Investmentanalysten führen Research durch, erstellen Finanzmodelle und erstellen analytische Berichte und Empfehlungen zu bestimmten Arten von Aktien, Anleihen oder anderen Investmentpapieren. Investmentanalysten arbeiten für viele Arten von Unternehmen in der Wertpapierbranche, darunter Broker, Banken, Geldverwaltungsfirmen, Hedgefonds und Pensionsfonds. Fachleute auf diesem Gebiet werden auch als Wertpapieranalysten oder Finanzanalysten bezeichnet.
Investmentanalysten geben je nach Arbeitgeber Research- und Kauf- / Verkaufsempfehlungen für zwei unterschiedliche Verwendungszwecke heraus. In einer Bank oder einem Broker geben Investmentanalysten im Allgemeinen Empfehlungen für Unternehmensagenten ab, die die Informationen verwenden, um Investitionen an einzelne Kunden und die breite Öffentlichkeit zu verkaufen. Diese Firmen agieren auf der Verkaufsseite des Marktes. Auf der Käuferseite des Marktes, zu dem Hedge-Fonds, Pensionsfonds und Vermögensverwaltungsfirmen gehören, erstellen Analysten in der Regel Research-Daten und Empfehlungen für die Anlageverwalter des Unternehmens, die die Informationen verwenden, um Wertpapiere direkt zu kaufen und zu verkaufen.
Karriereweg
Viele erfahrene Investmentanalysten begannen, als Junior-Analysten Daten zu sammeln, Finanzberichte zu erstellen und zu aktualisieren und unter der Aufsicht eines hochrangigen Mitglieds des Analyseteams die Einzelheiten des Berufs zu lernen. Einstiegspositionen erfordern in der Regel einen Bachelor-Abschluss. Nach mehreren Jahren des Arbeitens und Lernens in einer Juniorposition kehren viele Analysten zur Schule zurück, um ein Diplom zu machen und sich auf den weiteren Fortschritt in diesem Bereich vorzubereiten. Ein neuer Mitarbeiter mit einem entsprechenden Master-Abschluss beginnt häufig sofort als Senior Analyst, unabhängig davon, ob er oder sie als Junior Analyst gearbeitet hat.
Die meisten Senior Analysten konzentrieren sich auf eine bestimmte Kategorie von Wertpapieren und entwickeln im Laufe der Zeit ein hohes Maß an Fachwissen auf diesem Gebiet. Zu den Arbeitsaufgaben gehören die Aktualisierung von Forschungsdaten als Reaktion auf neue Entwicklungen, die Planung und Durchführung neuer Forschungsprojekte, die Kommunikation mit Kontakten in der Fokusbranche und die Präsentation von Forschungsergebnissen gegenüber der Unternehmensleitung, Vertriebsmitarbeitern oder Kunden. Erfahrene Analysten beaufsichtigen in der Regel die Arbeit eines oder mehrerer Nachwuchsanalysten.
Ein Senior Analyst mit einer Rekordhochleistung kann Portfoliomanager in einem Buy-Side-Unternehmen werden, das alle Aspekte eines Anlageportfolios überwacht. Die Portfoliomanager legen die Anlagestrategie fest und wählen den spezifischen Wertpapiermix in einem Portfolio basierend auf der Arbeit von Senior Analysten aus. Das Portfoliomanagement ist in der Regel das Ende des Karrierewegs.
Bildungsabschlüsse
Eine Einstiegsposition in diesem Bereich erfordert einen Bachelor-Abschluss. Relevante Fächer umfassen betriebswirtschaftliche Disziplinen mit einer quantitativen Komponente wie Finanzen, Rechnungswesen oder Wirtschaftswissenschaften sowie andere Fächer, in denen analytische und quantitative Fähigkeiten wie Statistik, Mathematik, Physik oder Ingenieurwissenschaften vermittelt werden.
Während ein Master-Abschluss in der Regel keine Voraussetzung für den Aufstieg in eine leitende Analystenposition ist, suchen viele Unternehmen Bewerber mit einem entsprechenden Abschluss. Viele fortgeschrittene Analysten- und Anlageverwaltungspositionen erfordern einen Masterabschluss. Relevante Hochschulabschlüsse umfassen einen MBA mit quantitativem Schwerpunkt oder einen Master-Abschluss in Finanzen.
Weitere Qualifikationen
Investmentanalysten müssen im Allgemeinen eine Lizenz von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) einholen, einer nationalen Aufsichtsbehörde, die die Aufsicht über Wertpapierfirmen und -makler in den USA wahrnimmt. Um eine entsprechende Lizenz zu erhalten, muss ein Kandidat normalerweise von einem qualifizierten Arbeitgeber gesponsert werden. Folglich findet der Lizenzierungsprozess normalerweise statt, nachdem ein Kandidat als Investmentanalyst eingestellt wurde.
Die vom CFA Institute verliehene Auszeichnung als Chartered Financial Analyst (CFA) ist eine professionelle Zertifizierung für Analysten mit Bachelor-Abschluss und mindestens vierjähriger Berufserfahrung auf diesem Gebiet. Die meisten Arbeitgeber erwarten, dass qualifizierte Analysten die CFA-Zertifizierung anstreben und abschließen. Viele von ihnen benötigen eine CFA-Zertifizierung, um weiter in leitende Positionen des Unternehmens aufzusteigen. Für die Zertifizierung müssen die Kandidaten eine Reihe von drei Prüfungen bestehen.
