Was ist eine Vanille-Strategie?
Eine Vanille-Strategie ist ein gängiger oder beliebter Ansatz, um in Unternehmen zu investieren oder Entscheidungen zu treffen. Obwohl das Konzept relativ einfach ist, halten viele Anleger an einer einfachen, bewährten Strategie fest, wie beispielsweise dem passiven Investieren über breite börsengehandelte Fonds. Ebenso können Unternehmen mit einfachen Vanilla-Strategien wie der Konzentration von Geschäftsbereichen in Bereichen, in denen ein klarer Wettbewerbsvorteil besteht, erfolgreich sein. Im Geschäftsleben muss eine Vanille-Strategie jedoch einige Innovationen ermöglichen, da der Wettbewerbsvorteil für viele Produkte und Dienstleistungen mit der Zeit schwächer werden kann.
Vanilla-Strategie verstehen
Vanille-Strategien sind in der Regel einfach, praktisch und konservativ. Im Allgemeinen macht eine Vanille-Strategie Sinn, wenn sie in wenigen kurzen Sätzen erklärt wird. Um beispielsweise ein Ertragsportfolio aufzubauen, kaufen und halten Sie Dividendenaktien mit einer Dividendenausschüttungsgeschichte von mindestens 10 Jahren. Vergleichen Sie diese relativ einfache Erklärung mit so etwas wie einer Iron Condor Options-Strategie, und Sie können sehen, warum dies als Vanille-Strategie angesehen wird.
Vanille-Strategien werden nicht durch ihre Einfachheit gemindert - sie sind einfach nicht so auffällig oder aggressiv wie andere Ansätze. Noch wichtiger ist, dass es tatsächlich schwierig sein kann, eine Vanille-Strategie langfristig umzusetzen und einzuhalten. Wenn es um Anlagestrategien geht, kann eine Vanilla-Strategie häufig von einer beliebigen Anzahl kurzfristiger Strategien übertroffen werden. Langfristig wird eine Vanille-Strategie jedoch in der Regel weniger unterdurchschnittlich abschneiden als aggressivere Strategien in herausfordernden Märkten.
Ebenso mag ein einfacher, konservativer Geschäftsansatz die Aufmerksamkeit der Finanzmedien im Vergleich zu hoch verschuldeten Technologie-Start-ups nicht auf sich ziehen, aber die Anleger werden schließlich die starke Bilanz schätzen, die diese Unternehmen, die Vanille-Strategien anwenden, normalerweise haben. Zu den Elementen der Vanilla-Strategie in der Geschäftswelt zählen beispielsweise die Fokussierung von Ressourcen, bei denen der Wettbewerbsvorteil am größten ist. Dabei wird nur eine moderate Fremdfinanzierung verwendet, um das Wachstum zu finanzieren und eine übermäßige Abhängigkeit von einem einzelnen Kunden oder Produkt zu vermeiden.
Eine Vanille-Strategie für den Ruhestand
In der Finanzwelt gibt es viele Strategien, die zur Definition einer Vanille-Strategie passen, aber eine der beliebtesten ist der grundlegende Rat für die Altersvorsorge. Eine Vanilla-Strategie für Altersvorsorge umfasst das Sparen von mindestens 10% des Jahreseinkommens, das Investieren in ein diversifiziertes Portfolio von Aktien und Anleihen über steuerbegünstigte Sparkonten wie 401 (k) und Roth IRA sowie den Kauf eines Eigenheims mit Zahlungsplan vor Erreichen des Rentenalters von der Hypothek abziehen. An dieser Strategie ist nichts Interessantes oder Einzigartiges. es ist "Vanille", weil es gewöhnlich ist und viele Leute damit Erfolg haben.
Ein risikoreicherer Portfolioansatz für den Ruhestand würde dagegen einen Fokus auf Momentum, Konzentration, Penny Stocks, Schwellenländer oder Technologien, Währungen, Futures und / oder Optionen beinhalten. Es mag funktionieren, aber es gibt nicht viele Menschen, die mit einer derart aggressiven Herangehensweise an ihr Altersportfolio erfolgreich waren. Ein Grund dafür ist die Tatsache, dass ein Portfolio mit höherem Risiko Geschicklichkeit und ständige Aufmerksamkeit erfordert. Die Vanille-Strategie ist viel weniger Arbeit.
