Inhaltsverzeichnis
- Wählen Sie einen Vorbereiter
- Einen Termin vereinbaren
- Sammeln Sie Ihre Dokumente
- Runden Sie Ihre Quittungen auf
- Listen Sie Ihre persönlichen Daten auf
- Sehen Sie, ob Sie eine Erweiterung benötigen
- Vorausplanen für jede Rückerstattung
- Finden Sie die Rückkehr des letzten Jahres
- Die Quintessenz
Die Bundesregierung schätzt, dass etwa 60% der Personen bezahlte Ersteller verwenden, um ihre Steuererklärungen auszufüllen und einzureichen. Wenn Sie eine dieser Personen sind, ist es wichtig, dass Sie Ihre Belege, Formulare und anderen Dokumente frühzeitig vor Steuern organisieren. Ihr Ersteller nimmt möglicherweise Informationen direkt von Ihnen entgegen oder bittet Sie, einen Fragebogen auszufüllen. In jedem Fall brauchen Sie Zeit, um alles zu sammeln, was Sie - und Ihr Vorbereiter - benötigen. Hier sind die Schritte zu unternehmen.
Die zentralen Thesen
- Selbst wenn Sie eine andere Person einstellen, um Ihre Steuererklärung zu erstellen, müssen Sie einen Teil der Vorarbeiten selbst erledigen - und je früher Sie anfangen, desto besser. Runden Sie Ihre Quittungen ab und prüfen Sie, ob Sie alle erforderlichen Formulare erhalten haben Die Steuererklärung des letzten Jahres kann ein guter Leitfaden sein, um sicherzustellen, dass Sie keine wichtigen Informationen verpassen.
Wählen Sie einen Vorbereiter
Sie sollten sich auch nach Gebühren erkundigen, die wahrscheinlich von der Komplexität Ihrer Rücksendung abhängen. Vermeiden Sie es, eine Firma zu beauftragen, die einen bestimmten Prozentsatz Ihrer Rückerstattung in Anspruch nimmt. Auf der IRS-Website finden Sie Tipps zur Auswahl eines Vorbereiters und einen Link zum IRS-Verzeichnis der Vorbereitenden, die Sie nach Anmeldeinformationen und Standort durchsuchen können.
Einen Termin vereinbaren
Je eher Sie sich mit Ihrem Vorbereiter treffen, desto eher sollten Sie in der Lage sein, Ihre Rücksendung abzuschließen (auch wenn Sie sich dazu entschließen, eine Verlängerung zu beantragen, wie später erläutert). Wenn Sie mit einer Rückerstattung rechnen, erhalten Sie diese auch früher. Wenn Sie zu lange warten, um einen Termin mit einem Steuerberater zu vereinbaren, kann dies möglicherweise erst am 15. April passieren und Sie können die Möglichkeit verpassen, Ihre Steuerbelastung zu senken, z. B. abziehbare Beiträge zu einer IRA oder einem Krankenguthabenkonto zu leisten.
Sammeln Sie Ihre Dokumente
Bis Ende Januar sollten Sie alle verschiedenen Steuerunterlagen erhalten haben, die Sie von Ihrem Arbeitgeber oder Ihren Arbeitgebern sowie von Banken, Maklerfirmen und anderen Unternehmen, mit denen Sie Geschäfte tätigen, benötigen. Überprüfen Sie für jedes Formular, ob die Informationen mit Ihren eigenen Datensätzen übereinstimmen.
Dies sind einige der häufigsten Formen:
- Formular W-2, wenn Sie einen Job hattenDie verschiedenen 1099 Formulare, die andere Einkünfte ausweisen, die Sie erhalten haben, wie Dividenden (1099-DIV), Zinsen (1099-INT) und Vergütungen für Nichtangestellte, die an unabhängige Auftragnehmer gezahlt wurden (1099-MISC). Broker sind nicht verpflichtet, das Formular 1099-B, das Gewinne und Verluste aus Wertpapiergeschäften meldet, bis zum 31. Januar zu senden, damit diese etwas später eintreffen können. Formular 1098, in dem alle Hypothekenzinsen angegeben werden, die Sie gezahlt haben Glücksspielgewinne
Runden Sie Ihre Quittungen auf
Welche Quittungen Sie vorlegen müssen, hängt davon ab, ob Sie Ihre Abzüge auflisten oder den Standardabzug beanspruchen. Sie werden wählen wollen, welcher die höhere Abschreibung erzeugt, aber die einzige Möglichkeit, dies sicher zu wissen, besteht darin, Ihre aufgeschlüsselten Abzüge zu addieren und diese mit Ihrem Standardabzug zu vergleichen. Im Jahr 2020 beträgt der Standardabzug für einzelne Steuerzahler beispielsweise 12.400 USD. für Ehepaare, die gemeinsam einreichen, sind es 24.800 US-Dollar.
