Was ist eine Trailergebühr?
Eine Rücknahmegebühr ist eine Gebühr, die ein Fondsmanager an einen Verkäufer zahlt, der den Fonds an Anleger verkauft. Die Rückvergütung wird an den Verkäufer gezahlt, der dem Anleger fortlaufend Anlageberatung und -dienstleistungen erbracht hat. Diese Gebühr wird jährlich an den Berater gezahlt, solange der Anleger Eigentümer des Fonds ist. Die Trailer-Gebühr wird in der Finanzbranche auch als "Trailer-Provision" bezeichnet.
Die zentralen Thesen
- Eine Anhängergebühr ist eine Zahlung, die ein Investmentfondsmanager an einen Broker leistet, um den Fonds an einen Anleger zu verkaufen und dem Anleger laufend Anlageberatung und -dienstleistungen bereitzustellen. Die Anhängergebühren fallen unter die Kategorie der Verwaltungsgebühren und werden vom Investmentfondsmanager einbehalten zum Zeitpunkt des Kaufs, Umtauschs oder der Rücknahme von Anteilen des Investmentfonds. Die Rücknahmegebühren werden im Prospekt eines Investmentfonds aufgeführt. Trailergebühren können aufgrund des Potenzials eines Interessenkonflikts seitens des Beraters umstritten sein. Die Trailergebühren liegen in der Regel in einem Bereich von 0, 25% bis 1% der Aufwendungen des Investmentfonds.
So funktioniert eine Trailergebühr
Eine Trailergebühr ist eine von vielen Gebühren, die von einem Investmentfonds für das Management einbehalten werden. Gebühren für Investmentfonds werden aus verschiedenen Gründen erhoben. Bei Anlegertransaktionen sehen Sie häufig Gebühren. Für Investmentfondsanleger wird in der Regel eine Gebühr erhoben, wenn sie Investmentfondsanteile kaufen, umtauschen oder zurückgeben.
Sonstige Gebühren, einschließlich der Anhängergebühr, sind mit den Gesamtbetriebskosten der Investmentfonds verbunden. Zu den sonstigen Kosten, die bei der Prüfung von Gebühren im Zusammenhang mit dem Betrieb des Investmentfonds anfallen können, gehören folgende: Anlageberatungsgebühren, Marketing- und Vertriebskosten, Maklergebühren, Depotgebühren, Transferstellengebühren, Rechtskosten und Buchhaltungsgebühren.
Vor- und Nachteile einer Trailergebühr
Wenn ein Investmentfonds eine Rücknahmegebühr erhebt, wird dies im Prospekt des Investmentfonds angegeben. Es wird als Teil der Gesamtverwaltungsgebühr des Investmentfonds ausgewiesen. Investmentfonds müssen alle Gebühren, die vom Fonds erhoben werden, vollständig offenlegen. Die Verwaltungsgebühr eines Investmentfonds wird in der Regel mit den Merkmalen eines Fonds auf den Marketing-Sicherheiten angegeben.
Anleger sollten sich erkundigen, ob ein Fondsverkäufer eine Rückvergütung erhält. Es ist wichtig zu beachten, dass die Trailergebühren etwas umstritten sind. Der Grund für die Debatte hängt mit ihrem Potenzial zusammen, Interessenkonflikte zu verursachen.
Ein Berater, der zwei zu empfehlende Investmentfondsangebote in Betracht zieht, könnte sich aufgrund der erwarteten jährlichen Vergütung, die er anstrebt, möglicherweise für den Fonds mit einer Anhängergebühr entscheiden. Wenn für einen Investmentfonds eine Rückvergütung anfällt, wird diese normalerweise in einem Bereich von 0, 25% bis 1% der Kosten des Investmentfonds festgelegt. ich
Das Wissen über die Trailergebühren und ob Ihre Anlagen diese enthalten, ist für eine fundierte Anlage unerlässlich.
Beispiel einer Trailergebühr
Investmentgesellschaften sind verpflichtet, alle Gebühren, die durch ein eingetragenes Investmentfondsangebot erhoben werden, vollständig offenzulegen. Diese Anforderung stellt sicher, dass der Anleger über die erforderlichen Informationen verfügt, um eine sachkundige Entscheidung treffen zu können. Die Gebührenliste finden Sie im Prospekt des Investmentfonds, häufig unter der Überschrift „Gebühren für Anteilinhaber“, sofern zutreffend.
Um weitere Klarheit zu schaffen, enthält der folgende Verkaufsprospekt von Russell Investments ein Beispiel für die Meldung von Trailergebühren: Russell Investments Vereinfachter Verkaufsprospekt. Dieser Fonds erhebt auf bestimmte Serien von Anteilen eine Rücknahmegebühr von 1%.
