Betterment ist mit einem verwalteten Vermögen von rund 10 Milliarden US-Dollar die größte Robo-Beraterfirma der Welt. Jetzt hat das Unternehmen, das bisher traditionelle Wall Street-Unternehmen gemieden hat, angekündigt, mit zwei der größten Unternehmen der Finanzwelt zusammenzuarbeiten: Goldman Sachs und BlackRock. Gemeinsam wird Betterment mit diesen beiden Agenturen zwei neue Portfoliooptionen für seine Kunden vorstellen. Die Entwicklung ist Teil der Mission von Betterment, seinen Kunden ein breiteres Spektrum an personalisierten Dienstleistungen anzubieten.
270.000 Kunden, mehr Anlagemöglichkeiten
Die Partnerschaft zwischen Betterment und den beiden Wertpapierfirmen ist bemerkenswert, insbesondere aufgrund des herben Tonfalls, den Betterment-CEO Jon Stein in früheren Kommentaren zu traditionellen Wall Street-Unternehmen beibehalten hat. Stein hat behauptet, dass Großbanken dazu tendieren, den Kunden nicht an die erste Stelle zu setzen. "Der alte Weg verkauft nur das Produkt", erklärte er in einem Interview mit Business Insider. Er fuhr fort: "Der alte Weg hat das Produkt, das sie pushen wollen."
Die Partnerschaft mit den beiden Unternehmen bedeutet, dass Betterment seinen 270.000 Nutzern eine breitere Palette von Portfolio-Investitionsoptionen bieten wird, so Dan Egan, Director of Behavioral Finance and Investments des Unternehmens. Betterment hat beide Portfolio-Optionen überprüft, um sicherzustellen, dass sie die Anforderungen des Roboadviser hinsichtlich Erschwinglichkeit und Qualität für seine Benutzer erfüllen. "Wir wollten diese Strategien so schnell wie möglich an unsere Kunden weitergeben, anstatt sie selbst zu entwickeln", erklärte er.
Smart-Beta und einkommensbasierte Optionen
Das in Verbindung mit Goldman bereitgestellte neue Portfolio wird eine Smart-Beta-Option sein. Dies gibt den Nutzern eine aggressivere Anlagemöglichkeit als die Kernportfolio-Plattform von Betterment, bei der traditionell Geld für Aktien und Anleihen bereitgestellt wird. Die neue Option wird laut einer Mitteilung, in der die bevorstehende Partnerschaft detailliert beschrieben wird, ein größeres Engagement in Schwellenmärkten und REITs aufweisen. Dies ist das Neueste in einer Welle von Smart-Beta-Anlageprodukten, die an Beliebtheit gewonnen haben, da Wall Street-Unternehmen versucht haben, Anlegern im Vergleich zu verwalteten Portfolios erschwingliche Optionen anzubieten.
Die zweite neue Portfoliooption wird von BlackRock verwaltet. BlackRock ist der größte Fondsmanager weltweit und erwirtschaftet einen AUM von 5, 7 Billionen US-Dollar. Das Portfolio über BlackRock wird einkommensabhängig sein und eine konservativere Option bieten, die darauf ausgelegt ist, Zieleinkommen zu erzielen. Egan erklärte: "Es handelt sich um ein Portfolio von Anleihen-ETFs, die über alle Kreditrisikostufen verteilt sind und zielgerichtete Erträge liefern."
Laut Unternehmenssprecherin Arielle Sobel hatten Kunden von Betterment ab Mittwoch dieser Woche die Möglichkeit, in eines der beiden neuen Portfolios zu investieren. Ob dies der volle Umfang der Partnerschaften von Betterment oder nur der Anfang ist, bleibt abzuwarten und kann vom Erfolg dieser beiden anfänglichen Portfolios abhängen.
