Was ist Wertpapierbetrug?
Wertpapierbetrug, auch als Investmentbetrug bezeichnet, ist eine Art schwerwiegendes Wirtschaftsverbrechen, das auf verschiedene Arten begangen werden kann, bei dem jedoch in erster Linie Informationen falsch dargestellt werden, die Anleger für Entscheidungen verwenden.
Der Täter des Betrugs kann eine Einzelperson sein, beispielsweise ein Börsenmakler. Oder es kann sich um eine Organisation handeln, z. B. eine Maklerfirma, ein Unternehmen oder eine Investmentbank. Unabhängige Personen könnten diese Art von Betrug auch durch Systeme wie Insiderhandel begehen.
Die zentralen Thesen
- Wertpapierbetrug ist ein schwerwiegendes Verbrechen, an dem in der Regel die Investmentwelt beteiligt ist. Beispiele für Wertpapierbetrug sind Ponzi-Systeme, Pyramidensysteme und Späthandel. Wertpapierbetrug kann falsche Informationen oder Insiderinformationen enthalten.
Grundlegendes zu Wertpapierbetrug
Das Federal Bureau of Investigation (FBI) beschreibt Wertpapierbetrug als kriminelle Handlung, die hochverzinslichen Investmentbetrug, Ponzi-Systeme, Pyramidensysteme, fortgeschrittene Gebührensysteme, Fremdwährungsbetrug, Veruntreuung von Maklern, Betrug im Zusammenhang mit Hedgefonds und Späthandel umfassen kann. In vielen Fällen versucht der Betrüger, die Anleger durch falsche Darstellung zu täuschen und die Finanzmärkte auf irgendeine Weise zu manipulieren.
Dieses Verbrechen umfasst die Bereitstellung falscher Informationen, das Zurückhalten von Schlüsselinformationen, das Anbieten von schlechten Ratschlägen und das Anbieten oder Eingreifen von Insiderinformationen.
Arten von Wertpapierbetrug
Wertpapierbetrug nimmt viele Formen an. Tatsächlich mangelt es nicht an Methoden, um Anleger mit falschen Informationen zu täuschen. Zum Beispiel kann hochrentierlicher Investmentbetrug mit Garantien für hohe Renditen einhergehen, während behauptet wird, dass kein oder nur ein geringes Risiko besteht. Die Anlagen selbst können in Waren, Wertpapieren, Immobilien und anderen Kategorien erfolgen. Vorauszahlungssysteme können einer subtileren Strategie folgen, bei der der Betrüger seine Ziele davon überzeugt, kleine Geldbeträge vorzuziehen, von denen versprochen wird, dass sie zu höheren Erträgen führen.
Manchmal wird das Geld angefordert, um die Bearbeitungsgebühren und Steuern für die Mittel zu decken, die angeblich auf die Auszahlung warten. Ponzi und Pyramidensysteme stützen sich in der Regel auf die Mittel, die von neuen Anlegern bereitgestellt wurden, um die Renditen zu zahlen, die früheren Anlegern versprochen wurden, die von der Vereinbarung betroffen waren. Solche Pläne erfordern, dass die Betrüger kontinuierlich immer mehr Opfer rekrutieren, um den Betrug so lange wie möglich aufrechtzuerhalten.
Eine der neueren Arten von Wertpapierbetrug ist der Internetbetrug. Diese Art von Schema wird auch als "Pump-and-Dump" -Schema bezeichnet, bei dem Personen Chatrooms und Foren verwenden, um falsche oder betrügerische Informationen über Bestände zu verbreiten. Die Absicht ist, eine Preiserhöhung für diese Bestände zu erzwingen - die Pumpe. Sobald der Preis ein bestimmtes Niveau erreicht, verkaufen sie sie - die Müllkippe.
Das FBI warnt davor, dass Sicherheitsbetrug häufig durch unaufgeforderte Angebote und unter hohem Druck stehende Verkaufstaktiken des Betrügers sowie durch die Nachfrage nach persönlichen Informationen wie Kreditkarteninformationen und Sozialversicherungsnummern festgestellt wird. Die Securities and Exchange Commission (SEC) und die National Association of Securities Dealers (NASD) untersuchen Vorwürfe des Wertpapierbetrugs. Das Verbrechen kann sowohl strafrechtlich als auch zivilrechtlich geahndet werden und zu Haftstrafen und Geldstrafen führen.
Beispiel für Wertpapierbetrug
Einige gängige Arten von Wertpapierbetrug umfassen die Manipulation von Aktienkursen, das Einreichen von SEC-Unterlagen und das Begehen von Buchhaltungsbetrug. Einige berühmte Beispiele für Wertpapierbetrug sind die Skandale von Enron, Tyco, Adelphia und WorldCom.
