Im Jahr 2018 übertraf der in Pennsylvania ansässige Investmentberater Vanguard Group, der Gigant Malvern, Fidelity Investments als Marktführer bei 401 (k) Assets under Management (AUM) mit atemberaubenden 5, 3 Billionen US-Dollar. Der Erfolg von Vanguard ist vor allem auf die Beliebtheit seiner kostengünstigen Indexfonds in Verbindung mit dem Full-Service-Management-Desk 401 (k) zurückzuführen.
Laut einem Buch von John Bogle, der 1975 nach Gründung der Vanguard Group den ersten indexierten Investmentfonds auflegte und im Januar 2019 im Alter von 89 Jahren verstarb, wird der Erfolg von Indexfonds wahrscheinlich nur zu einer Handvoll Geldmanagement führen Firmen, die die Hälfte aller US-Aktien kontrollieren. Im Falle von Vanguard hat das One-Stop-Shopping zahlreiche Sponsoren für Altersvorsorge angezogen.
Die zentralen Thesen
- Die Vanguard-Gruppe ist mit einem verwalteten Vermögen von 5, 3 Billionen US-Dollar der Top-Investment-Manager. Vanguard ist in erster Linie für seine große Auswahl an kostengünstigen Indexfonds bekannt. Laut einer Umfrage gaben Plan-Sponsoren Vanguard Bestnoten in der Bereiche der Anlageperformance, Website- und Onlinedienste, Fonds-Transaktionsgebühren, Problemlösung, Anlagemöglichkeiten und Gebührentransparenz.
Vanguard 401 (k) Plan Services
Über seine Institutional Investor Group bietet Vanguard eine Reihe von 401 (k) -Verwaltungsdiensten an, die von der Planung und Analyse bis zur Überwachung des Investmentmanagements reichen. Plan-Sponsoren erhalten einen Kundenbeziehungsmanager, der sie täglich in allen Aspekten des Planmanagements unterstützt.
Darüber hinaus stehen ERISA-Berater (Employment Retirement Income Security Act) zur Verfügung, um eventuell auftretende regulatorische und Compliance-Probleme zu lösen. Schließlich arbeitet die Portfolioüberprüfungsabteilung von Vanguard eng mit Plan-Sponsoren zusammen, um externe Fondsmanager zu überprüfen und kontinuierlich zu überwachen.
Vanguard hat viel in seine Backoffice-Systeme investiert, um hochmoderne Planverwaltungs- und Protokollierungsdienste bereitzustellen. Infolgedessen profitieren Kunden in hohem Maße von optimierten Verfahren, die ihre Kosten senken und Bereiche für eine potenzielle Verbesserung der Planbeteiligung bestimmen.
In einer Studie der Marketingberatung Cogent Reports bewerteten die Plan-Teilnehmer Vanguard als am zufriedensten.
Wie geht es Vanguard in den 401 (k) Management Services?
Laut einer Studie der Marketingberatung Cogent Reports bewerteten die Plan-Teilnehmer Vanguard als die höchste Gesamtzufriedenheit und stuften es in den folgenden Kategorien an erster Stelle:
- AnlageperformanceWebsite- und OnlinediensteTransaktionsgebühren des FondsProblemlösungBreite der AnlageoptionenTransparenz der GebührenRegistrierungssitzungen
Als die Plan-Sponsoren gebeten wurden, ihre allgemeine Zufriedenheit mit ihrem Plan-Anbieter zu beurteilen, äußerten 83% der Vanguard-Kunden die höchste Zufriedenheit mit ihren Dienstleistungen. In der Zwischenzeit lag die durchschnittliche Zufriedenheitsrate der Plananbieter bei nur 62%. Die Umfrage ergab auch, dass Vanguard in den folgenden Bereichen an erster Stelle stand:
- Genauigkeit und Aktualität des TransaktionsprozessesPlanadministrationsunterstützungForm 550-ArchivierungsunterstützungQualität der AnlageoptionenFundkostenquotenQualität und Klarheit der GebührenoffenlegungsinformationenTransparenz der GebührenPlanadministrationsgebühren
Plan-Sponsoren tragen die treuhänderische Verantwortung dafür, dass die Anlageverwaltungsgebühren auf der Grundlage der erbrachten Dienstleistungen angemessen sind. Laut NerdWallets Umfrage zu den besten IRA-Konten für das Jahr 2018 gehörte Vanguard zu den kostengünstigsten Anbietern von Full-Service-Plänen.
