Regelmäßige IRA-Beiträge müssen in bar oder per Scheck geleistet werden. Einlagen von Sicherheiten sind nicht gestattet. Abschnitt 219 (e) (1) des Internal Revenue Code und die IRS-Veröffentlichung 590-A enthalten detaillierte Informationen zu den IRA-Beitragsregeln. Ausnahmen gelten für Prolongationsbeiträge, wenn das gleiche Wertpapier verteilt wurde.
Sie können eine IRA nicht mit Aktien finanzieren. Es darf nur Bargeld oder Schecks verwendet werden.
Advisor Insight
Ali Hashemian, MBA, CFP®
Kinetic Financial, Los Angeles, Kalifornien
Sie müssen Bargeld oder Schecks verwenden, um Ihren Roth IRA-Beitrag für das Jahr zu finanzieren. Die Erklärung dafür ist die einfache Tatsache, dass die nicht realisierten Gewinne der Aktien, in die Sie investiert haben, irgendwann auf einem nicht qualifizierten Konto realisiert werden müssen. Dies ist der gesamte Grund und Hauptvorteil für die Finanzierung eines Roth IRA: Um die Kapitalertragsteuer zu vermeiden, die sonst irgendwann in der Zukunft realisiert werden müsste.
Aus diesem Grund sollten Sie in Betracht ziehen, wertgeminderte Aktien zu verkaufen und die Verluste zu realisieren, da dies als Steuervorteil dienen kann. Ziehen Sie gleichzeitig in Betracht, hochgeschätzte Bestände für Dinge wie Spenden für wohltätige Zwecke oder Treuhandfonds für wohltätige Zwecke zu kennzeichnen. Auf diese Weise können Sie Ihre Steuern senken.
