Portfoliomanager verfügen über eine Reihe von Berufsbezeichnungen, arbeiten für verschiedene Arten von Investmentunternehmen und verwalten verschiedene Arten von Vermögenswerten. Um einen Eindruck davon zu bekommen, wie Ihr Leben aussehen könnte, wenn Sie eine Karriere im Portfoliomanagement anstreben, haben wir zwei Fachleute befragt, um herauszufinden, wie ein typischer Arbeitstag abläuft.
Adam Koos, Libertas Vermögensverwaltung
Adam Koos ist President, Portfolio Manager und Senior Financial Advisor bei der Libertas Wealth Management Group, Inc. in Dublin, Ohio. Er ist registrierter Vertreter und Makler eines Anlageberaters und hat die Lizenzen für die Serien 7, 63, 31, 24 sowie für Lebens-, Kranken- und Pflegeversicherungen erhalten. Er ist spezialisiert auf Aktienportfoliomanagement, Vermögensaufbau und -schutz, Alters- und Nachlassplanung sowie Vermögensverwaltung im Ruhestand. Seine Firma wendet eine "Defense First" -Portfoliomanagementstrategie an, um die Portfolios der Kunden vor Verlusten zu schützen und ihnen zu helfen, ihre Notgroschen zu bewahren.
Koos wacht normalerweise um 6.30 Uhr auf und verbringt die ersten eineinhalb Stunden seines Tages damit, sich über die verschiedenen Anlageklassen, Sektoren, Einzeltitel und ETFs zu informieren. Gegen 8 Uhr beginnt er, die Echtzeitbewegung des "Pre-Market" zu untersuchen, um zu sehen, wie der Markt aus dem Gatter kommen könnte.
Er geht gegen 9 Uhr morgens ins Büro und hat den ganzen Tag über drei bis vier Termine mit Kunden für Portfolioüberprüfungen und Finanzplanung, die ihn ziemlich beschäftigt halten. Er verbringt auch ungefähr drei Stunden am Tag damit, auf E-Mails zu antworten.
"Im Laufe des Tages überprüfe ich die Echtzeitbewegung unserer Portfolios über das Büro. Wenn ich aus irgendeinem Grund nicht im Büro bin, überprüfe ich ständig mein Telefon", sagt Koos. "Ich habe außerdem Warnmeldungen für alle Positionen eingerichtet, die ich besitze, damit ich eine SMS und eine E-Mail erhalte, wenn etwas in unsere Portfolios investiert wird, damit ich sofort Maßnahmen ergreifen kann." Da er nur über vier verwaltete Portfolios verfügt - Aktien, ETFs, Anleihen und sozialverträgliche Anlagen -, die für jeden Kunden unterschiedlich zugeordnet sind, kann er das Portfolio jedes Kunden täglich überwachen, da sie die gleichen Anlagen besitzen. Dies sind auch die Investitionen, die er und sein Team besitzen.
Koos handelt normalerweise nicht zum oder kurz nach dem Öffnen oder beim oder kurz vor dem Schließen, obwohl er die Märkte auf Panik über die "Apocalypse du Jour" überwacht, sagt er. Im Laufe des Tages überwacht er Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com und Marketwatch.com auf aktuelle Nachrichten. Am Ende des Tages überprüft er die Portfolios des Unternehmens und überprüft seine Abonnements auf Nachrichten, die er tagsüber möglicherweise verpasst hat.
An drei Abenden in der Woche ist er normalerweise um 18 Uhr zu Hause, um beim Abendessen mit der Familie zu helfen und die Kinder ins Bett zu bringen. An einem Abend meldet er sich freiwillig bei einer Unternehmensorganisation und an einem anderen Abend verabredet er sich bis 21.00 Uhr zu spät. Normalerweise verbringt er eine weitere Stunde am Abend damit, die losen Enden des Tages zusammenzubinden und Marktforschung zu betreiben. "Ich suche möglicherweise nach Vergleichen der relativen Stärke zwischen Anlageklassen oder Aktien. Ich suche möglicherweise nach Trends, die sich in Sektoren, Anlageklassen oder den Gesamtmärkten nach oben oder unten abzeichnen", sagt Koos. Außerdem verbringt er am Wochenende zwei bis drei Stunden am Tag mit der Arbeit.
Zusätzlich zu seinen täglichen Aktivitäten verbringt Koos normalerweise drei bis vier Stunden pro Woche damit, Artikel zu schreiben, Kommentare abzugeben und mit Reportern zu kommunizieren. Er platziert nur ungefähr einmal pro Woche Trades, was eine einfache Aufgabe ist, da jeder das gleiche Portfolio hat. Wenn er glaubt, dass eine Aktie verkauft werden muss, verkauft er sie gleichzeitig auf allen Konten seiner Kunden.
