Das CFA Institute bietet jetzt ein drittes Programm neben der Auszeichnung als Chartered Financial Analyst (CFA) - dem Goldstandard für Fachleute, die an Anlageentscheidungen beteiligt sind - und dem Zertifikat für die Messung der Anlageperformance (CIPM). Dieses neue Programm, das Claritas Investment Certificate, wurde am 20. Mai 2013 auf der 66. Jahreskonferenz des CFA Institute in Singapur eingeführt. Das Programm wurde vom CFA-Institut über einen Zeitraum von zwei Jahren im Rahmen eines weltweiten Aufrufs zum Handeln der Branchenteilnehmer entwickelt, um einen Beitrag zur Bewältigung des allgemeinen Vertrauensmangels in Finanzdienstleistungen nach der weltweiten Finanzkrise von 2008/09 zu leisten. Das CFA-Institut geht davon aus, dass die Kenntnisse der Kandidaten, die das Claritas-Investment-Zertifikat erhalten haben, dazu beitragen werden, eine vertrauenswürdigere Finanzbranche zu schaffen, indem ein neuer, international gültiger Standard für Bildung und Ethik festgelegt wird.
Was ist das Claritas Investment Certificate Programm?
Das Claritas Investment Certificate Programm richtet sich an alle, die im Finanzdienstleistungssektor tätig sind. Es handelt sich um ein Programm auf Foundation-Ebene mit dem Ziel, ein klares Verständnis der Grundlagen der Investmentbranche sowie der Rolle und Verantwortung eines Finanzdienstleisters zu vermitteln.
Lehrplan
Das Programm ist ein Online-Selbststudienkurs, der aus 21 Kapiteln besteht, die in die folgenden sieben Module unterteilt sind. (ungefähre Prüfungsgewichtungen sind in Klammern angegeben):
- Modul 1 - Branchenüberblick (5%) Modul 2 - Ethik und Regulierung (10%) Modul 3 - Tools und Inputs (20%) Modul 4 - Anlageinstrumente (20%) Modul 5 - Branchenstruktur (20%) Modul 6 - Industry Controls (20%) Modul 7 - Kundenbedürfnisse bedienen (5%)
Zeitaufwand
Das Claritas-Programm wird voraussichtlich über einen Zeitraum von drei bis sechs Monaten etwa 80 bis 100 Stunden dauern.
Gebühren
Die Einzelanmeldung kostet US $ 685 und beinhaltet den Zugang zu allen Studienmaterialien, die Anmeldegebühr für die Prüfung und eine Prüfungssitzung. Die Kosten können um bis zu 200 US-Dollar gesenkt werden, wenn Sie für eine große Firma arbeiten, die das Programm unterstützt, und sich über Ihren Arbeitgeber anmelden. Arbeitgeber und Institutionen können Claritas-Massenregistrierungsgutscheine zu einem ermäßigten Preis wie folgt kaufen: 25-99 Gutscheine US $ 635 pro Stück; 100-249 Gutscheine je US $ 585; und 250 oder mehr Gutscheine US $ 485 pro Stück.
Lernmaterialien:
- Ein eBook, das den gesamten Claritas-Studiengang enthält und die Grundlage für alle Prüfungsfragen bildet. Es kann online aufgerufen und auf bis zu vier Geräte (zwei Computer und zwei Mobilgeräte) heruntergeladen werden. Das eBook ist auch in gedruckter Form über Amazon.com erhältlich (zwei Bände zu einem Preis von jeweils 45 US-Dollar). Ein Studienplaner - Kandidaten erhalten Zugang zu einem personalisierten Planer, mit dessen Hilfe sie den pro Kapitel erforderlichen Zeitaufwand basierend auf der Anzahl der verbleibenden Tage bis zum geplanten Prüfungstermin abschätzen können. Kapitelüberprüfungsfragen und Übungsfragen. Eine Scheinprüfung - diese hat die gleiche Länge und Gewichtung wie die eigentliche Claritas-Prüfung.
Untersuchung
Nach der Anmeldung zur Claritas-Prüfung muss ein Kandidat einen Prüfungstermin vereinbaren und die Prüfung innerhalb von 180 Tagen schreiben. Die Claritas-Prüfung ist computerbasiert und besteht aus 120 Multiple-Choice-Fragen, die in 120 Minuten beantwortet werden müssen. Die Prüfung wird in vielen Pearson VUE-Testzentren auf der ganzen Welt durchgeführt. Die Prüfungskandidaten werden gebeten, bis zu 2½ Stunden im Prüfungszentrum zu verbringen. Dies umfasst die Zeit zum Einchecken, das Durcharbeiten des Prüfungslehrgangs, die Überprüfung und Zustimmung zum Claritas Candidate Pledge sowie das Abschließen der Prüfung.
Inwiefern unterscheidet sich das Claritas-Programm vom CFA?
Das Claritas Investment Certificate unterscheidet sich in vielerlei Hinsicht erheblich vom CFA:
- Programmumfang : Das CFA-Programm gilt allgemein als das strengste Zertifizierungsprogramm der Investmentbranche und als „Goldstandard“ für das Investmentmanagement. Das Claritas-Zertifikat ist ein Programm auf Foundation-Ebene, das ein Verständnis der Grundlagen der Investmentbranche vermitteln soll. Während das CFA-Curriculum viel ausführlicher ist, kann das Claritas-Programm eine gute Möglichkeit sein, „die Gewässer zu testen“, wenn Sie sich für das CFA-Programm anmelden möchten.
