Geldwäsche ist eine milliardenschwere Branche, die legitime Geschäftsinteressen beeinträchtigt, indem sie ehrlichen Unternehmen den Wettbewerb auf dem Markt erschwert, da Geldwäscher häufig Produkte oder Dienstleistungen anbieten, die unter dem Marktwert liegen. Wenn ein Finanzinstitut oder ein Unternehmen auch von der Regierung reguliert wird, kann Geldwäsche oder die Nichteinhaltung angemessener Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche zum Widerruf einer Unternehmenscharta oder von behördlichen Lizenzen führen.
Unternehmen, die mit Personen, Ländern oder Organisationen in Verbindung stehen, die Geld waschen, sind ebenfalls mit Geldstrafen konfrontiert. ING, die Royal Bank of Scotland, Barclays und Lloyds Banking Group gehören zu den Instituten, die wegen Beteiligung an Transaktionen im Zusammenhang mit Geldwäscheaktivitäten in Ländern wie Iran, Libyen und Sudan zu einer Geldstrafe verurteilt wurden.
Geldwäsche ist eine Straftat, bei der die Illusion entsteht, dass große Geldbeträge, die durch schwere Straftaten erzielt wurden, tatsächlich aus einer legitimen Quelle stammen. Das Waschen erfolgt häufig durch Verbrechen wie Drogenhandel oder terroristische Aktivitäten. Schätzungen zufolge werden jährlich mehr als 500 Milliarden US-Dollar gewaschen.
Die internationale Bank HSBC wurde des Weiteren zu einer Geldstrafe verurteilt, weil sie keine angemessenen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) ergriffen hat. Nach Angaben der Bundesregierung der Vereinigten Staaten hat die HSBC nur eine geringe oder gar keine Kontrolle über die Transaktionen ihrer mexikanischen Einheit ausgeübt, einschließlich der Erbringung von Geldwäschediensten für verschiedene Drogenkartelle, bei denen Bargeld in großen Mengen von der mexikanischen HSBC-Einheit in die USA transportiert wird im Rahmen der Bekämpfung der Geldwäsche keine ordnungsgemäßen Aufzeichnungen geführt. Dies beinhaltet einen großen Rückstand an nicht überprüften Konten und ein Versäumnis von HSBC, verdächtige Aktivitätsberichte (Suspicious Activity Reports, SARs) einzureichen.
Nach einem einjährigen Ermittlungsverfahren gegen HSBC gab die Bundesregierung an, dass das Institut gegen die US-amerikanischen Bankengesetze verstoßen habe, und unterwarf die USA mexikanischem Drogengeld, verdächtigen Reiseschecks und Inhaberaktiengesellschaften.
Unternehmen wie HSBC unterliegen mehreren Bundesgesetzen, die Geldwäsche verhindern sollen. Dazu gehören das Gesetz über das Bankgeheimnis, das Gesetz über den Handel mit Feinden und Titel III des Patriot Act mit der Bezeichnung "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001".
Titel III soll verhindern, dass Parteien, die des Terrorismus, der Terrorismusfinanzierung und der Geldwäsche verdächtigt werden, das amerikanische Finanzsystem ausbeuten. Das Gesetz schreibt strenge Buchhaltungsvorschriften vor und ermächtigt den US-Finanzminister, Vorschriften zu erlassen, die eine bessere Kommunikation zwischen Finanzinstituten fördern, um es Geldwäschern zu erschweren, ihre Identität zu verbergen. Das Finanzministerium kann auch die Fusion zweier Bankinstitute stoppen, wenn beide Unternehmen in der Vergangenheit keine angemessenen Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche eingeführt haben.
Die Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) bietet Zertifizierungen für Anti-Laundering-Experten an, die als Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS) bezeichnet werden. Voraussetzungen für die CAMS-Zertifizierung sind die Erlangung von 40 Anrechnungspunkten basierend auf Ausbildung, Berufserfahrung und Bestehen der CAMS-Prüfung. Fachleute, die die CAMS-Zertifizierung erhalten haben, können als Compliance-Manager für Maklergeschäfte, Beauftragte für das Bankgeheimnisgesetz, Leiter von Finanznachrichtenabteilungen, Überwachungsanalysten und Analysten für Ermittlungsverfahren im Bereich Finanzkriminalität tätig sein.