Suchen Sie insbesondere nach Belegen für Krankheitskosten, die nicht durch eine Versicherung gedeckt oder von einem anderen Krankenversicherungsplan erstattet wurden (z. B. ein flexibles Ausgabenkonto oder ein Krankensparkonto), für Grundsteuern und für investitionsbezogene Ausgaben. Diese sind alle Beschränkungen unterworfen, aber wenn sie substanziell genug sind, lohnt es sich möglicherweise, sie aufzulisten.
Listen Sie Ihre persönlichen Daten auf
Sie kennen wahrscheinlich Ihre Sozialversicherungsnummer, aber kennen Sie die Sozialversicherungsnummer jedes von Ihnen in Anspruch genommenen Unterhaltsberechtigten? Sie sollten diese zusammen mit allen anderen Informationen notieren, die Ihr Steuerberater wahrscheinlich benötigt. Wenn Sie beispielsweise eine Ferienwohnung oder ein Mietobjekt besitzen, notieren Sie sich deren Adressen. Wenn Sie im vergangenen Jahr eine Immobilie verkauft haben, notieren Sie sich die Kauf- und Verkaufsdaten, den ursprünglich bezahlten Betrag und den Betrag, den Sie durch den Verkauf erhalten haben.
Entscheiden Sie, ob eine Erweiterung eingereicht werden soll
Sie können eine Verlängerung für die Einreichung Ihrer Steuererklärung beantragen, müssen jedoch noch abschätzen, wie viel Steuer Sie schulden, und diesen Betrag bis zum 15. April zahlen.
Vorausplanen für jede Rückerstattung
- Sie können einen Teil oder die gesamte Rückerstattung auf die Steuern des nächsten Jahres anwenden. Wenn Sie normalerweise das ganze Jahr über geschätzte Steuern zahlen, kann dies zur Deckung der ersten vierteljährlichen Rate beitragen. Die Regierung kann Ihnen einen Scheck zusenden oder die Rückerstattung direkt auf Ihr Scheck- oder Sparkonto einzahlen. Sie können einen Teil oder die gesamte Rückerstattung für bestimmte Arten leisten von Konten (IRAs, Gesundheitssparkonten, Bildungssparkonten) oder Kauf von US-Sparbriefen über Treasury Direct.
Sie können Ihre Rückerstattung auch auf die Direkteinzahlungsoptionen aufteilen, indem Sie Formular 8888 ausfüllen. Sie müssen Ihrem Steuerberater mitteilen, was Sie tun möchten, damit dies auf Ihrer Rückgabe angegeben werden kann.
Hier finden Sie eine Kopie der Rückkehr des letzten Jahres
- Zinsen und Dividenden. Aus der letztjährigen Rückgabe sollte hervorgehen, welche Banken, Investmentfonds oder anderen Finanzinstitute Ihnen 1099 Formulare zugesandt haben. Verwenden Sie diese Liste, um sicherzustellen, dass Sie dieses Jahr erneut 1099 erhalten haben (es sei denn, Sie haben diese Konten geschlossen oder die Investitionen in der Zwischenzeit verkauft). Wohltätige Abzüge. Wenn Sie kleine Geschenke gemacht haben, haben Sie möglicherweise keine Bestätigung von der Organisation erhalten, aber Sie können diese Beiträge trotzdem abziehen, solange Sie einen stornierten Scheck oder einen anderen Nachweis haben. Konsultieren Sie die Liste der Organisationen, an die Sie im letzten Jahr gespendet haben, und prüfen Sie, ob Sie in diesem Jahr ähnliche Geschenke gemacht haben.
Die Quintessenz
Unabhängig davon, ob Sie Ihre eigenen Steuern erheben oder eine andere Person damit beauftragen, sparen Sie durch gute Aufzeichnungen Zeit und im Falle eines bezahlten Erstellers Geld. Je früher Sie anfangen, desto reibungsloser sollte es verlaufen, und desto eher haben Sie den Prozess für ein weiteres Jahr hinter sich.
