Eröffnung dieser Filiale diente dem Ausbau des Servicenetzwerks der Bank im Nahen Osten und wird als bedeutende Errungenschaft in der Strategie der Bank zur Ausweitung der Aktivitäten auf internationaler Ebene angesehen.
China Construction Bank Corp.
Die China Construction Bank (CCB) verfügt über ein Vermögen von 3, 36 Milliarden US-Dollar. Das Unternehmen betreibt fast 14.000 Filialen mit Niederlassungen in Luxemburg (dem europäischen Hauptsitz der Bank), Südafrika, Südkorea, den USA und Australien.
Die Bank, eine der ältesten in China, wurde 1954 als People's Construction Bank of China gegründet und 1996 umbenannt. Die Bank of America beteiligte sich 2005 mit 9% an der Bank und ermöglichte der Bank ein weiterhin schnelles Wachstum für die nächsten Jahre Jahre (BOA verkaufte ihren letzten Anteil im Jahr 2013).
13, 784 Billionen US-Dollar
Der kombinierte Vermögenswert der vier chinesischen Banken im Jahr 2019 laut S & P Global Market Intelligence.
Chinesische Landwirtschaftsbank
Die Agricultural Bank of China (ABC), manchmal auch als AgBank bekannt, wurde 1951 gegründet. Wie der Name schon sagt, spezialisierte sie sich ursprünglich auf die Finanzierung von Unternehmen im ländlichen China. In jüngerer Zeit hat sie sich jedoch auf Bankdienstleistungen und -produkte für Unternehmen und Verbraucher spezialisiert Devisenhandel mit Kreditkarten. Die Bank hat mehr als 300 Millionen Privatkunden, fast drei Millionen Unternehmenskunden und fast 25.000 Filialen auf der ganzen Welt, darunter fast jede größere Stadt: London, New York, Sydney, Singapur, Seoul und Tokio. In Bezug auf die Kreditvergabe ist ABC der drittgrößte Anbieter der Welt.
ABC verfügt über ein Vermögen von 3, 29 Billionen US-Dollar und beschäftigt fast so viele Mitarbeiter wie ICBC - 444.000, um genau zu sein. Als es 2010 als letztes der Big Four an die Börse ging, brach es den Rekord von ICBC als weltweit größtem Börsengang und brachte 22, 1 Milliarden US-Dollar ein.
Bank von China
Die Bank of China (BOC) wurde 1912 als Ersatz für die Imperial Bank of China gegründet und ist die älteste Bank auf dem chinesischen Festland. 2009 wurde die Bank als zweitgrößter Kreditanbieter in China anerkannt, eine Position, die sie weiterhin innehat. Die Bilanzsumme beläuft sich auf 3, 092 Billionen US-Dollar. Seine Aktivitäten umfassen Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Investmentbanking und Versicherungen. Obwohl sie nicht länger die Zentralbank ist, ist sie auch zur Ausgabe von Banknoten in zwei der Sonderverwaltungsregionen Chinas berechtigt.
Das BOC gilt als die internationalste aller chinesischen Banken, da es auf allen bewohnten Kontinenten der Welt eine Niederlassung hat. Das Unternehmen ist in 57 Ländern tätig, darunter Kanada, die USA und das gesamte Vereinigte Königreich. Im Jahr 2010 bot die BOC-Niederlassung in New York den Amerikanern Renminbi-Produkte an, die als erste große chinesische Bank solche chinesischen Währungsinvestitionen in den USA anboten
