Was ist ein akkreditierter Vermögensverwaltungsspezialist?
Accredited Asset Management Specialist (AAMS) ist eine vom College for Financial Planning (CFP) verliehene Berufsbezeichnung für Finanzfachleute, die ein Selbststudienprogramm erfolgreich abgeschlossen, eine Prüfung bestanden und sich zur Einhaltung eines Ethikkodex bereit erklärt haben.
Erfolgreiche Bewerber erhalten das Recht, die AAMS-Bezeichnung mit ihrem Namen zwei Jahre lang zu verwenden, was die Beschäftigungsmöglichkeiten, die berufliche Reputation und die Bezahlung verbessern kann.
Die zentralen Thesen
- Die Auszeichnung als Accredited Asset Management Specialist wird Finanzfachleuten vom College for Financial Planning verliehen. Um die Auszeichnung zu erhalten, müssen Finanzfachleute ein Selbststudienprogramm erfolgreich abschließen, eine Prüfung bestehen und sich zur Einhaltung eines Ethikkodex verpflichten Gemäß der Bezeichnung müssen AAMS-Profis alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine Gebühr entrichten.
Grundlegendes zu anerkannten Asset Management-Spezialisten (AAMS)
Das AAMS-Programm begann 1994 und wird jetzt ausschließlich online über die CFP-Plattform unterrichtet. Die GFP ist ein Finanzausbildungsanbieter für berufstätige Erwachsene in der Finanzdienstleistungsbranche.
Das AAMS-Programm besteht aus 12 Modulen, die mit einer Überprüfung des Vermögensverwaltungsprozesses beginnen und dann ein breites Themenspektrum abdecken, z. B. in Bezug auf Investitionen, Versicherungen, Steuern, Altersvorsorge und Nachlassplanung.
Um die mit der Benennung verbundenen Rechte zu behalten, müssen AAMS-Fachkräfte alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine Gebühr entrichten. Das AAMS-Weiterbildungsprogramm wird in Zusammenarbeit mit einigen der landesweit führenden Wertpapierfirmen entwickelt. Die Bewerber untersuchen Fallstudien anhand realer Szenarien, mit denen sie auf die Effektivität in der realen Welt vorbereitet und ihnen dabei geholfen werden, dauerhafte Beziehungen zu Kunden aufzubauen.
Das Selbststudienprogramm deckt mehrere Themen ab, z. B. den Asset-Management-Prozess. Investoren, Politik und Veränderung; Risiko-, Rendite- und Anlageperformance; Asset Allocation und Auswahl; Anlagestrategien; und Besteuerung von Anlageprodukten. Sie deckt auch Investitionsmöglichkeiten für den individuellen Ruhestand ab. Investitionsüberlegungen für Kleinunternehmer; Vergütungs- und Vorsorgepläne für Führungskräfte; Versicherungsprodukte für Anlagekunden; Nachlassplanung; und regulatorische und ethische Fragen.
Die Studenten besuchen den Kurs online und absolvieren das Programm in der Regel in neun bis elf Wochen. Um die Qualifikation zu erwerben, müssen die Studenten eine Abschlussprüfung in einem der von CFP zugelassenen Prüfungszentren bestehen.
Personen mit der Bezeichnung AAMS können als Finanzberater, registrierte Anlageberater, registrierte Vertreter, Kundenbetreuer, Finanzberater oder Anlageberater tätig sein.
Besondere Überlegungen
Die Aufsichtsbehörde für die Finanzbranche (FINRA) gibt an, dass sie keine Berufsausweise oder Benennungen genehmigt oder befürwortet, listet die AAMS jedoch als eine der verfügbaren Benennungen in der Finanzdienstleistungsbranche auf. Nach Angaben der GFP wird die AAMS-Bezeichnung von einigen Organisationen als 28-Stunden-Fortbildungsguthaben anerkannt.
Um die Öffentlichkeit über den aktuellen Status der AAMS-Beauftragten zu informieren, unterhält die GFP eine Online-Datenbank mit den Namen aller Mitglieder und dem Status ihrer Bezeichnungen.
