Die Akquisition von Scottrade wurde am 18. September 2017 von der Maklerfirma TD Ameritrade abgeschlossen. Scottrade war eine Online-Maklerfirma, die mehr als 3 Millionen Konten in den USA bediente und ein verwaltetes Vermögen von 170 Milliarden US-Dollar hatte.
Das 1980 von Rodger O. Riney gegründete Unternehmen verfügte über rund 500 Niederlassungen in den USA, die persönliche Unterstützung und Schulungsseminare für kleine Gruppen anboten. Als Scottrade 1996 seine Website startete, war es eines der ersten Maklerunternehmen, das Online-Handel anbot. Die Firma bot eine vollständige Palette von Anlageprodukten, Handelsdienstleistungen, Bankkonten und Marktforschungsinstrumenten an. Hier ist ein kurzer Überblick darüber, was mit Scottrade passiert ist und welche Auswirkungen der Deal auf die Kunden hat.
Warum hat Scottrade geschlossen?
Scottrade Financial Services wurde geschlossen, nachdem TD Ameritrade Scottrade für 4 Mrd. USD in bar und in Aktien gekauft hatte. Ameritrade und das in Privatbesitz befindliche Unternehmen Scottrade gaben bekannt, Ende Oktober 2016 eine endgültige Vereinbarung getroffen zu haben. Die Akquisition wurde etwa ein Jahr später, am 18. September 2017, abgeschlossen. In einer Erklärung erklärte TD Ameritrade: „Die Transaktion kombiniert zwei sehr komplementäre Organisationen mit Es ist eine lange Tradition, Millionen von Menschen dabei zu helfen, in ihre finanzielle Zukunft zu investieren. “
Scottrades Schwierigkeiten
Die Entscheidung zum Verkauf fiel zu einem Zeitpunkt, als die Maklerbranche vor einigen neuen Schwierigkeiten stand. Zu den Themen gehörten die Forderung nach innovativer Technologie und neue Vorschriften des Bundes, wonach Unternehmen bei der Beratung in Bezug auf Altersvorsorgekonten im besten Interesse ihrer Kunden handeln müssen.
Der Wertpapieranalyst Michael Flanagan erklärte, dass Riney und sein Unternehmen "sich auf viele Herausforderungen in der Branche gefreut haben". Flanagan fügte hinzu, dass "die Wall Street weiterhin von den Aufsichtsbehörden angegriffen wird, so dass die Compliance-Probleme nie enden" und dass die Aufsichtsbehörden "mehr Geld für Technologie- und Rechtsfragen ausgeben".
Scottrade war nicht der einzige Online-Broker, der sich 2016 entschied, das Geschäft zu schließen. Im April dieses Jahres erklärte sich Ally Financial bereit, den Online-Broker und unabhängigen Berater TradeKing Group für rund 275 Millionen US-Dollar zu kaufen. Im Juli gab die E-Trade Financial Corporation bekannt, dass sie sich bereit erklärt hat, OptionsHouses Muttergesellschaft Aperture New Holdings für 725 Mio. USD in bar zu erwerben.
Die Entscheidung von Scottrade zum Verkauf wurde auch von Rineys Gesundheitsproblemen beeinflusst. Ende 2015 gab er bekannt, dass bei ihm ein Multiples Myelom diagnostiziert wurde, eine unheilbare Form von Blutkrebs. Riney und seine Frau Paula machten ein erstes Geschenk in Höhe von 5 Millionen US-Dollar, um die Erforschung des multiplen Myeloms im Siteman Cancer Center zu unterstützen, in dem Riney behandelt wurde. Das Alvin J. Siteman Cancer Center am Barnes-Jewish Hospital und an der Washington University School of Medicine ist eine Einrichtung für Krebsbehandlung, Forschung und Bildung.
"Als wir erfuhren, dass nicht viel Geld für die Erforschung des multiplen Myeloms ausgegeben wurde, beschlossen Paula und ich, uns stärker einzubringen", sagte Riney. "Dies ist eine hochmoderne Arbeit, und unsere anfängliche Investition könnte die Nadel bewegen, indem sie die Tür für zusätzliche Zuschüsse öffnet."
Die Rineys spendeten zusätzlich 20 Millionen US-Dollar für die Einrichtung des Fonds für die Blutkrebs-Forschungsinitiative Paula C. und Rodger O. Riney an der Washington University School of Medicine im Jahr 2018.
Was ist mit Scottrade-Konten passiert?
Nach Abschluss der Akquisition wurden die Konten der Scottrade Bank zum 17. Februar 2018 geschlossen. Bankkontensalden wurden automatisch auf den Scottrade-Brokerage-Konten der Kunden hinterlegt oder als Schecks zur Schließung der Konten gesendet. Die Brokerkontensalden wurden auf die neuen TD Ameritrade-Brokerkonten der Kunden übertragen.
