Der Schweizer Franken gilt seit langem als einer der sicheren Häfen der Finanzwelt. In Krisenzeiten könnten Anleger ihr Geld in der Schweizer Landeswährung parken und wissen, dass es seinen Wert behält. Die Finanzkrise von 2007-2008 veranlasste nervöse Anleger, Schweizer Franken zu kaufen. Die beständige Performance bei der Sicherung der europäischen Schuldenkrise machte den Franken noch populärer. Wir werden Finanzinstrumente wie ETFs und Forex-Optionen untersuchen, mit denen Anleger auf den Schweizer Franken wetten können, ohne die Währung tatsächlich aufzukaufen.
Wenn eine Währung zu stark ist
Die europäische Schuldenkrise brodelte 2011, die EU und internationale Investoren, die nach Sicherheit suchten, kauften Schweizer Franken auf und trieben den Wert der Währung in die Höhe. Der stärkere Schweizer Franken begann die Exporte des Landes zu beeinträchtigen. Zu diesem Zeitpunkt beschlossen die politischen Entscheidungsträger in der Schweiz, ihre Währung künstlich auf 1, 20 gegenüber dem Euro zu begrenzen, um zu verhindern, dass der Schweizer Franken zu stark wird. Um diese Obergrenze beizubehalten, druckte die Schweizer Notenbank mehr Franken und kaufte mit ihnen Euro.
In einem unerwarteten Schachzug im Januar 2015 befreite die Schweizerische Nationalbank plötzlich ihre Währung, indem sie die künstliche Obergrenze, die sie vor etwas mehr als drei Jahren auf den Schweizer Franken gesetzt hatte, gegenüber dem Euro entfernte. Der Schritt war ein Schock für den Devisenmarkt und ließ den Wert des Frankens, einer stabilen und konservativen Währung, in die Höhe schnellen. In dem darauf folgenden Chaos erlitten viele Händler und Makler enorme Verluste. Trotz der unerwarteten Entscheidung und ihrer Auswirkungen sehen die Anleger den Schweizer Franken nach wie vor als sicheren Hafen, der von einem robusten Finanzsystem und einer starken wettbewerbsorientierten Wirtschaft gestützt wird. ( In Verbindung stehende Lesung Ist der Schweizer Franken ein sicherer Hafen?)
Möglichkeiten, in den Schweizer Franken zu investieren
Laut der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) macht der Schweizer Franken rund 5 Prozent der weltweiten Devisentransaktionen aus. Das unter Händlern als Swissie bekannte Währungspaar US-Dollar und Schweizer Franken (USD / CHF) ist das am sechsten gehandelte Währungspaar. Hier einige Möglichkeiten, wie Anleger in den Schweizer Franken investieren können.
Exchange Traded Funds (ETFs)
CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF) wurde 2006 aufgelegt und bildet den Kurs des Schweizer Frankens gegenüber dem US-Dollar ab. Der Zugang zu den Schweizer Märkten über einen börsengehandelten Fonds ist eine gute Option für diejenigen, die kurzfristige taktische und langfristige strategische Chancen nutzen möchten, ohne ein Devisenkonto zu besitzen. Diese Route bietet Anlegern einige Vorteile. Anleger können ihre traditionellen Broker-Konten zum Kauf von ETF-Aktien verwenden. Diese werden als reguläre Wertpapiere mit Transaktionskosten behandelt, die weit unter den Transaktionskosten für den Devisenkassamarkt liegen. Die Aktien werden täglich an der NYSE Arca gehandelt, was die Berechtigung für ein Margin-Konto sowie einen Leerverkauf vorsieht, der von der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde SEC zugelassen ist. ( Zugehörige Lektüre Verwenden Sie diesen ETF, um mit dem Schweizer Franken zu handeln.)
Spot-Markt
So wie eine Börse eine Plattform zum Kaufen und Verkaufen von Aktien bietet, ist der Devisenmarkt (allgemein als FX oder Forex bekannt) die Plattform für den Handel mit verschiedenen Währungen. Forex-Plattformen bieten eine größere Auswahl an Währungspaaren. Bevor Sie in den Devisenhandel eintauchen, sollten Sie sich in einem Trading-Kurs oder durch Selbstlernen einige Grundkenntnisse des Marktes aneignen. Von dort aus ist es einfach, ein Forex-Handelskonto zu eröffnen und Devisengeschäfte auf die gleiche Weise wie Aktien durchzuführen.
