Investieren ist einfach, aber erfolgreich zu investieren ist schwierig. Statistiken zeigen, dass die Mehrheit der Privatanleger, die keine Investmentprofis sind, jedes Jahr Geld verlieren. Es kann eine Vielzahl von Gründen geben, aber es gibt einen Grund, den jeder Investor mit einer Karriere außerhalb des Investmentmarkts versteht: Er hat keine Zeit, eine große Menge von Aktien zu recherchieren, und er hat kein Research-Team dafür Hilfe bei dieser monumentalen Aufgabe. (Weitere Informationen finden Sie unter Die 4 Grundelemente des Aktienwerts .)
Investitionen, die nach wenig Recherche getätigt werden, führen daher häufig zu Verlusten. Das sind die schlechten Nachrichten. Die gute Nachricht ist, dass ein Investor, obwohl der ideale Weg, eine Aktie zu kaufen, nach einer großen Menge an Recherche ist, die Menge an Recherche reduzieren kann, indem er sich diese ausgewählten Artikel ansieht:
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Was sie machen
Jim Cramer rät in seinem Buch "Real Money" den Anlegern, niemals Aktien zu kaufen, es sei denn, sie verfügen über ein umfassendes Wissen darüber, wie sie Geld verdienen. Was stellen sie her? Welche Art von Service bieten sie an? In welchen Ländern sind sie tätig? Was ist ihr Flaggschiffprodukt und wie verkauft es sich? Sind sie als führend auf ihrem Gebiet bekannt? Stellen Sie sich das als erstes Date vor. Sie würden wahrscheinlich nicht mit jemandem ausgehen, wenn Sie keine Ahnung hätten, wer er ist. Wenn du das tust, fragst du nach Ärger.
Diese Informationen sind sehr leicht zu finden. Gehen Sie mit der Suchmaschine Ihrer Wahl auf die Website des Unternehmens und lesen Sie mehr darüber. Gehen Sie dann, wie Cramer empfiehlt, zu einem Familienmitglied und klären Sie es über Ihre potenzielle Investition auf. Wenn Sie alle ihre Fragen beantworten können, wissen Sie genug.
Kurs-Gewinn-Verhältnis
Stellen Sie sich für einen Moment vor, Sie wären auf dem Markt für jemanden, der Ihnen bei Ihren Investitionen helfen könnte. Sie interviewen zwei Personen. Eine Person hat eine lange Geschichte darin, Menschen viel Geld zu verdienen. Ihre Freunde haben eine große Rückkehr von dieser Person gesehen, und Sie können keinen Grund finden, warum Sie ihm Ihre Investitionsgelder nicht anvertrauen sollten. Er sagt Ihnen, dass er für jeden Dollar, den er für Sie verdient, 40 Cent einbehalten wird und Sie 60 Cent übrig lassen wird.
Der andere fängt gerade erst mit dem Geschäft an. Er hat sehr wenig Erfahrung und obwohl er vielversprechend erscheint, kann er nicht viel Erfolg vorweisen. Der Vorteil für diesen Kerl ist, dass er billiger ist. Er möchte nur 20 Cent für jeden Dollar behalten, den er für Sie verdient - aber was ist, wenn er nicht so viele Dollars verdient wie der erste?
Wenn Sie dieses Beispiel verstehen, verstehen Sie das KGV oder das Preis-Leistungs-Verhältnis. Wenn Sie feststellen, dass ein Unternehmen ein KGV von 20 hat, bedeutet dies, dass Anleger bereit sind, 20 US-Dollar für jeden US-Dollar pro Gewinn zu zahlen. Das mag teuer erscheinen, aber nicht, wenn das Unternehmen schnell wächst.
Das KGV ergibt sich aus dem Vergleich des aktuellen Marktpreises mit dem kumulierten Ergebnis der letzten vier Quartale. Vergleichen Sie diese Zahl mit anderen Unternehmen, die der von Ihnen untersuchten ähnlich sind. Wenn Ihr Unternehmen ein höheres KGV als andere ähnliche Unternehmen hat, sollte es einen Grund geben. Wenn es ein niedrigeres KGV hat, aber schnell wächst, ist das eine Investition, die es wert ist, gesehen zu werden. (Wenn Ihnen diese Zahlen im Dunkeln liegen, sollten diese einfachen Berechnungen dabei helfen, den Weg zu erhellen . Weitere Informationen finden Sie unter Ermitteln von P / E- und PEG-Verhältnissen .)
Beta
Beta scheint schwer zu verstehen zu sein, ist es aber nicht. Tatsächlich befindet es sich auf derselben Seite wie das KGV eines großen Börsendatenanbieters wie Yahoo oder Google. Beta misst die Volatilität oder wie launisch die Aktie Ihres Unternehmens in den letzten fünf Jahren war. Stellen Sie sich den S & P 500 als die Säule der mentalen Stabilität vor. Wenn Ihr Unternehmen über einen Zeitraum von fünf Jahren mehr als der S & P an Wert verliert oder steigt, weist es ein höheres Beta auf. Bei Beta ist alles, was höher als 1 ist, ein hohes Beta (was ein höheres Risiko bedeutet) und alles, was niedriger als 1 ist, ein niedriges Beta (ein niedrigeres Risiko). (Beta sagt etwas über das Preisrisiko aus, aber wie viel sagt es über grundlegende Risikofaktoren aus?)
Sie müssen Aktien mit hohem Beta genau beobachten, da sie zwar das Potenzial haben, viel Geld zu verdienen, aber auch das Potenzial haben, Ihr Geld zu nehmen. Ein niedrigeres Beta bedeutet, dass eine Aktie nicht so sehr auf die Bewegungen des S & P 500 reagiert wie andere. Dies wird als defensive Aktie bezeichnet, da Ihr Geld viel sicherer ist. Sie werden in kurzer Zeit nicht so viel verdienen, aber Sie müssen es auch nicht jeden Tag ansehen.
Dividende
Die Grafik
Das Lesen eines Diagramms zu lernen ist eine Fertigkeit, die viel Zeit in Anspruch nimmt, das grundlegende Lesen eines Diagramms jedoch nur sehr wenig. Wenn der Chart einer Investition unten links beginnt und oben rechts endet, ist das eine gute Sache. Wenn das Diagramm nach unten zeigt, bleiben Sie fern und versuchen Sie nicht herauszufinden, warum. Sie können aus Tausenden von Aktien wählen, ohne eine zu wählen, die Geld verliert. Wenn Sie wirklich an diese Aktie glauben, setzen Sie sie auf Ihre Beobachtungsliste und kommen Sie zu einem späteren Zeitpunkt darauf zurück. Es gibt viele Leute, die daran glauben, in Aktien zu investieren, die beängstigend aussehende Charts haben, aber sie haben Recherchezeit und Ressourcen, die Sie wahrscheinlich nicht haben.
Die Quintessenz
An die Stelle umfassender Nachforschungen tritt nichts. Ein Schlüssel zum Schutz Ihres Vermögens besteht jedoch darin, längerfristig zu investieren, indem Sie Dividenden ausnutzen und Aktien mit nachweislichem Erfolg finden. Wenn Sie nicht die Zeit haben, sollten riskante und aggressive Handelsstrategien vermieden oder minimiert werden.