Bei Großveranstaltungen könnte Koos zusätzliche Zeit für Forschung aufwenden. "In der Woche vor der Herabstufung der US-Staatsanleihen im August 2011 verbrachte ich die ganze Woche und fast jede Nacht damit, die Kerze an beiden Enden anzuzünden, die Stop-Preise anzupassen, Short- und Inverse-Positionen zu berücksichtigen und verschiedene Szenarien zu spielen", sagt Koos. Außerdem aktualisiert er, wenn sich der Markt dreht, seine Pensionsplankunden, basierend auf seinen Modellen und ihrer Risikotoleranz, was in ihren individuellen Plänen zu tun ist.
Sein Familienleben hat oberste Priorität, aber die Arbeit beschäftigt Koos und beschränkt sein soziales Leben auf die Buckeye-Fußballsaison. Er findet Zeit für Ferien, indem er früh ankommt oder spät abreist, wenn er an einer Geschäftskonferenz außerhalb der Stadt teilnimmt. Er nimmt sich auch Zeit für einen Urlaub im Jahr mit seiner unmittelbaren Familie und einen weiteren mit seiner Großfamilie. "Normalerweise mieten zwischen 12 und 17 von uns ein großes Haus, in dem wir alle eine Woche bleiben können, um Aufholjagd zu machen", sagt er.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock ist CEO und Director of Investments bei CitrinGroup in Birmingham, Michigan. Er hat sich über Positionen im Bankensektor, dann als Head Trader und Director of Operations bei CitrinGroup, bis zu seinen derzeitigen Positionen hochgearbeitet. Er ist Direktor des Modellportfoliokonstruktions- und Implementierungsprozesses des Unternehmens und Gründungsmitglied des Investment Advisory Board.
Mrock beginnt seine Arbeit um 8.30 Uhr, indem er seine Aufgaben für den Tag priorisiert. Dann verbringt er eine halbe Stunde damit, die Transaktionen und Aktivitäten des Vortags in allen Portfolios zu überprüfen und die Handelsstrategien zu bestimmen, die während der Marktzeiten ausgeführt werden sollen. Von 9:30 bis 10:30 Uhr arbeitet er an einem langfristigen Projekt zur Verbesserung der Portfolioerstellung, -implementierung und / oder -überwachung. Anschließend widmet er sich in der nächsten Stunde den Marktaktivitäten und dem Portfolio-Verhalten des aktuellen Tages. Er prüft auch Nachrichten, die sich auf die von ihm verwalteten Portfolios und deren zugrunde liegende Anlagephilosophie beziehen.
Gegen 11:30 Uhr verbringt er eine halbe Stunde mit dem Einchecken in sein Team, bespricht Markt-, Wirtschafts- und Portfolioaktivitäten und macht dann eine halbe Stunde Pause. Von 12.30 bis 13.00 Uhr führt er die Geschäfte des Tages aus. Dann verbringt er weitere drei Stunden mit einem langfristigen Projekt, mit einer kurzen Pause auf halbem Weg.
Er verbringt die letzten zwei Stunden des Arbeitstages damit, die Marktaktivitäten und das Portfolio-Verhalten des aktuellen Tages zu überprüfen, sich bei seinem Team zu erkundigen und den tatsächlichen Tag anhand seiner morgendlichen Prognosen zu bewerten. Er stellt sicher, dass seine Notizen und Nachverfolgungen für den Tag vollständig sind, und priorisiert die Aufgaben des nächsten Tages. Mrock arbeitet acht bis zehn Stunden am Tag und pünktlich auch an den Wochenenden, versucht jedoch, ein Gleichgewicht zwischen beruflicher und persönlicher Zeit zu finden.
Seine wichtigste Aktivität außerhalb des Tages ist die Erörterung des Unternehmensportfolios mit Kollegen und Außenseitern, um Erkenntnisse für Verbesserungen zu erhalten. "Es ist eine Gelegenheit, Annahmen in Frage zu stellen, aus verschiedenen Perspektiven zu analysieren und das Übersehen von Bedrohungen und Chancen zu mildern", sagt Mrock. Er versucht, diese Aktivität mindestens monatlich durchzuführen. Er geht außerdem monatlich eingehend auf das Verhalten des Portfolios ein und analysiert die tatsächlichen Maße für Risiko und Rendite sowie die Abweichung des Portfolios von den Erwartungen.
Die Quintessenz
Diese beiden Portfoliomanager haben sicherlich nicht die schlechtesten Stunden in der Finanzdienstleistungsbranche - sie haben lange Stunden in der Woche und ein paar Stunden am Wochenende, aber schaffen es, Zeit für Familie, Freunde und Urlaub zu finden. Sie haben unterschiedliche Arten von Kunden und Anlagezielen, teilen jedoch eine Vorliebe für Märkte und Investmentanalysen. Wenn Sie auch über diese Leidenschaften verfügen, müssen Sie nur die richtige Portfolioverwaltungsfirma für Ihre Anlagephilosophie und Ihren Lebensstil finden oder schaffen.
