Sie können den Nettoinventarwert (NAV) Ihrer Investmentfondsanteile von täglich bis jährlich überprüfen. Es wird allgemein empfohlen, den Nettoinventarwert Ihres Fonds mindestens vierteljährlich zu überprüfen.
Der Nettoinventarwert ist der Preis jeder Aktie eines Investmentfonds. Der Wert wird täglich unter Verwendung des Marktschlusskurses der Anteile des Fondsportfolios berechnet. Der Nettoinventarwert ist der Dollarwert je Anteil des Fonds, der sich aus dem Gesamtwert aller Bestände des Fonds abzüglich Verbindlichkeiten und der Anzahl der ausgegebenen Anteile ergibt.
Obwohl Investmentfonds von professionellen Geldverwaltern konzipiert und verwaltet werden, wird Ihnen dennoch empfohlen, den Fortschritt des Portfolios Ihres Fonds selbst zu überwachen.
Wie oft Sie den Nettoinventarwert Ihrer Investmentfondsanteile überprüfen sollten, wird am besten anhand Ihrer eigenen finanziellen Ziele und Interessen beantwortet. Es gibt wichtige Zeiten, in denen eine Überprüfung des Fondsstatus sinnvoll ist:
• Jedes Mal, wenn Sie Änderungen an Ihrem Anlageportfolio in Betracht ziehen, ob Sie zusätzliche Anteile an einem bestehenden Fonds erwerben oder Anteile an einem neuen Fonds erwerben oder möglicherweise in Erwägung ziehen, einige oder alle Ihrer Fondsanteile zu verkaufen.
• Wenn Sie Ihre vorhandenen Investitionen für steuerliche oder andere Zwecke überprüfen.
• Nach größeren Veränderungen oder Ereignissen, die zu erheblichen Veränderungen des gesamten Marktes führen, wie z. B. einem Marktabsturz oder einem Anstieg auf neue Höchststände. In Zeiten wie diesen ist es sinnvoll, das eigene Anlageportfolio zu überprüfen, um festzustellen, wie gut es im Vergleich zum Gesamtmarkt abschneidet.
• Im Rahmen einer allgemeinen Investitionsüberprüfung. Sie sollten Ihr Anlageportfolio mindestens einmal im Jahr überprüfen und dabei insbesondere im Hinblick auf Ihre Erwartungen beurteilen, wie es sich entwickelt. Die Fortschritte des Fonds können auch zur Prognose des voraussichtlichen künftigen Wachstums herangezogen werden.