Der Übergang sollte für Scottrade-Kunden so nahtlos wie möglich sein. Sie konnten sich bei ihren neuen TD Ameritrade-Konten anmelden, indem sie ihre vorhandenen Scottrade-Kontonummern als Benutzer-IDs mit ihren alten Scottrade-Kennwörtern verwendeten. Scottrade-Kunden können auch über TD Ameritrade auf ihre früheren Abrechnungen und Steuerdokumente zugreifen.
Was sagten Scottrade Reviews?
Scottrade wurde von mehreren Websites geprüft, die dem Broker einstimmig gute Noten für den Kundenservice verliehen haben. Der Ruf des Unternehmens für Kundenservice beruhte vor allem auf 500 Filialen und dem Kundenkontakt, den es seit seiner Gründung im Jahr 1980 aufgebaut hat. Diese Vorteile waren ein Überbleibsel aus der Zeit vor dem Internet. Obwohl das Unternehmen seit Mitte der 1990er Jahre Online-Handel anbot, wiesen die Bewertungen von Scottrade häufig darauf hin, dass das Online-Erlebnis keine Stärke des Unternehmens war.
Die Eigenschaften, die Scottrade aus den Wurzeln des 20. Jahrhunderts in das 21. Jahrhundert brachte, waren in einigen Fällen auch Verbindlichkeiten. Die Maklerbranche wandte sich in den späten 1990er Jahren allmählich von einigen wenigen vermögenden Kunden ab, die durch persönliche Interaktionen betreut wurden.
Seitdem lag der Fokus auf niedrigeren Transaktionsgebühren und der Gewinnung von mehr Privatanlegern. Das Internet hat die Barrieren zwischen den Anlegern abgebaut und ihnen die Möglichkeit gegeben, Trades zu tätigen, ohne einen Broker anrufen zu müssen.
Das Vertrauen in traditionelle Finanzberater und -makler hat nach der Finanzkrise von 2008 besonders bei jüngeren Anlegern stark zugenommen. Bis 2016 kritisierten Scottrade-Bewertungen das Unternehmen hinsichtlich seines hohen Mindestkontostands bei Premium-Konten, seiner veralteten Online-Oberfläche und des Fehlens provisionsfreier ETFs.
Was bedeutete der TD Ameritrade-Scottrade-Deal für die Kunden?
Scottrade-Brokerage-Konten werden im Rahmen des Übergangsprozesses automatisch an TD Ameritrade übertragen. Bis Ende 2019 betreute das kombinierte Unternehmen fast 11 Millionen Kundenkonten mit einem Vermögen von mehr als 1 Billion US-Dollar. Scottrade hatte den Ruf, exzellenten Kundenservice zu bieten.
Das hoffte der Präsident und CEO von Ameritrade, Tim Hockey, fortzusetzen. Laut Hockey ist „Scottrade für seine hervorragende Kundenbetreuung bekannt - eine Anerkennung für die Kultur, die Rodger Riney und Tausende von Scottrade-Mitarbeitern in den letzten 37 Jahren aufgebaut haben. Es liegt an uns, diese Tradition fortzusetzen. “
Die Akquisition erweitert die Investitionsdienstleistungen und -ausbildung von TD Ameritrade um Skalen- und Vertriebsfunktionen. In einer Pressemitteilung von Ameritrade wurde vorausgesagt, dass "die Kombination der preisgekrönten Handelstechnologie von TD Ameritrade und der langfristigen Anlagelösungen mit Scottrades größerem Filialnetzwerk das Anlageerlebnis für Millionen von Anlegern verbessern wird".
Es ist jetzt möglich, den erweiterten TD Ameritrade mit einem beliebten Discount-Broker wie Charles Schwab zu vergleichen. Für seine Unterstützer macht der Kundendienst von TD Ameritrade etwas höhere Gebühren mehr als wett.
Scottrade-Kunden, die zu TD Ameritrade gewechselt sind, erhielten Zugang zu:
- Die Plattformen von TD Ameritrade, einschließlich der TD Ameritrade-Website, der Pro-Level-Thinkorswim-Plattform, TD Ameritrade Mobile und TD Ameritrade Mobile TraderMehr Handelsprodukte zur Auswahl, einschließlich komplexer Optionen, Futures und DevisenMehr Anlageberatung und -beratung, einschließlich verwalteter Portfolios Robo-Berater und kostenlose ZielplanungsdiensteEine umfassendere Palette von Angeboten zur Investorenschulung, einschließlich Schulungskurse, Einzelunterricht, Papierhandel und WebcastsHunderte von Niederlassungen in den USA
Vor der Akquisition verfügte Scottrade über rund 500 Niederlassungen in den USA. Bis 2019 wurden diese Niederlassungen entweder in TD Ameritrade-Niederlassungen umgewandelt oder geschlossen. Kunden hatten auch nach der Umstellung Zugriff auf die über 360 Filialen von Ameritrade.
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