Die Devisenmärkte sind 24 Stunden am Tag und 5 Tage die Woche geöffnet und bieten Anlegern und Händlern viel Freiheit. Diese Märkte ermöglichen auch den Handel mit Margen, eine Möglichkeit für die Teilnehmer, die Investitionssummen zu erhöhen, ohne tatsächlich über das Kapital zu verfügen. Denken Sie bei der Verwendung von Margen immer daran, dass die Hebelwirkung in beide Richtungen funktioniert - sie kann sowohl den Gewinn als auch den Verlust steigern. Das Währungspaar USD / CHF gehört zur Kategorie der Hauptwährungspaare (mit anderen Worten, es gehört zu den am häufigsten gehandelten und liquidesten Währungspaaren auf dem Devisenmarkt). ( Weiterführende Literatur Top US-Regulated Forex Brokers)
Futures und Optionen
Eine weitere Möglichkeit, in den Schweizer Franken zu investieren, sind Futures und Optionen. Viele Leute denken fälschlicherweise, dass die Möglichkeit, mit diesen Derivaten zu handeln, nur auf Aktien beschränkt ist. Der Devisenmarkt bietet Einzelhändlern diese Derivate an, die die mit Wechselkursschwankungen verbundenen Risiken beherrschen und gleichzeitig die Gewinnchancen aus Wechselkursänderungen nutzen. Forex-Futures-Handel und Forex-Optionen-Handel sind beliebte Absicherungstechniken, die häufig von Banken und Finanzinstituten eingesetzt werden.
Diese Produkte werden an vielen Börsen auf der ganzen Welt gehandelt, wobei Chicago Mercantile Exchange (CME) am beliebtesten ist. CME führte 1972 CHF-Futures ein, 1985 CHF-Optionen. Mehrere Broker bieten eine Plattform für den Handel mit CHF-Futures und -Optionen. ( Verwandte Lektüre Eine Einführung in den Handel mit Forex-Futures und den Einstieg in Forex-Optionen)
Binäre Optionen
Die Einfachheit, Flexibilität und Leichtigkeit, die binäre Optionen bieten, haben sie für viele auf dem Forex-Markt zu einer beliebten Wahl gemacht. Einige der beliebtesten Währungspaare bei Binäroptionshändlern sind der Euro und der US-Dollar (EUR / USD), das britische Pfund und der US-Dollar (GBP / USD), der Euro und das britische Pfund (EUR / GBP), USD / CHF und der US-Dollar und der japanische Yen (USD / JPY). Der Vorteil von binären Optionen ist ihre Einfachheit. Sie müssen lediglich vorhersagen, ob sich die Währung nach oben oder unten bewegt.
Der USD / CHF ist im Vergleich zu anderen Währungspaaren ein weniger volatiles Paar, was die Vorhersage seiner Bewegung erschweren kann. Verfolgen Sie Ereignisse, die das Paar beeinflussen können, wie etwa Ankündigungen zu Wirtschaftsfaktoren, Geldmaßnahmen der US-Notenbank und Maßnahmen der Schweizerischen Nationalbank. Andere Auslöser für eine Bewegung zwischen den beiden Währungen können Schätzungen des Bruttoinlandsprodukts für beide Länder, Arbeitslosendaten, industrielle Wachstumszahlen und Staatsverschuldung sein.
Experimentieren Sie mit einigen anderen Währungspaaren und sammeln Sie grundlegende Handelserfahrungen, bevor Sie sich dem herausfordernden USD / CHF-Paar zuwenden. Sie müssen auch Kenntnisse über technische Analysen erwerben, die bei der Vorhersage der Bewegung des Paares hilfreich sind. Diese Schätzungen müssen durch eine fundamentale Analyse gestützt werden. (Siehe auch Forex mit binären Optionen handeln)
Die Quintessenz
Diejenigen, die in Schweizer Franken investieren möchten, müssen beachten, dass die Devisenmärkte wie auch die Aktienmärkte zu Höhen und Tiefen neigen, die sich negativ auf Ihre Position auswirken können. Obwohl der Schweizer Franken in der Regel vor allem stabil ist, hat die jüngste Entscheidung der Schweizerischen Nationalbank, den Franken plötzlich vom Euro zu lösen, die Währung destabilisiert und ihren Wert in die Höhe getrieben. Die Folge ist eine weitere Erinnerung daran, dass die Währungsbewegung neben der Makroökonomie in hohem Maße von der Politik und den Maßnahmen der Zentralbanken abhängt. Obwohl Risiken bestehen, wird der Schweizer Franken aufgrund der soliden Wirtschaft und des soliden Finanzsystems der Schweiz weiterhin eine der sichereren Anlageoptionen sein. ( Weiterführende Literatur Warum der Schweizer Franken so stark ist)
