Wenn Sie nach aktiv verwalteten Fonds mit niedrigen Kostenquoten suchen, kann dies schwierig sein, insbesondere wenn ein Parameter auf jährlicher Basis konsistente positive Renditen in den letzten drei Jahren aufweist. Wenn Sie mit Fonds und niedrigen Kostenquoten vertraut sind, wissen Sie bereits, dass es sich um Vanguard-Fonds handelt. Wenn Sie nach kostengünstigen Fonds suchen, sollten Sie immer zuerst nach Vanguard suchen. Die fünf besten Fonds der letzten drei Jahre sind beispielsweise alle Vanguard-Fonds. Dies ist beeindruckend, garantiert jedoch nicht, dass diese Mittel 2016 bereitgestellt werden. Schauen wir uns diese Mittel von Fall zu Fall an.
Vanguard Strategic Equity
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) hat in den letzten drei Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 18, 34% erzielt. Im vergangenen Jahr hat er jedoch 16, 21% an Wert verloren und bietet derzeit eine Dividendenrendite von 1, 62%. Die Mindestinvestition beträgt 3.000 USD. Die Strategie besteht darin, einen langfristigen Kapitalzuwachs zu erzielen, indem inländische Aktien mit starkem Wachstumspotenzial gehalten werden, die auch im Vergleich zu Mitbewerbern einen angemessenen Wert bieten. Die Top-Positionen des Fonds sind Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) und Best Buy Co., Inc. (BBY). EA ist dank Battlefront etwas faszinierend, aber EA und BBY sind in einem schwachen Konsumentenumfeld immer noch diskretionär. Was die ÜNB betrifft, bietet der Besitz von Energiequellen nicht das größte Potenzial - auch wenn es sich um eine Raffinerie handelt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Vanguard Mutual Funds Overview .)
VSEQX weist eine Kostenquote von 0, 21% gegenüber einem Branchendurchschnitt von 1, 15% auf. Dies ist kein Grund genug, eine Investition in Betracht zu ziehen. Wenn die Aussichten für einen Fonds für das Jahr unterdurchschnittlich sind, spielt die Kostenquote keine Rolle.
Avantgarde-Kapital-Gelegenheit
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) hat in den letzten drei Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 19, 72% erzielt. Sie ist jedoch im vergangenen Jahr um 6, 93% gesunken. Es ergibt derzeit 0, 56%. VHCOX weist eine Kostenquote von 0, 45% gegenüber einem Branchendurchschnitt von 1, 18% auf. Die Mindestinvestition beträgt 3.000 USD. Die Strategie besteht darin, einen langfristigen Kapitalzuwachs über inländische Aktien anzustreben, die im Vergleich zu Mitbewerbern ein schnelles Gewinnwachstum und einen höheren Angebotswert aufweisen. Ziel ist es, den Markt über einen Zeitraum von 3 bis 5 Jahren zu übertreffen. Dieser ist einfach: Er ist im Gesundheitswesen überbelichtet. (Weitere Informationen finden Sie unter: Das ABC der Anteilsklassen .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
Informationen zu Vanguard Capital Opportunity (VHCAX) finden Sie unter VHCOX, da dies die institutionelle Anteilsklasse des Fonds ist. Es hat eine Kostenquote von 0, 38%, eine Rendite von 0, 64% und eine Mindestinvestition von 50.000 USD.
Avantgarde Gesundheitswesen
Vanguard Health Care (VGHCX) ist selbsterklärend. Es investiert in Pharmafirmen, medizinische Versorgung sowie in Betreiber von Krankenhäusern und Gesundheitseinrichtungen. In den letzten drei Jahren wurde eine jährliche Rendite von 23, 61% erzielt. Sie ist jedoch im vergangenen Jahr um 5, 05% gesunken. Es ergibt derzeit 1, 11%. Die Kostenquote von 0, 34% liegt deutlich unter dem Branchendurchschnitt von 1, 37%. Die Mindestinvestition beträgt 3.000 USD. Mit den Top-Titeln Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) und UnitedHealth Group Inc. (UNH) bietet dieser Fonds eine höhere Widerstandsfähigkeit an einem Bärenmarkt als die oben genannten, aber das bedeutet nicht, dass Sie sollten erwarten Sie eine positive Rendite für das Jahr. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die drei besten Avantgarde-Fonds im Gesundheitssektor .)
Avantgarde Gesundheitswesen
Für Vanguard Health Care (VGHAX) siehe VGHCX, da dies die institutionelle Anteilsklasse für den Fonds ist. Die Unterschiede sind eine Kostenquote von 0, 29%, eine Rendite von 1, 16% und eine Mindestinvestition von 50.000 USD.
Die Quintessenz
Sie haben 2016 möglicherweise eine Chance von außen, eine Wertschätzung für VGHCX und VGHCX zu erzielen, aber dies ist unwahrscheinlich. Deflationäre Bärenmärkte tendieren dazu, alles mit sich zu bringen. Wenn Sie Kapitalerhaltung anstreben, sollten Sie sich vor allen anderen Optionen die US-Staatsanleihen ansehen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die 3 besten Vanguard-Investmentfonds für Ihre Roth IRA .)
