Die Charles Schwab Corp. (SCHW) vereinfacht und modernisiert die Art und Weise, in der Anleger aus ihren Portfolios bezahlt werden. Dies könnte den Marktanteil von registrierten High-Cost-Anlageberatern (RIAs) ein wenig verringern. Das Finanzdienstleistungsunternehmen gab am Mittwoch die Einführung von Schwab Intelligent Income bekannt, einem Tool, das nicht nur eine Reihe von Aufgaben im Zusammenhang mit dem Zugang von Anlegern zu ihren Anlageportfolios automatisiert, sondern auch kritische Anlageberatung bietet.
Die zentralen Thesen
- Charles Schwab wird Schwab Intelligent Income im Januar 2020 auf den Markt bringen. Das Tool wird es Anlegern vereinfachen, Einnahmen aus ihren Portfolios zu erzielen. Für traditionelle RIAs wird es zunehmend schwieriger, wettbewerbsfähig zu bleiben.
Was es für Investoren bedeutet
Mit Schwab Intelligent Income, das voraussichtlich im Januar 2020 eingeführt wird, soll den Kunden eine Möglichkeit geboten werden, kompetente Beratung und Management im Zusammenhang mit dem Übergang von der Investition in ein Portfolio zu einem stetigen Einkommen daraus zu erhalten. Ziel ist es, die Anleger durch die anscheinend entmutigenden Entscheidungen im Zusammenhang mit diesem Übergang zu führen, ihnen verschiedene Fragen in Bezug auf ihre finanzielle Situation zu stellen und dann geeignete Anlagestrategien zu empfehlen, und das alles ohne zusätzliche Gebühr. Um eine bessere Übersicht zu erhalten, müssen Sie sich für die Umstellung auf eine andere Umstellung entscheiden. Um eine Umstellung auf eine andere Umstellung auf eine andere Umstellung auf eine andere Umstellung auf eine andere Umstellung auf eine andere Umstellung
"Die meisten Dienstleistungen, die darauf abzielen, Einnahmen für Kunden zu erzielen, sind mit hohen Kosten, mangelnder Flexibilität und langfristigen Verpflichtungen verbunden", sagte Jonathan Craig, Senior Executive Vice President und Leiter Investor Services bei Charles Schwab. "Schwab Intelligent Income löst die Komplexität, die mit dem Selbermachen verbunden ist, und beseitigt die Reibung, die mit anderen Einkommensdiensten verbunden ist, indem es eine flexible, kostengünstige und intelligente Möglichkeit bietet, einen vorhersehbaren Gehaltsscheck aus Ihrem Portfolio zu generieren."
Zu den herausragenden Merkmalen gehören eine intelligente Steuerberatung, ein digitales Echtzeit-Dashboard, mit dem Anleger ihr Portfolio sowie die damit verbundenen Transaktionen leicht einsehen können, Leitlinien zur Generierung vorhersehbarer monatlicher Auszahlungen, automatische Einzahlungen, Flexibilität beim Starten, Stoppen oder Anpassen von Auszahlungsbeträgen und Laufende Kontoüberwachung und Warnungen. Die eigentliche Verwaltung der Portfolios übernimmt Schwabs automatisierter Anlagedienst Schwab Intelligent Portfolios, für den eine Mindestinvestition von 5.000 USD erforderlich ist.
Vorausschauen
Während digitale Beratungsdienste oder Robo-Berater heutzutage nicht gerade neu sind, gewinnen sie zunehmend an Bedeutung. Herkömmliche RIAs werden wahrscheinlich Schwierigkeiten haben, wettbewerbsfähig zu bleiben, da sich immer mehr Anleger mit zunehmend intelligenten und ausgereiften Robotern auskennen, die ihre Investitionen verwalten und Ratschläge erteilen.
