DEFINITION VON SHINGLE THEORY
Die Schindeltheorie ist eine Eignungslehre, die erstmals in den 1930er Jahren von der US-Börsenaufsicht SEC eingeführt wurde. Die Idee ist, dass ein Broker, der eine Schindel aufhängt, fair und verantwortungsbewusst mit seinen Kunden umgeht, wenn er Vorschläge zu Wertpapieren macht.
UNTERBRECHEN Schindeltheorie
Wie urig und niedlich die Schindel-Theorie ist (oder war). Während die meisten Anlageberater heutzutage ehrlich sind und im besten Interesse ihrer Kunden gemäß den Grundsätzen der Treuepflicht handeln, gibt es viele unqualifizierte, unethische und gierige Berater oder Makler, die ahnungslosen Kunden das Geld rauben wollen. Im Laufe der Jahre haben die SEC und andere Aufsichtsbehörden wie die FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) Leitplanken für Anleger geschaffen, damit Broker ihre Kunden nicht so leicht aus ihren hart verdienten Fonds herausholen können. Dennoch passiert es, dass einige Kakerlaken mit Krümeln und Lucre-Stücken davonhasten können, weil es zu viele von ihnen und zu wenige Ressourcen gibt, um sie aus dem Dasein zu verbannen.
Das Aufhängen einer Schindel erlauben
Da die Menschen gezeigt haben, dass diese Welt weitaus hobbesischer ist als Rousseau, müssen die Aufsichtsbehörden eine Reihe von Überprüfungsschritten durchführen, bevor jemand eine Schindel aufhängen kann, um für seine Dienste als Makler oder Finanzier zu werben Berater. Ein angehender Makler oder ein anderer mit Wertpapieren verbundener Fachmann muss die entsprechenden Prüfungen und Zuverlässigkeitsüberprüfungen bestehen, um das Recht zu erhalten, eine Schindel aufzuhängen. Unabhängig davon, ob es sich um eine Schindel im alten Stil, ein schickes Schild oder ein Logo aus Stahl und Glas handelt, muss das Privileg, eine visuelle Präsentation für Unternehmen fortzusetzen, aufrechterhalten werden. Die Aufsichtsbehörden überwachen dies regelmäßig aus der Reihe.