- Unterschiedliche Zielmärkte : Die Claritas-Zertifizierung richtet sich an alle in der Investmentbranche tätigen Personen, die bei der Entscheidungsfindung für ein Investment mitwirken. Das CFA-Programm richtet sich an diejenigen Personen, die direkt an Investitionsentscheidungen beteiligt sind.
- Zulassungsvoraussetzungen : Das Claritas-Zertifikat richtet sich zwar an Support-Mitarbeiter im Finanzdienstleistungssektor, es gibt jedoch keine Zulassungsbeschränkungen, und jeder kann sich dafür registrieren. Im Gegensatz dazu sind die Zulassungsvoraussetzungen für das CFA-Programm sehr streng - der Kandidat sollte einen Bachelor-Abschluss (oder das letzte Jahr eines Bachelor-Studiengangs) haben oder über vier Jahre Berufserfahrung verfügen oder zusammen vier Jahre von College-und Berufserfahrung. Die Kandidaten müssen auch eine professionelle Verhaltenserklärung unterzeichnen, aus der hervorgeht, ob sie in den letzten zwei Jahren Gegenstand einer schriftlichen Beschwerde waren oder an einem Rechtsstreit oder einer Untersuchung beteiligt waren.
- Zertifikat- / Charter-Anforderungen : Kandidaten, die die Claritas-Prüfung erfolgreich bestehen, erhalten das Claritas-Investment-Zertifikat. Um CFA-Charterholder zu werden, muss der Kandidat alle drei Stufen des CFA-Programms bestehen, die jeweils in einer sechsstündigen Prüfung gipfeln. Darüber hinaus muss der Kandidat über vier Jahre qualifizierte Investment-Berufserfahrung verfügen, von denen mindestens 50% direkt an Investitionsentscheidungen beteiligt sein müssen.
- Bestehen der Prüfung: 82% der 2.408 Kandidaten, die am Claritas-Pilotprogramm teilgenommen haben, haben die Prüfung erfolgreich bestanden. Die durchschnittliche Erfolgsquote von 10 Jahren (von 2003 bis 2012) für alle drei Stufen des CFA-Programms betrug 42%; Nur eine von fünf Personen, die mit dem CFA-Programm beginnen, schließt es erfolgreich ab und wird CFA-Charterholder.
- Verpflichtungsniveaus : Das Claritas-Programm ist billiger und erfordert eine weitaus geringere zeitliche Verpflichtung als das CFA. CFA-Kandidaten müssen eine einmalige Anmeldegebühr von 440 USD sowie eine Anmeldegebühr für Prüfungen zwischen 620 USD und 1.170 USD entrichten, je nachdem, ob die Anmeldung vor dem ersten Stichtag im September oder vor dem letzten Stichtag im September erfolgt März. Jede Stufe des CFA-Programms benötigt etwa sechs Monate Vorbereitungszeit. Während die meisten Kandidaten zwischen zwei und fünf Jahre für den Abschluss des Programms benötigen, benötigen erfolgreiche Kandidaten dafür durchschnittlich vier Jahre.
Wer sollte sich für das Claritas-Programm anmelden?
- Fachleute, die mit Entscheidungsträgern in Support- oder Back-Office- / Front-Office-Funktionen zusammenarbeiten - Operations, Administration, IT, Personalwesen, Marketing, Vertrieb, Compliance, Kundendienst. Da die Teilnahme am Programm nicht eingeschränkt ist, ist das Claritas-Programm möglicherweise eine kostengünstige Alternative für jemanden, der die Branche wechseln und in die Finanzdienstleistungsbranche einsteigen möchte. Es scheint auch gut geeignet für Studenten zu sein, die eine Einstiegsposition in Finanzdienstleistungen anstreben.
Die Quintessenz
Das Claritas-Anlagezertifikat wird voraussichtlich eine wachsende Akzeptanz als neuer Ausbildungs- und Ethikstandard für den Finanzdienstleistungssektor auf internationaler Ebene finden. Während die meisten Nationen über länderspezifische Qualifikationen für Industriepersonal verfügen, das in Bereichen wie Betrieb und Compliance tätig ist - beispielsweise bei den Prüfungen der Serien 99 und 14 in den USA -, gibt es auf internationaler Ebene keine Alternativen. Die Tatsache, dass 3.300 Kandidaten aus 70 Unternehmen in 50 Ländern an dem im Januar 2013 gestarteten Pilotprogramm teilgenommen haben, ist ein gutes Zeichen für die Akzeptanz bei großen Finanzunternehmen auf der ganzen Welt. Die Verbindung des Claritas Investment Certificate mit dem CFA Institute ist auch ein wirksames Marketinginstrument, da 43% der Teilnehmer der Pilotstudie dies als einen der Hauptvorteile des Programms bezeichneten. Möglicherweise wird das Claritas-Programm auch von potenziellen CFA-Programmteilnehmern als nützlicher Sprint angesehen, bevor sie sich auf den CFA-Marathon begeben.
