Die Serie 6 ist eine Wertpapierlizenz, die den Inhaber berechtigt, sich als Vertreter eines Unternehmens zu registrieren und Investmentfonds, variable Renten und Versicherungen zu verkaufen. Inhaber der Series 6-Lizenz dürfen keine Unternehmens- oder Kommunalpapiere, Direktbeteiligungsprogramme und Optionen verkaufen. Mit der Serie 6 kann eine Person Investmentfonds, variable Lebensversicherungen, kommunale Fondspapiere, variable Renten und Investmentfonds kaufen oder verkaufen.
Serie 6
Die Series 6 ist eine Lizenz, die von Fachleuten der Finanzdienstleistungsbranche beantragt wird. Zu den üblichen Jobs, die die Series 6-Lizenz nutzen, gehören Finanzberater, Spezialisten für Altersvorsorge, Anlageberater und Privatbankiers. Um die Series 6-Lizenz zu erhalten, müssen die Kandidaten die Prüfung zum Investment Company / Variable Contracts Products Limited Representative (Series 6) bestehen. Die SIE-Prüfung (Securities Industry Essentials) ist eine Grundvoraussetzung für die Prüfung der Serie 6.
Die Prüfung der Serie 6 wird von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) durchgeführt und deckt Themen zu Investmentfonds, variablen Renten, Wertpapier- und Steuervorschriften, Altersvorsorgeplänen und Versicherungsprodukten ab. Eine bestandene Note wird erreicht, indem mindestens 35 von 50 Fragen innerhalb von 90 Minuten richtig beantwortet werden. Es gibt fünf zusätzliche Fragen, die für insgesamt 55 Fragen nicht bewertet sind. Der Test kostet 40 Dollar. Es wird über einen Computer verwaltet, ohne dass Referenzmaterial zulässig ist.
Series 6-Anforderungen
Kandidaten müssen von einem Mitglied der FINRA oder einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) gesponsert werden, um die Prüfung ablegen zu können. Es gibt keine Voraussetzung für die Prüfung, aber für die SIE-Prüfung (Securities Industry Essentials) ist eine Serie 6 eine Grundvoraussetzung. Vor Oktober 2018 bestand die Prüfung aus 100 Fragen und hatte nicht die SIE-Grundvoraussetzung.
Nach Erhalt einer bestandenen Note müssen sich die Bewerber über ihre Sponsorfirma bei der FINRA registrieren, um autorisierte Wertpapiere abwickeln zu können. Inhaber der Serie 6 gelten als begrenzte Vertreter ihrer Sponsorfirma. Als Kommanditist können sie Investmentfonds, variable Renten und Versicherungsprämien verkaufen.
Prüfungsübersicht der Serie 6
Wie von FINRA dargelegt, deckt die Prüfung der Serie 6 vier spezifische Abschnitte ab:
- Sucht das Geschäft für den Broker-Händler von Kunden und potenziellen Kunden. Dies sind 12 Fragen, die 24% der Prüfung abdecken. Öffnet Konten, nachdem das Finanzprofil und die Anlageziele der Kunden ermittelt und bewertet wurden. Dies sind acht Fragen, die 16% der Prüfung abdecken Kunden, die Informationen über Investitionen haben, geeignete Empfehlungen abgeben, Vermögenswerte übertragen und angemessene Aufzeichnungen führen, erhalten die Hälfte der Prüfung mit 25 Fragen - dies entspricht 50% der Prüfung. Sie erhalten und überprüfen die Kauf- und Verkaufsanweisungen der Kunden. Transaktionen bearbeiten, abschließen und bestätigen besteht aus fünf Fragen, die 10% der Prüfung abdecken.
Wartung der Series 6-Lizenz
Um die Series 6-Lizenz zu behalten, müssen Lizenznehmer die Anforderungen für die Weiterbildung erfüllen und von einem von FINRA registrierten Unternehmen gesponsert werden. Details zur Weiterbildung finden Sie hier: FINRA-Weiterbildung.
Das Weiterbildungsprogramm der FINRA umfasst zwei Elemente: ein regulatorisches und ein festes Element. Gemäß FINRA müssen Lizenznehmer innerhalb von 120 Tagen nach ihrem zweiten Jahrestag der Registrierung eine computergestützte Schulung absolvieren. FINRA verlangt danach alle drei Jahre eine computergestützte Schulung. Das feste Element erfordert, dass Broker-Dealer ein Weiterbildungsprogramm einrichten und aufrechterhalten.
